2020-12-28 13:35

联盟分析-政策法规 | 浅谈阿布扎比加密货币监管政策

谢赫扎耶德清真寺的庄严肃穆、阿布扎比卢浮宫的匠心独运、酋长宫殿的金碧辉煌多年来一直吸引着世界游客纷至沓来。阿布扎比以此也成了无数人心中向往的“圣地”。

随着阿布扎比金融中心地位的建立,想要去阿布扎比的不仅是游客,还有各大加密货币企业。引发各大加密货币企业纷纷选择阿布扎比的原因在于其拥有稳定的金融体系,公平的市场环境以及顶级的监管透明度,尤其是阿布扎比开明的监管政策更是推动着阿布扎比成为阿联酋甚至全世界顶级的金融中心。

监管框架

阿联酋以伊斯兰为尊,整个法律体系深受伊斯兰教法影响,其中主要的法律法规包括《民事交易法》,《商业交易法》,《刑法》和《商业公司法》。除了阿联酋的联邦法律外,包括阿布扎比在内的七个酋长国还有自己的法律和法规。

但是两个根据阿联酋《宪法》和联邦法律建立的金融自由区更是特殊,它们具有与阿联酋其他地区不同的民法和商法体系,系完全独立的司法管辖区。其中之一是迪拜,对应自由区是迪拜国际金融中心(DIFC),监管机构是迪拜金融服务管理局(DFSA)。

另一个就是阿布扎比,对应自由区是阿布扎比全球市场(ADGM),监管机构是金融服务监管局(FSRA)。ADGM的管理机构及监管机构对加密货币业务都发布了专门的规定或指引。

在管理机构层面,ADGM董事会于2015年10月4日发布了《2015年金融服务和市场法规》,并进行了多次修订。该项法规以规范ADGM的金融服务为目的,并包含了与ADGM可接受的加密资产和加密资产业务的运营有关的各种规定,包括交易所和提供托管服务。

在监管机构层面,FSRA制作了《商业行为准则手册》、《关于ADGM中加密货币资产活动监管的指导文件》(加密货币资产指南)以及关于根据《2015年金融服务和市场法》(ICO指南)对首次代币/代币发行进行监管的指导文件来进行加密货币监管。

客户政策

根据《商业行为准则手册》,加密资产企业必须使用区块链技术来存储与客户进行的交易相关的所有信息。为了保护客户的个人信息和交易,加密资产企业必须采取适当的技术措施来保护其客户的数据。经营加密资产业务的授权人员必须提供安全计划书,说明以下内容:

(i)敏感数据的隐私保护/处理;

(ii)网络和系统;

(iii)基于云服务;

(iv)物理设施;

(v)文件和文件存储。

除此之外,加密资产企业还必须制定一个计划,明确计划在计划外系统中断的情况下保护客户信息和交易数据的过程。如果计划中断,则必须提前通知客户。

反洗钱政策

设立在阿布扎比的加密资产交易所必须向官方当局报告任何可疑活动或交易。ARGM也要求加密资产企业建立复杂的交易监控系统,以检测可能的洗钱活动。在阿布扎比,加密资产企业必须接受FSRA的定期审查。

FSRA将监控加密资产钱包,以及加密资产资金的来源和目的地。具体来说,在开户之前,加密货币企业还要对客户进行尽职调查。在交易过程,经营加密资产业务的授权人员必须有减轻滥用加密资产风险的系统和控制措施,并阐明:

(i)在进行交易时确定了加密资产的来源

(ii)如果发生支出交易,则确定加密资产的目的地。

申请流程

2020年,阿布扎比国际金融中心再度被伦敦Capital Finance International (CFI.co) 授予“2020年度最佳国际金融中心(欧洲、中东和非洲地区)”奖项,以表彰阿布扎比国际金融中心在为数字金融服务提供世界级监管框架方面的远见和努力。

可以预见,阿布扎比将吸引越来越来的加密货币企业落户,以期共同发展,那么如何获取阿布扎比加密货币牌照就是每个想落户阿布扎比的企业要解决的首要问题。

ADGM根据《 2015年金融服务和市场法规》发布的指导手册里明确在阿布扎比申请加密货币牌照的要求。根据该指导手册,申请公司必须满足以下要求:

(1)加密资产范围。仅允许一些加密资产。有关特定加密资产的决定是根据市值,可追溯性,安全性,价格波动性和其他因素决定的;

(2)资本。必须“法定持有等于6个月运营支出的资本资源”(对于加密货币交易所,相当于12个月的资本支出);

(3)防止欺诈活动,需要KYC;

(4)风险管理和披露;

(5)有防范措施。通过“代码版本控制,更新执行,问题解决,定期内部和第三方测试”等措施确保资金和信息的安全。

在满足上述要求下,申请公司就可以安排资金、人员、文件材料向FSRA申请牌照,在阿布扎比开展加密货币业务。

References

[1] FSRA - Guidance - Regulation of Crypto Asset Activities in ADGM. Retrieved Dec 25, 2020 from https://www.adgm.com/legal-framework/guidance-and-policy-statements

[2] Financial Services and Markets Regulations 2015. Retrieved Dec 25, 2020 from https://www.adgm.com/legal-framework/rules-and-regulations

[3] A guidance document on the regulation of cryptoasset activities in the ADGM. Retrieved Dec 25, 2020 from https://www.adgm.com/legal-framework/guidance-and-policy-statements

本文链接:https://www.8btc.com/media/6580122
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