2020-10-21 13:54

Plouto矿工亲述:我的第一次DeFi挖矿之旅

作为一名币圈多年的投资者,错过今年DeFi早期市场红利堪称是近几年来最大的投资失误,在DeFi币种大涨的同时,手里大部分资产都是传统意义上的主流币,涨势跟DeFi币种根本没法比,只能眼看着YFI、YFII、Sushi等挖矿币种的连续冲高,以及那些项目矿工们赚得盆满钵满。

事后反思来看,这其中最大的问题还是自己对新事物不够敏锐,对技术过于忧虑,过去看着复杂的智能合约操作流程以及充斥着陌生名词的网页总是存在一些抗拒感,认为没有代码基础的自己难以掌握这些操作,但随着此后对DeFi了解的愈发深入,我发现自己的这个认识实乃大错特错。

9月初,在多种原因下整个加密货币以及DeFi市场开始退潮,而我终于决定要在这波DeFi牛市的尾巴上突破过去的桎梏与忧虑,找到一个新的潜力型DeFi项目做矿工体验体验,尽管市场行情不佳,但参加新项目的流动性挖矿总归是无损挖矿,值得一试。

9月中旬,多个国产公链的流动性挖矿项目进入我的视野,但考虑到它们操作流程更为复杂、抵押公链币种挖矿存在很大的无常风险,最终还是作罢。直到9月下旬,一个名叫Plouto的去中心化资管协议在电报群的宣传引起了我的兴趣。

这个项目实际上是对标YFI、YFII等明星项目,在采用无预挖、无私募等原有机制的同时,提出了开放金库的概念,支持第三方创建独立的投资策略,兼具创新性、开放性与公平性,支持USDT、DAI等稳定币以及Uniswap LP挖矿,各方面都很符合我的想象,于是我的第一次DeFi挖矿之旅在9月27日开始了。

9月26日晚9点是这个项目正式上线的时间,据说最早参与挖矿的矿工可以利用时间差拿到所谓的“头矿”,收益也就更多,为此我提前半天开始了准备工作。根据官方发布的攻略,参与Plouto挖矿需要下载Chrome浏览器并安装以太坊官方钱包MetaMask,流程都比较简单。再者就是选择挖矿的池子,官方网站显示支持USDT、DAI、USDC等稳定币,以及在Uniswap为DAI/ETH、USDT/ETH、USDC/ETH交易对提供流动性的证明代币LP挖矿,此外还支持为Curve提供稳定币流动性的LP挖矿。

根据我的判断,DAI、USDC数量比USDT少得多,预计参与方相对少些,收益率会更高;LP挖矿比单纯的稳定币挖矿流程跟复杂,预计参与者也会更少,收益率更高。因此,我选择了Curve LP挖矿以及USDC/ETH LP挖矿各投入一半资产,即各投入5万U。

此后的实际操作流程比我想象中容易和顺利太多。在Uniswap,为交易对提供流动性需要两个币种的价值相等,也就是将一半U换成ETH才能参与,提前在交易所操作好转入钱包地址,根据Uniswap网站提示以及MetaMask弹窗逐个点击确认,再等待以太坊网络确认,USDC/ETH交易对的LP几分钟就到账了。Curve上的操作也是类似,基本都是傻瓜式操作。

真正的重头戏还是在晚上9点,时间一到我立马怀着激动的心情将LP质押进去,那一刻显示的质押收益率显示为百分之两万以上,这也就是矿工们拼命争夺头矿的原因了,从此以后我也正式成为它们中的一员。随着越来越多的资产充值进来,挖矿收益率也在直线下降,大部分池子的收益率逐渐下降到500%-900%之间,不同池子的收益率差距也符合我的预期。

到挖矿的第三天早上,挖矿已经持续35个小时,我的账户显示共挖得三百多个Plouto代币PLU,也正是那天PIU正式上线去中心化交易所Balancer,价格为20U,这意味着我通过10万U的本金在两天时间获得接近6000U的收入,年化收益超过1100%,简直是不可思议的投资收益!

到手的才是真金白银,简单分析后我立即出售了手中三分之二的PLU,到手价值四千多U,其余的准备投入参与Plouto的pool 2挖矿,也就是通过为Balancer的PLU池子提供流动性来获得PLU,其中的投入比例为98%的DAI与2%的PLU,为此我将大部分资金从1池中撤出并转换为DAI,通过抵押获得了近9千多个BFT,随后全部进入2池抵押。

不过此后发生了一个令我非常奇怪的现象,在1池的收益率普遍降到300%以下年化收益率的同时,2池的收益率长期保持在900%以上,这说明许多矿工宁愿参加收益率低的1池挖矿,也不愿意将资产投入到收益率更高的2池中挖矿,这种看起来与市场规律相违背的现象令人匪夷所思。

直到一周多后,通过多方了解我才发现其中玄机,原来在Balancer池子里提供流动性的机制会存在无常损失,导致投入本金资产出现小幅度的贬值,因此许多对本金敏感的矿工会不乐意参加2池的挖矿。

了解到这一情况,我进一步对数据进行了实验检测,发现原本数量的BFT可去除的DAI数量的确出现缩水,比例在2%左右,相当于损失了2000U,不过好在高额的挖矿收益完全可以覆盖这个损失。至10月15日,我总共挖出超过4500个PLU,每隔几天卖出几百个,其价格也从最高20U跌至1.8U,实际收益加上账面收益总计超过1.2万U。

其中接近一半的账面收益其实也就是尚未卖出的PLU,这主要考虑到PLU的价格走势情况。最近20天以来,PLU的币价已经稳定在1.3-2U之间,每当其币价下滑至低位,Balancer就会出现大量的买单将币价拉升上去,形成稳固的底部区间。

简单分析来看, 这种情况背后可能有几种原因,一是部分用户看好该项目,持续在Balancer买入。由于Plouto前几周陆续上线了火币平台HT挖矿、霍比特交易所平台币HBC挖矿、火币发行的稳定币HUSD挖矿,价值数百万美元的平台币充值到Plouto,存在强烈的上所预期;第二,项目方为了稳固市场,出手接货以稳固市场;第三,矿工出货量也在同时减少,更愿意持有进一步观望市场走向,这也减轻了二级市场的压力。

即便是目前,Plouto除了几个平台币池子的收益率只有两位数,稳定币以及LP池子的收益率仍然是三位数,并且不乏300%以上的收益率,相对于其它流动性挖矿项目存在明显的竞争优势,这是该项目持续吸引更多用户加入的价值基础,同时创造出更加庞大的想象空间。毕竟,目前Plouto的总锁仓量已经超过1000万美元,在整个DeFi市场都排得上号了,近期也陆续Bitkeep、Debank等平台收录。

从官方信息来看,Plouto这些池子的挖矿都将会持续60天,如今才进行半个多月,随着后期越来越多用户的涌入,如此高的收益率或许不会维持太久,但对于我个人而言,经历了这个项目从低调上线到走向大众的阶段,同时取得相当可观的收益回报率,也算是为我今年的投资历程画上了一个圆满的结尾。

市场机遇永远存在,主要看个人有没有决心突破自身的惯性,敢于在发现机遇时果断出手、勇于实践,只有这样才能在变幻莫测的找到财富的真谛。

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