联盟分析-政策法规 | 数字货币OTC交易的法律风险分析及防范建议

罗滔 发布在 海盗号 20305

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上篇文章我们对我国目前法律监管框架下数字货币OTC交易的合规性进行了探析,本文继续对数字货币OTC交易的法律风险进行分析,同时提出一些防范建议。

笔者认为数字货币OTC交易主要存在以下法律风险:


01诈骗风险


由于数字货币OTC交易几乎并没有执行KYC认证措施,没有签署交易合同,虚拟数字货币交易对应的是一窜字符地址的付进付出,字符地址对应的是哪个主体难以追踪,并且多数大宗数字货币OTC交易在交易双方之间存在一个或多个环节的居间介绍人,交易链接较长,数字货币OTC交易过程难以控制,在遭遇诈骗事件后,犯罪嫌疑人可能在收到币之后消失无踪,且公安机关侦查也收效甚微。

对此,笔者建议数字货币OTC交易如果不是发生在熟悉的主体之间,建议进行KYC真实身份认证。但是实践中,不管交易双方是否熟悉,是否真的值得信任,都应当建议签署交易合同。使得诈骗事件发生时可追溯源头,追究到相关责任主体。但是即使追究到相关的责任主体,很多情况下犯罪嫌疑人早就携款逃往国外,此种情况下可能损失难以追回。


02洗钱风险


洗钱风险:基于数字货币OTC交易的优点之一,可以短时间内完成大宗的数字货币交易,在这过程中,对于大宗数字货币OTC场外交易而言,存在很大概率的洗钱风险。如果交易一方涉及洗钱,交易对手方涉及参与或协助洗钱的法律风险。

对此,笔者建议在进行一笔数字货币OTC交易前,交易双方除进行KYC认证外,还应当对对方的交易背景、资金来源等进行询问及了解,最好要求对方提供相应的资金来源证据,对询问过程进行记录,并要求对方配合签字。在KYC认证完成后,大概率证实资金来源合法的基础上进行交易将极大概率避免洗钱法律风险。


03交易方违约


数字货币OTC交易常容易遭受交易对方不交付或交付延迟的违约风险。比如交易对手方在达成交易合约时,其实手头可能并没有币,这种情况是极容易导致到期无法交付或交付延期的情况。此外,虚拟货币的价格短时间内可能经历大幅度的涨跌波动,一旦在交易到期日虚拟货币价格大幅上涨,交易对手方很可能出现不愿交付及履约的情况。不管是不交付还是交付延期,由于虚拟数字货币的大幅涨跌特性,均可能导致交易方遭受重大损失。

对此,笔者建议在交易合同内明确约定交付的截止时间,对交易一方的违约行为约定较重的违约责任,或者可以要求交易方缴纳一定金额的风险保证金,以及在交易合同内赋予守约一方在交易对方到期未交付的次日或较短时间内拥有合同的解除权。


04举证风险


由于数字货币OTC交易,发生在一窜字符代码组成的地址之间,地址并未与交易双方的主体实际信息进行对应,因此发生争议时,往往难以举证证实交易的实际发生,合同的实际履行。且数字货币OTC交易过程中,如果涉及交易资金的往来,往往并非直接发生在交易双方间,一般经过中间账户中转。因此涉及纠纷发生时难以证实交易资金的实际支付。

对此,笔者建议在合同(或微信、邮件的沟通)中,一定要明确约定双方交易的地址,明确约定交易资金的付出与接收账户。以免在出现争议时,陷入无法举证的被动局面。


05司法机关不支持


由于对加密数字货币领域的法律法规较为空白,相关规定较为模糊,对涉及加密数字货币领域的法规政策,不同的司法机关,不同的专业人士有不同的解读。因此涉及加密数字货币的争议或纠纷诉诸司法处理时,不排除法院判定交易不合规,不受法律保护的可能,更有甚者法院对相关案件迟迟不肯予以立案,种种一切都表示司法机关对这种案件持否定不支持态度。在这些情况下,交易双方或一方可能遭受“血本无归”的损失风险。

对此,笔者建议:在双方协议内最好明确约定争议解决方式为仲裁裁决,因为仲裁机构相较于法院机构而言,更偏向于尊重双方交易契约、意思自治,且更遵循国际交易惯例。


06司法执行难


在数字货币OTC交易合约纠纷中,受损方根据合约一处诉讼请求为要求对方返还加密数字货币或者支付某种数量的加密数字货币作为违约金,但即便该种诉讼请求被法院或仲裁委支持,若对方不履约,在强制执行过程中往往难以执行。

对此,笔者建议:在交易合约中赋予守约方要求违约方退还或支付加密数字货币或要求违约方支付与应退还或支付的加密数字货币等值的人民币现金的选择权,同时确定以加密数字货币何个时点何个交易所与人民币的交易价格为计算依据。

由于数字货币OTC交易具有极强的隐蔽性,往往被某些犯罪分子所利用,成为滋生犯罪的温床。很多时候,数字货币OTC交易由于买卖时没有对交易方进行严格审核,导致交易成功后被动成为不法分子的帮凶,从而造成不必要的麻烦与法律问题。因此投资有风险,交易须谨慎。


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