2020-11-24 15:32

“冻卡”风波,黑天鹅事件频发,矿工如何更好将数字货币资产掌握在自己手中?

最近冻卡风波,频发黑天鹅事件,让越来越多人意识到:只有把私钥拿在自己手里,资产才真正意义上算是自己的。钱包以及数字资产安全越来越成为大家关注的重点。

对于矿工来说,目前对于数字资产的保管的情况是什么样的?

在保管数字资产方面有什么欠缺做法,存在什么样的风险?

本次挖易投资课堂AMA对话比特派钱包,一起来聊聊:“冻卡”风波,黑天鹅事件频发,矿工如何更好将数字资产掌握在自己手中?

|以下为AMA精彩回顾


1基础科普


上海挖易市场部总监Lily(主持人):

比特派钱包的客户经理-梁栋,主要负责给场外交易者、矿工等用户提供技术支持服务,首先请梁总先介绍下。

比特派钱包客户经理梁栋:

比特派是全球领先的多链钱包,支持BTC、ETH、USDT、 EOS、LTC、BCH、BSV、DOGE等多种区块链资产,是由比太团队研发的去中心化钱包。致力于为全球用户提供安全的资产管理以及丰富的区块链应用服务。使用比特派,用户可以在方便的进行交易及使用应用服务的同时确保资产100%由自己掌控。

Lily:

很多用户没有存币的安全意识,只是将币存放在交易所里,对于货币资产的保管是否还存在一些欠缺的地方?钱包、以及钱包与交易所“存币”的区别之处?

梁栋:

顾名思义,数字货币钱包是用来收发存储数字货币的,也可以理解它是一个显示、操作链上数字货币资产的工具

在去中心化交易所出来之前,大家普遍理解是这样的:钱包去中心化(这里不包括中心化钱包),交易所中心化。中心化交易所或者钱包是替您保管币的,而去中心化钱包,币是自己保管的。

由于数字货币学习起来挺难的,加上钱包使用也有一定的门槛。很多矿工都是直接存到交易所里,为啥呢?方便啊!拿手机号注册交易所账户,把矿机地址绑定到交易所充值地址,然后挖提卖…

但是如果多看些新闻,多加一些币圈群,回顾这几年数字货币发展,就会发现,交易所丢币(也有监守自盗)、跑路的数不胜数,想想是不是有点儿后怕…

2012年、Bitcoinica 两个月时间前后两次被盗合计六万多个比特币。

2014年、昔日是全球最大的交易所MTGOX破产,最终的缺口是65万个比特币

2015年,Bitstamp热钱包被盗两万个比特币

在Bitstamp被盗之后没过多久,大名鼎鼎的Bitfinex的热钱包被盗一千六百个比特币

还有目前国内某所无法提币

所以,最安全的办法就是把币存到自己的去中心化钱包里。

Lily:

冷钱包,热钱包,去中心化钱包和中心化钱包有哪些区别?对于矿工朋友来说应该如何选择钱包,考虑哪些因素?

梁栋:

关于选择钱包的问题,其实不仅仅是矿工朋友,币圈朋友都应该这么存币。大额币存(硬件)冷钱包里,经常收发买卖的币存去中心化热钱包里。

1.具体了解钱包:

2.去中心化钱包的好处:

资产去中心化,有助记词可以在其他钱包恢复,不受监管影响。打个比方,比如某天比特派打不开了,可以通过备份的钱包助记词,到其他钱包里恢复,国内和国外的钱包都可以。

3.如何选择冷钱包(硬件钱包):

价格不是主要因素,不是越贵越安全,也不是越便宜越好。

当前全球主流的、架构合理的、安全可靠的硬件钱包价格范围一般都是在100到200美金之间,低了可能保证不了良好的品质,高了则没准是掐准了您那“贵就是好”的消费心理。

买硬件钱包的目的应该是为了安全的存储大额比特币、区块链资产,而不是为了显摆,在这里安全可靠才是更重要的。

此外硬件钱包选择还有几点:开源,保持迭代能力,带屏幕。

开源为什么重要?

可以保证使用的钱包确确实实没备份私钥。国内目前唯一开源的硬件钱包,就是比太团队研发的比特护盾和刀锋。

为什么硬件钱包必须有屏幕?

因为用户需要在硬件钱包上看到进行的操作(比如,往 1ABC...发送10个比特币,或者往某个 EOS DApp 合约发送5个 EOS 等)。并且亲自在硬件钱包上批准这一操作,才能做到绝对安全。如果没有屏幕,就不得不信任外部的某个设备(如电脑、手机)显示的信息。如果需要依赖外部设备的安全,那就没必要专门购买硬件钱包了。


2热点探讨


Lily:

最近的冻卡情况波及广泛,一旦冻卡很难重新开户。并且冻卡的并不都是大户,与涉及资金额度大小无关,出现这个情况的原因是什么?

梁栋:

确实目前冻卡的不仅仅是大户,参与数字货币交易都有潜在风险。在16年17年几乎听不到冻卡这两个字,甚至我在18年年初第一次听到冻卡之前,真不晓得这个词。以前的币圈很纯净,现在做交易,千万要小心。

我这几年也参与了一些风控,并且认识很多场外交易者,经过这一两年的“冻卡洗礼”,发现币圈0TC ,真难!!!

数字货币具有匿名性,不可逆性,犯罪分子也盯上了这一点。

最开始出现冻卡是犯罪分子使用诈骗等非法获取的资金,购买数字货币,并进行洗币,套现。后来逐步出现了一些CX盘,资金盘跑路的情况,有些马仔专门替这些资产洗白就会影响一些大额交易用户,或者长期进行大额交易的OTC商家或者场外商家。

去年年底到今年,出现了越来越多杀猪盘,各种诈骗手段无所不用其极,甚至发现有利用婚恋网站结交大龄女青年,诱骗进行炒币,最终骗取大额资金。

小额交易也会导致冻卡,有时只是买了一点儿币卡就被冻结,甚至警察上门!这个也很好理解,因为交易对手摊上大事儿了,而这些你全然不知。还有一些因为案件还没结案,这里不方便透露更多案情,总之近几年,进入币圈作妖的犯罪分子是越来越多,交易的钱、币都有风险。

Lily:

矿工们在使用钱包时是否会发生此类的”冻卡“情况,应该应对?

梁栋:

如果你支持使用钱包的收发币功能,不用认证,也没人可以冻结你的币。如果交易,一定要小心。

1.最基本的一点,交易对手必须本人实名并且人卡一致

这个很简单,假如张三骗了李四的钱,张三让李四付款给你,你把币给张三了。那你就是收到一手黑钱了,一手黑钱会被警方直接定位到犯罪嫌疑人。

2.别过度过滤

本来就是交易数字货币的,别把收到的款过1、2、3、4、5 卡。因为怕冻卡就去过滤几张卡,警方本来不怀疑,也给整怀疑了。真遇到大案子,过滤多少层都没用,而且得说明为啥要过滤,都是麻烦事儿。

3.别绑定网商银行

从很多绑定过网商银行的冻卡案例看,如果一张卡被冻结了,其他几张绑定过的都有被冻结的风险,而且概率很高。

4.收付分离

收款卡是一张卡,付款卡是另外一张卡。这样即使出问题也好找。

5.交易的卡和生活卡区分开

别因为冻卡影响生活卡,那就更麻烦了。

6、避免和0TC商家的交易

0TC 收过来的钱很杂,而且做的风控到底如何是不知道的。

Lily:

在资产的安全性以及冻卡问题上,比特派钱包相比其他钱包优势在哪里,是否也存在一些风险?如果真的发生丢币,会有什么样的应对措施?

说一下比太钱包的地位大家就清楚了,比太是国内目前唯一一款开源的,并且有 bitcoin.org 官方推荐的钱包软件。所以使用比特派钱包,安全的备份好助记词就可以。

如何安全备份助记词?

1.密语最好只抄写到纸上,抄写正确、清晰,放到家里极为安全的地方。密语不能通过手机拍照存储、不能通过电脑软件、邮箱、网盘等媒介传送存储。

2.验证密语:新老用户,都需要在设置—验证种子处验证自己备份密语的正确性。只有确保备份正确密语的账户才可继续使用。

3.安装比特派的账户,不要随意清除比特派数据、不要恢复出厂设置、不要随意卸载比特派钱包、不要对手机进行格式化。比特派账户里如果有币,更要慎重!

4.不要将密语泄露给任何人,更不要在触网媒介中暴露密语,暴露密语的账户不要再存币,任何索要密语的人都是骗子!

如果发生丢币了该怎么办?

如果发生丢币了,可以联系专业的审计机构团队,比如漫雾、派盾或者是联系钱包方。还要强调的是:如果发生丢币了,一定要如实把丢币的情况描述清楚。我遇到过有用户丢币了,把自己的错误描述的遮遮掩掩,这是很不利于找回自己的资产。


3钱包功能介绍


Lily:

之前有矿工在挖易群内提问如何在比特派钱包买卖币,对于钱包的一些功能不是很明确。最近比特派上线了【纯净买卖】的新功能,我们也看到设置了一些参与的门槛,请梁总介绍一下比特派钱包的功能吧。

梁栋:

因为目前各平台冻卡情况十分严重,之前虽然一键买卖有严格审核,但仍无法保证交易用户资金的绝对安全。因此经过风控部门优化,推出了纯净买卖,纯净买卖会有更加严格的审核。

想做到100%纯净,就得把每一笔钱和每一笔币都得保证纯净,

就是说,交易资金的来源都是工资、奖金、报销、房租、卖房、正规银行的贷款等等的。而不能在里面有十万块钱阿猫给买方转的钱,通过这种方式来解决彻底干净的问题。

现在纯净买卖的门槛儿是很高的,会审核人脸信息、网购截图、居住证明、银行卡以及流水、信用分、工资卡等情况,所以在严格审核下,大家交易是很安全的。

可能大家会抱怨,我就是挖矿的老板,给人发工资的哪儿有什么工资卡?这点大家不用担心,针对矿工群体,在下个版本会给出矿工选项,到时候根据提示提交材料,证明是矿工群体后就可以在里面卖币了。

另外介绍的功能是专门为矿工群体设计的——碎片整理功能。

因为大家收到的币是很“碎”的,经常会收到矿池发的小额币。在转币出去的时候,会发现交易很大,用低了矿工费一直不确认,用推荐矿工费又贵的离谱。

解决这个问题的方式就是使用碎片整理功能,在比特币网络不拥堵的时候,使用低矿工费将“碎币”进行打包整理,就避免出现上面的问题。

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*免责声明:本文不代表上海挖易立场,且不构成投资建议,请谨慎对待。

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