2022-03-01 15:55

当前NFT数字藏品交易模式的风险浅析

2022年2月18日,中国银保监会发布《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》,对以“元宇宙投资项目”“元宇宙链游”等名目吸收资金,涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动的风险进行了提示。

该风险提示虽未直接谈及NFT数字藏品,但已可看出监管政策开始关注元宇宙的相关项目。NFT数字藏品作为元宇宙概念下的重要构建元素之一,在之后也必然会有详细的监管政策加以管理。

然而近些天来,随着一些数字藏品的价格不断被炒高,使得一些已开放用户间数字藏品交易的国内数字藏品平台变得较为火热。部分数字藏品消费者甚至高呼“XX平台已起飞”,引得其他消费者也不断涌入平台进行抢购。

但在某些数字藏品价格狂热高涨的背后,也存在着极大的风险。本文便将对目前NFT数字藏品交易模式的风险进行浅析如下。


一、目前的平台交易模式


(一)交易模式的分类

从是否开放用户间交易模式来区分,目前的国内数字藏品平台可以区分为三类:(一)不可转移藏品的完全封闭型;(二)仅支持转赠藏品的限制型;(三)开放用户间藏品交易平台的开放型。

然而就在去年,上述第三类开放用户间藏品交易的数字藏品平台也是非常之少的。作为头部的两大数字藏品平台鲸探和幻核,也都多次发出声明反对任何形式的数字藏品转售,持续打击数字藏品炒作交易行为。

(二)交易模式演变为宣传方式

可近半年来,各类数字藏品平台不断涌现。为吸引新用户的加入,新平台起初大多采取设置“空投”福利、宣传股东背景、强调作品授权方名声、发出邀新奖励等方式来宣传。

而在这之后,新平台想出了新的宣传方式,通过向消费用户分发平台销售藏品所得的分红奖励、保证首批注册用户提前抢购资格等手段来吸引更多的路人注册为平台用户。

如今,通过宣传数字藏品平台可以进行用户间藏品交易,又成为了更有力的宣传手段。对于数字藏品消费者来说,存在用户间藏品交易功能是最具有吸引力的因素,这意味着前期对艺术藏品的投入成本可以通过售卖而逐步甚至一次回本。

但即便开放用户间交易平台是如此的具有吸引力和竞争力,头部的数字藏品平台都不曾松口,甚至更为频繁的公告严禁转售和炒作数字藏品。


二、各交易模式的风险浅析


(一)私下交易的风险

私下交易往往存在于第一类不可转移藏品的完全封闭型平台用户,以及第二类仅支持转赠藏品的限制型用户间。私下交易的风险具体存在如下几点:

1.用户间的诈骗。因私下交易缺乏信用背书,容易产生实际无货的卖方诈骗买方的钱财后消失,或买方获得数字藏品后,拒绝支付价款后消失,造成买方或卖方的经济损失或藏品损失。

2.平台处罚的风险。如上所述,私下交易往往存在于第一类和第二类平台用户间。而此类平台也是严格打击转售数字藏品或是炒作数字藏品的。若经平台检测,发现存在私下交易行为,或因他人举报,而致使私下交易行为曝光,平台往往会采取封号、取消交易、限制购买新藏品等手段。

3.私下交易或无法确保获得法律的保护。私下交易的买卖双方间,往往不会正式签订买卖合同。即便签订了买卖合同,其条款设置也极为简单,条款效力难以实现。若发生纠纷诉至法院,合同的效力及相应的诉请是否能够得到支持都需打上一个问号。

(二)平台开放交易的风险

目前,一些平台开放了用户间的数字藏品交易,部分数字藏品的价格已经明显具有炒作痕迹。

1.平台的合规风险。鉴于目前已出现的数字藏品平台数量较多,我们需要考虑到平台是否具有对应的运营资质,包括但不限于是否具备首次发售藏品的相应资质、是否具备开放用户间藏品二次交易的资质等等。除此之外,平台运营还涉及对使用者个人信息数据处理的合规、对平台发售的数字藏品知识产权保护的合规、对平台商业广告宣传的合规等等。任一合规风险发生,轻则平台受到处罚致使平台发售的数字藏品价格回跌,重则被责令关停致使平台消费用户产生损失。

2.来自监管政策的限制风险。从目前几款高价的数字藏品来看,价格炒作的痕迹非常明显。去年九月的亚运会数字火炬曾被炒超过三百万,之后便马上被平台下架。加之元宇宙概念的大热,致使以元宇宙为噱头的非法活动增多。从前段时间中国银保监会发布《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》,实际已可看出监管机构对该领域有所关注。当监管大棒真正挥下,狂热的数字藏品交易也势必会受到极大影响。对于囤货数字藏品,企图实现财富自由的消费用户来说,其中风险不言而喻。

3.平台跑路的风险。目前市场上出现的数字藏品平台各式各样,但各个平台的真实实力却难以评估。不乏可能出现平台故意抬高部分藏品二次交易的价格,吸引用户流量并刺激用户购买平台首次发售的藏品后,直接销声匿迹,停止运营。届时,消费用户手中的数字藏品将会大幅度贬值,产生巨大损失,且挽回难度较大。

4.击鼓传花的风险。虽然现在部分数字藏品被炒为高价,但从这些数字藏品本身的艺术价值、藏品意义、实际用途、始发价格等等方面综合来看,都不能与该高价相匹配。加之上述笔者所说的潜在风险点若发生,高价点买入的买家极大可能会成为最后的接盘者。


三、数字藏品交易风险提示


笔者认为,目前参与数字藏品购买及收藏的用户,绝大多数是报以投资的心态进入,实际因欣赏和喜爱抢购的人占极少数。而平台本身发售的数字藏品的质素也不高,坦白来讲,绝大多数产品并不能称得上为“藏品”。

因此,笔者想要提示读者的是,如果你作为消费用户,从一开始就是以投资而非收藏的心态参与购买数字藏品,那么你需要在投资前考虑好上述的风险,理性的参与投资。同时要明白,合理健康的价格机制才会真正有利于藏品持续发展,畸形的瞬时高价可能会暂时有利于某一平台的个别藏品,但之后受到不良影响的将会是大范围平台的数字藏品。

如果你作为数字藏品拥有者是出于对于对NFT的欣赏和兴趣,那么你需要在拥有藏品后理性的看待“XX平台已起飞”“XX藏品实现财富自由”等来自他人的声音。

作为数字藏品平台来说,过把瘾就死的经营模式往往是走在违法犯罪的红线边缘,做好合规体系,才真正有助于平台的发展。同时,不断提升数字藏品的质素,让其艺术价值、可欣赏性、藏品意义等藏品本身应当注重的因素得到重视,才会吸引真正忠实的平台用户。

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