2021-01-22 17:16

比特币犯罪可能比看上去要少得多

作者:Harry Leeds

编译:萌眼财经

概要


1)比特币参与犯罪的次数正在降低。

2)加密追踪技术越来越好,揭示了一个不那么险恶的世界。

3)加密货币或许能够抛开犯罪的污点,变得更加主流。

对于一些人来说,加密货币的概念与非法活动是紧密相连成的。但最近的研究表明,巨鲸们与此关系不大。

比特币在2017年之前最大的推动力可能是关于非法市场丝绸之路的新闻。一旦世界发现了一个可以发送无法追踪的资金来购买*****和武器的线上场所,它将永不回头。比特币吸引了大批新的追随者,但好的和坏的都有。

很快,当局就封禁了丝绸之路,直到2017年的牛市前,公众也基本忘记了加密货币。

不幸的是,这种爆炸性的公众意识为比特币创造了很多负面的含义。在2016年之前,大家对比特币听得最多的就是价格经常波动,而且常常被用来资助非法活动。

那么如今,到底有多少比特币被用于非法活动呢,它与公众意识的匹配度又是如何?


46%的“脏”比特币


2019年,Foley等人的一篇论文发现,高达26%的比特币用户和高达46%的比特币交易与非法活动有关。这些类型的交易在2017年占了相当于70亿美元的比特币和760亿美元的交易量。

这些数字令人震惊的同时,也带来了警告。自2017年以来,比特币看到了更多的主流兴趣,但随之而来的则是更多的KYC、监管和更好的跟踪协议的尝试。

一些实体甚至专门为这种目的出售其服务。反洗钱公司(AML)AMLBot就利用其算法追踪哪些地址和比特币交易参与了非法活动。

事实上,这种工具已经表明,加密领域的监管趋势很可能会减少“黑”加密地址的数量。AMLBot告诉BeInCrypto:“我们认为,由于监管的深化,以及各大交易所严格的反洗钱/KYC政策,黑地址的数量会在2%左右波动。无论交易所外发生什么,在交易所内BTC地址都在净化。”


有污点的比特币


AMLBot的犯罪查询方法会给与犯罪相关的比特币打上标签,包括非法市场,勒索软件攻击,被盗币等。该技术标记出了非法比特币的风险。

在AMLBot的分类系统中,可疑活动可能来源于加密ATM或无KYC的交易所,而可靠的币则可能来自挖矿或高度监管/自我监管的已知钱包。

洗钱很难,但犯罪分子总会找到办法。AMLBot给BeInCrypto举了一些例子:“钻洗钱的漏洞还是很多的,比如点对点交易所、DEX、反洗钱/KYC政策薄弱的交易所等。而最简单的方法就是将币打折出售。”

在2019年Foley的研究中,“脏”比特币的定性需要通过一种类似算法,即Union-Find算法。这种流行的追踪资金的方法会比较交易和地址,以自动估计标记资金的来源和目的地。

不过,这种方法并不是100%准确的。另外,现在的比特币地址已经比2017年多了很多。因此,“46%”的地址与犯罪有关,也是需要更新的。

因此,即使这70亿美元的非法比特币今天仍在流通,也会被如今近7000亿美元的更大的比特币市值稀释(将该非法比特币的比例降到约1%)。

事实上人们发现,有关比特币的犯罪率正在逐年大幅下降。截至10月,2020年的加密犯罪已经降至18亿美元,而上一年的犯罪金额高达45亿美元。

那么我们就要考虑到怎样才算是“脏”比特币。


怎样才算是“脏”比特币?


犯罪分子利用比特币进行洗钱的一种方式是通过“混合”来洗钱。本质上,就是为许多钱包创造了许多交易,并将这些交易与 “干净”的比特币混杂在一起,所以到最后,“脏”比特币就很难,甚至不可能被追踪到。

这样做的结果是,许多合法和无辜的用户最终将得到被标记为“脏”的比特币。可以这么说,与此类活动有关的犯罪活动从此将会销声匿迹。

这些巨额数字的另一个问题是,要怎样将钱包定性为“肮脏”的。例如,AMLbot就会对与不使用或使用不良KYC标准的市场相关的钱包进行标记。

同样,一些场外交易或P2P服务,如Local Bitcoins(最近宣布将关闭几个州的业务)也可以使一个地址符合被标记的条件。

由于缺乏KYC,带有犯罪污点的比特币更有可能最终出现在不受监管的交易所和OTC/P2P服务上。然而,说所有这类钱包都会进行非法活动则是一种谬论。无辜的规范者也是会使用Local Bitcoins的P2P服务的。

在这种情况下,一些比特币可能会被误标为脏的,而实际上,它并不脏。而另一面,那些真“脏”的比特币可能已经被成功洗白了。这就使得这些算法更难追踪到犯罪活动(虽然目前,追踪的效果已经越来越好)。

出于这个原因,论文中的污点比特币数量可能高于实际流通量。而追踪非法交易量则会放大问题,因为脏币被稀释的速度也越来越快。


巨鲸是清白的


虽然很明显,一些非法活动是由比特币资助的,但如果说大部分甚至很多比特币是互联网黑暗底层的一部分,那就是一种误解。

AMLBot对排名前100位的比特币钱包地址进行了研究,发现其中绝大多数都是清白的。

根据Glassnode的数据,大约有100个地址含有超过1万个BTC(约4亿美元,截至发稿时)。其中包括一个含有19亿美元BTC的地址,自2014年以来一直没有被动过。

虽然巨鲸们可能会在不同的地址之间分开存储他们的比特币,但这100个钱包仍然占据了现有比特币的巨大比例,而且这些钱包中的绝大多数都没有任何暗盘交易的标志。

令人惊奇的是,在这前100个钱包中,只有6个包含任何源自暗网的比特币。而且,只有3个钱包的总价值超过了可能来自非法活动的1%。

同样,虽然有15个地址被标记了与任何一种风险行为相关,但其中只有5个地址的资金超过1%。

虽然隐私币对监管有抵抗作用,但AMLBot认为,它们将被大多数政府和知名交易所排挤。这些币可能会被边缘化,但仍将“在某些圈子里”保持流行。


更好的明天?


虽然过去的研究表明,比特币与犯罪活动紧密相连,但最近的数据表明,非法比特币的比例正在缩小。

随着加密市值达到1万亿美元以上,各国政府都会想对这个市场进行监管。然而,即将上任的美国证券交易委员会主席Gary Gensler和现任货币监理长对区块链的态度却出人意料地开放。

同样,尽管联邦对Ripple提起诉讼,但在美国联邦起诉方面,大多数主要加密货币仍然合法无误。

通过更好的技术和政府的理解,未来将有一个安全、可靠、去中心化的数字货币体系建成。



本文链接:https://www.8btc.com/media/6588417
转载请注明文章出处

评论
登录 账号发表你的看法,还没有账号?立即免费 注册
下载
阅读
分享
评论
点赞
上一篇
下一篇