2022-03-16 11:17

如何突围虚拟骗局乱象“财”安全?315,财经链新跟网红专家一起科普虚拟货币反诈知识

文:杨郑君

近年来,以虚拟货币、区块链等新概念包装的网络电信骗局层出不穷,犯罪分子作案手段不断翻新,近日,盘古社区借“庞氏骗局”的手法一夜之间卷走8亿元,保时捷虚拟货币也崩盘跑路。

在3月15日“消费者权益日”到来之际,财经链新联合成都链安举办“防诈反诈,如何突围‘虚拟的骗局’乱象‘财’安全?”线上沙龙活动,邀请宁夏反诈宣传大使李通、成都链安创始人&CTO郭文生、北京链通律师事务所主任丁飞鹏三位专家,以直播的形式向大众普及区块链反诈知识。

李通在直播中表示,目前网络电信诈骗案件高发,数量约占刑事案件总数的40%。在虚拟货币诈骗中,虚假投资诈骗是主要形式,诈骗团伙往往利用群众想要一夜暴富的心理,对项目进行精美包装。诈骗团队几乎都有专业人士,机制设计得很复杂,一般人难辨真假。

郭文生从技术上对虚拟货币进行了解读,他表示,虚拟货币只是区块链技术的一个应用,有的虚拟货币只由几个人操控,可以任意发放,并没有实际价值。另外,还有人在发布虚拟货币程序时留有后门,当骗取的金额达到一定数量时,可以轻而易举的把有价值的虚拟货币转走。

郭文生提醒道,虚拟货币和中国正推广的数字人民币是完全不同的两种形态,虚拟货币不具有法偿性,从事相关交易不受法律保护。

2021年9月24日,央行联合十部委发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,通知指出,虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,不具有法偿性。虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。虚拟货币相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担。

丁飞鹏表示,虚拟货币交易已被定性为非法金融活动,接下来可能成为重点打击对象。普通用户参与虚拟货币和法币交易时无法识别资金来源,很容易导致冻卡或涉案,职业从事场外交易业务还具有一定的刑事风险。

不过,李通提醒广大群众,虽然虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,但如果群众遭受虚拟货币诈骗时,一定要报警。虚拟货币诈骗就像网络赌博一样,是精心包装的骗局,受害者是受法律保护的。

对于如何防止虚拟货币诈骗,李通表示,一是要有反诈意识,不要有一夜暴富的心理,“天下不会掉馅饼,贪小便宜吃大亏”。二是安装“国家反诈中心”App,并打开雷电预警功能,即可预防90%的诈骗。

国家反诈中心App是一款帮助用户预警诈骗信息、快速举报诈骗内容、提升防范意识的反电信诈骗应用,由公安部刑事侦查局开发。据公安部消息,国家反诈中心2021年共紧急止付涉案资金3200余亿元,拦截诈骗电话15.5亿次、诈骗短信17.6亿条,成功避免2800余万名民众受骗。

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