还原6月“冻卡潮”来龙去脉:东莞冻数千张卡,币圈人心惶惶

吴说区块链 发布在 海盗号 68410

4日开始,一场“冻卡潮”在币圈闹得人心惶惶。吴说为你介绍这次事件的来龙去脉,以及背后相对接近真相的真实情况。

先说结论,吴说区块链综合调查判断,第一,确实有大量币圈人士的银行卡在4-5日遭到冻结;第二,火币承载了80%的OTC销量,因此火币上确实出现了一些冻卡,但并不是火币的单独现象,其他交易所也有发生;第三,冻卡的核心原因是电信诈骗与资金盘近期遭到警方严查,尤其是东莞JC的行动导致数千张银行卡被冻,场外USDT交易区是电信诈骗的涉案资金用于洗钱的重灾区。

4日晚间,一张疑似火币OTC商家郑德兴的截图在网上流传。郑德兴是火币最早获得蓝盾标识的商家之一。蓝盾是火币对OTC优质商家的一种标识,需要锁定资产、三个月未出现异常、更加严格的KYC等。出现问题,蓝盾广告方依据该笔订单金额的10%向卖方进行赔付,单笔订单赔付上限为1000 HT。

辟谣来得很快,郑德兴自己在朋友圈辟谣。火币股东杜均也在朋友圈辟谣。从事加密货币行业的夏巍律师也表示,不单单火币,整个币圈的场外交易都出现了大面积冻卡。

币安不失时机地蹭热度,更是把这件事推上了更高的热度。

好了,看完了这些之后,真相究竟是什么。

吴说区块链综合调查判断,第一,确实有大量币圈人士的银行卡在4-5日遭到冻结;第二,火币承载了80%的OTC销量,因此火币上确实出现了一些冻卡,但并不是火币的单独现象,其他交易所也有发生;第三,冻卡的核心原因是电信诈骗与资金盘近期遭到警方严查,尤其是东莞警方的行动导致大量银行卡被冻。

不仅多个OTC商家对吴说区块链表示遭到连续冻卡,易理华的夫人也在朋友圈表示被冻了三张卡。原币信、现OTC商家孙小小也在微博表示,5日中午遭到冻卡,并且晒出了被冻卡的信息。

一张疑似商家制图也在网上流传。

网传东莞严查电信诈骗,导致冻卡超过千张,多个OTC行业人士对吴说区块链证实了这一消息。

夏律师表示,近期经常有黑钱通过场外出入币进行洗钱,特别是USDT。场外USDT交易区是电信诈骗的涉案资金用于洗钱的重灾区。最近,各地警方开展了专项的打击诈骗活动,打击疫情后愈演愈烈的诈骗活动,4日出现的大面积冻卡有很大概率跟这个有关。

孙小小微博表示, 主要有以下几种资金流入银行卡可能会导致冻卡,而且很不幸,目前这几块是除了机构以外主要的入场资金,所以,冻卡情况未来有可能会越来越严重。

1. 电信诈骗。2. 菠菜相关资金。3. 资金盘/杀猪盘相关资金。

火伊婕律师对此的解读是:

1:“冻结账户”属于强制措施,通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权力,一般情况下银行不行。

法机关冻卡的原因?主要是两个原因,违法犯罪、收到赃款。违法犯罪说的是,你自己做了违法犯罪的事,用这张银行卡作为收付款工具。这种情况,普通的虚拟货币购买人,比较少见。最常见的就是收到赃款,这里要区分下,是收到了第一手的黑钱,还是这笔有问题的款项经过了好几个账户转移,到了你的账户。

2:冻结和交易金额大小有关联么?并没有,小到几千,大到几万,甚至几十万,都有被冻结的可能。唯一的关联,就是这笔钱最初的来源不合法。

3:资金转了那么多手,交易岂不是很没有保障?并不用太过担心,司法机关一般只会冻结1、2级账户,多一些可能冻结到4、5级账户,这个看各地和各个案件不同的操作了。冻结到十几级账户,这种情况还是很少见的。

4:司法机关会冻结多久?这个不好说,一看这笔钱所涉及的案件性质,是违法案件,还是犯罪案件。二看司法机关的操作流程,常规的如果确定和案件相关,多数只能等到案件全部结束了才能解冻。如果经查实,和案件无关的,那很快就会解冻了。

事实上,5月中旬,广州白云警方刚刚打掉了首个利用数字货币为电信网络诈骗"洗钱"的团伙,涉嫌利用虚拟货币OTC交易进行洗钱的犯罪事实。诈骗分子先利用伪造的火币网站进行诈骗,然后再通过某团伙进行OTC洗钱,将诈骗获得款项转移到境外账户。

此外,OTC商家孙小小在微博中还提出了一些非常实用的建议,吴说区块链获得孙小小授权发布,因内容较长,略作删改:

1. 别贪便宜,现在QQ,微信,tele群里会有各种匿名收/出USDT的人,许诺‘超高’回报,通常一个U有好几分差价,让你帮他们实名买U,这种单子千万不能接(各种U跑分平台也不能碰),用你的实名信息帮他们交易就等着JC叔叔上门来找你吧。这种交易大概率收到一手脏钱,收到一手脏钱卡肯定被冻,有朋友因为收到过一手脏钱被KuaSheng过。

2. 去KYC认证严格平台找交易笔数多且交易时间长的交易员交易,现在很多平台都做了基本的KYC认证,但有的平台的认证会更加严格,这里推荐币信和比特派,这两家除了基本的KYC认证以外,都有一些额外的风控措施,用过的朋友应该有了解很多人吐槽火币,其实火币风控并不是吃干饭的,流量大,深度好,速度快,你愿意用,犯罪份子也愿意用,所以被冻的概率感觉会更大一些。当然,如果你选择去随便填个身份信息,就可以进行法币交易的平台交易,只能自求多福了,不要以为只买币应该没问题,最近已经有很多反向冻结案例出现。

3. 尽量专卡专用,不要使用房贷卡这样重要的银行卡接收场外交易资金。如果可能,使用比较小众的银行接收场外资金,比如各种地方商业银行等等,银行卡可以半年或一年以后挂失换一个新的卡号,具体原因这里就不说了。

4. 尽量不要提现,有人分享提现规避风险,这么做可以切断网上资金往来记录,但对JC叔叔来说,你这提现操作等于脏款落地,之前有人分享各种支付宝网上银行互转也是同样道理,主动切断资金关联,只能增加自己嫌疑。当然,这也与各个案件具体办案人员如何评定有关。

5. 保留完整交易记录,银行流水,链上转账记录,平台订单记录,微信聊天记录,等等等吧。

6. 如果可能,找熟悉的交易对手去交易,因为一旦发生冻结,如果你的交易对手方愿意配合你去说明情况,对解冻还是有帮助的,虽然说明了情况不一定能解冻,但总好过出了问题你连找谁都不知道,对不对?

如果发现被冻结如果处理?

1. 联系银行,获取冻结机构信息,最好的情况是知道哪里冻结的,拿到相关办案人员的联系方式。有些情况下银行只能看到冻结机构,这就得靠你自己去网上或其他方法找到对方联系方式了。

2. 和冻结相关单位取得联系,说明自己情况,争取获得哪笔资金出问题的相关信息,如果能知道和什么案件有关,涉及金额规模,心里会更有谱一些,当然,很多时候电话里JC是不会透露相关信息的,需要去JC所在地配合调查,这时候一定不要躲也不要怕,准备好保留的交易资料,如实描述配合调查就好。当然,沟通的态度也要注意。

3. 如果遇到粗暴执法,这个就不在这里讨论了。(此处夏律师建议,部分地区的JC不能主动联系,最好不去管,到期了可能自动解卡,如果去联系了反而会被一直冻结(云、豫)。)

4. 现在有很多号称能帮你查解冻的法律援助团队和独立律师,大概率是坑,事情不一定办的成,钱肯定不会少收,谨慎吧。(孙观点,吴说认为专业律师还是有所帮助)

5. 如果被冻结资金很多,涉案资金较少,是可以协商扣押涉案金额等值的资金,卡里剩余部分解冻,这么操作JC叔叔会给你开扣押资金的收据。当然这也与涉及案件和具体办案人员办案方式有关。

6. 有朋友给过建议,如果冻结金额很大,涉案金额又不是很大,冻结很久不做处理,有各种投诉渠道,我目前没有操作过,身边也没朋友有经验,欢迎操作成功过的朋友分享一些相关经验。

7. 其他操作方式,如果你神通广大,有各种门路可以解冻,当然更好啦被冻结不要太慌,如果能说清楚交易流程,流水证明材料也匹配的上,大概率是没什么问题的,也有朋友遇到过冻结一段时间,冻结卡里的涉案资金直接被划转的情况。这种如果涉及金额不大,一般就自认倒霉吧,如果涉及金额很大,只能另想办法了。场外交易,很多时候是个概率问题。

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