比特币等加密货币诞生后,洋溢着技术光辉的同时也沾染上了黑产的污浊。

暗网黑市的流通货币,黑客攻击的勒索金,3M旁氏的传销标的,比特币以一种不那么阳光的姿态进入大众视野。

然而,随着区块链被广泛接受,加密货币被主流关注,黑暗正在逐渐被驱逐,金融科技的阳光正在播散。

不过,即使是在加密货币市值已经3000亿美金,各种基础设施日臻完善的当下,黑产依旧存在并侵扰着加密货币投资者。如果说暗网交易、黑客勒索离普通用户较远的话,那么有意或无意的洗钱行为正在加密货币OTC市场滋生蔓延。

导致的后果就是用户银行卡遭冻结,甚至招来更大的麻烦。

如何打击黑产,让“冻卡”事件不再上演,作为加密货币交易最重要的一环,交易所的作用至关重要。

据了解,近期火币OTC采取了“雷霆手段”来打击黑产和洗钱行为,其目的也十分明确:誓要将黑产拒之门外,解决用户担忧的“冻卡”问题。

 

1.黑产侵袭,“冻卡潮”风波

 

今年6月份,关于“币圈冻卡潮”的新闻迅速传播开来,让众多加密货币投资者人心惶惶。“冻卡”这一直接关系到用户切身利益,牵动用户神经的事件,使得长久潜伏在加密货币OTC交易背后的痼疾浮出水面。

在传统金融领域,OTC交易被称为柜台交易市场或场外交易市场,是指在证券交易所以外的市场进行的股权交易。

在加密货币领域,OTC的存在主要是解决数字货币和法币之间的兑换问题,是用户获取数字货币的重要方式。

彭博社此前曾报道称,如果加密货币场内交易每天的交易量为100亿美元,那么全球OTC的交易量可能在150至300亿美元之间,这个数据对比,足以显示出场外交易的市场规模。

然而,由于加密货币领域的OTC交易是用户端对用户端的行为,整个过程缺乏必要的约束和监管,因此往往容易牵涉到黑产洗钱等,导致乱象横生。

“冻卡潮”事件出现,有分析人士表示,最直接原因就是,不断有黑钱通过场外交易进行洗钱,特别是USDT,甚至成了电信诈骗涉案资金的洗钱重灾区。

而国内有关部门近年来对于电信诈骗的打击愈加严厉。

就在前些时候,南方都市报报道称,广州白云警方发现并打掉了一个借助“跑分”平台进行数字货币交易,从而为电信诈骗“洗钱”的团伙,抓获涉案嫌疑人9人,缴获作案手机、银行卡等涉案物品一批。

不过,虽然OTC交易存在弊病,虽然警方对于电信诈骗和“洗钱”重拳出击,但此前所谓的涉及4000张银行卡的“币圈冻卡潮”或许只是消息传播中的夸大和以讹传讹。

据了解,实际上“3亿人民币”、“4000余张卡”是此次电信诈骗和资金盘严查中涉及的总量,由黑产团伙持有,并非是币圈用户的“冻卡”数量。

不过,往往真相还没有穿上衣服,谣言就跑遍了大街,“币圈冻卡潮”确实也引发了市场上的恐慌情绪。

对于“冻卡”,火币相关负责人表示,真正意义上的冻卡,是涉及黑产、黑钱的,这些才会被冻卡(半年以上)。用户应远离一切形式的帮人代买、“跑分”等违法活动,避免参与传销、资金盘、小平台法币搬砖等交易,同时在交易过程中一定要做好KYC,拒绝接受非实名转款。

不过,虽然存在夸大和讹传成分,但不得不承认的是,OTC交易中长久以来存在问题且在当下更加不容忽视。

 

2.火币上线最严风控

 

在加密货币市场中,交易所作为流量池和资金池,角色十分重要。同样在OTC交易的约束和规范方面,交易所依旧起着关键作用。

让黑产远离加密货币投资者,让用户无“冻卡”之忧考验着每一个交易所。

近期,火币率先出击,要用“雷霆手段”来解决上述困扰用户的问题。

据了解,Huobi OTC完成了本年度耗时最长的一次系统升级,本次系统升级优化了底层架构,并且更新了多条风控策略。

8月5日,火币表示,对风控策略进行更新后,将全面覆盖登录、OTC交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景。

具体的处置措施包括:OTC交易扫脸验证、提币扫脸验证、限时限额提币、填写反洗钱C3问卷、提币风险提示、提币黑地址拒绝、OTC交易限制、提币限制、账号限制等多项差异处置。

如果分析火币的风控处置措施的话,可以发现,其几乎把可能存在风险点的地方都考虑在内了,有一种让黑产无所遁形的意思。

那如果有人明知故犯呢?

在火币最新更新的《OTC交易规则》里有这样一条:对于明知自己收到的币/钱为黑币或者黑钱但仍将该币/钱流入到本平台其他用户的账户,本平台将直接永久限制此类用户的账户及关联账户的全部功能。

通过这条细则足以看出火币对于黑产和黑钱的打击力度。

不过,或许会有用户发问,如此严格的风控会不会给大家的交易带来不便?

如果仔细去看的话可以发现,火币OTC主要瞄准的是黑产和黑钱等违规行为。部分用户在特定的场景下会触发某些风控策略,导致被限时限额提币。但除此之外,其他功能或服务,例如币币交易、杠杆交易、合约、划转等均不受影响。

另外,作为交易平台,火币自己也很清楚,对黑产和黑钱的规避和严厉打击,反过来也是对正常的,合规的用户的一种负责态度。

毕竟没有人愿意在交易过程中卷入黑产、洗钱当中。

 

3.把风险装进笼子里

 

火币的这次重拳出击其实并非完全因为所谓的“冻卡潮”。一直以来火币都对于黑产、黑钱等风险有着严格的把控。

2018年7月,火币就启动研发链上数据分析系统,该系统在2019年9月顺利开启内测,今年4月份正式推出。

整套系统其实就是为了打击恶意、暗网、混币服务等有风险的资产,实现主动追踪、流入平台自动处置、关联分析横向打击的效果。

当然,除了平台自身做好风控外,火币也一直在协助有关部门来打击黑产。

2019年,中央电视台《法治在线》栏目曾报道了一起新型的电信诈骗案。报道称,诈骗嫌疑人在电信诈骗得逞之后,并没有采用传统的“多级卡”的洗白方式,而是先从加密货币交易所购买比特币等数字货币,再通过卖出比特币来将诈骗获得钱款洗白。

不过,由于加密货币的匿名性,以及存在一定的技术门槛,导致资金流向不好追踪,给警方破案造成了困难。在火币的协助下,警方成功追踪到了犯罪嫌疑人所使用的数字货币账户和交易过程,从而最终锁定犯罪嫌疑人并将其抓获,成功破案。

同样的事,今年也发生过。5月18日,吉林延边警方反馈了一起电信诈骗案,受害人共计被骗28.14万元。火币协助警方梳理案件调查发现,犯罪嫌疑人在火币购买比特币用于洗钱。 6月9日犯罪嫌疑人被抓获,前期共追回12万元左右的赃款,目前案件还在进一步审理中。

“打击黑产是对正常用户的保护。通过完善的风控和与公检法司的强力合作,火币尽最大可能减少黑产进入平台,从而大大减少正常用户接触被污染资产的可能性,降低冻卡情况发生几率。”

关于黑产及其带来的冻卡,火币全球站CEO七爷表示,打击黑产,火币的态度是坚决而持续的,并表示不会要这种交易量和收入。

对于平台方而言,打击黑产是保护用户资产安全,树立平台良好形象的事情。为了一些流量和收入却将平台用户置身“险境”,得不偿失。

对于用户而言,OTC交易是加密货币市场中的高频行为,选择一个靠谱的OTC平台至关重要。

作为头部交易所的火币,其在OTC领域一直占据优势地位。对OTC商家的尽职调查和反洗钱合规审查方面十分严厉,蓝盾商家的安全性也在业内也享有盛誉。

如今火币又铁腕重拳出击打击黑产,这在某种程度上可以看作是对外界担忧的回应:火币OTC安全靠谱。

比特币诞生至今不过12年,加密货币交易市场兴起时间更短。在通往更加稳定、健康、繁荣的市场的道路上,需要将风险装进笼子里,需要每一个平台和用户的努力。

火币采取“雷霆手段”迈出了第一步,但还需要更多的个人和机构参与进来。

本文链接:https://www.8btc.com/media/641035
转载请注明文章出处

评论
登录 账号发表你的看法,还没有账号?立即免费 注册