年化收益率P2P也望尘莫及,揭秘比特币云挖矿的资本游戏

互链脉搏 发布在 链圈子 海盗号 27565

文 | 互链脉搏·梁山花荣

 

比特币减半之际,云算力挖矿这一高危游戏再度兴起。

2月17日,火星财经旗下挖矿平台“火星云矿”正式发布;3月10日,比特大陆旗下云挖矿平台比特小鹿也赶在比特币第三次减产前发布了蚂蚁矿机S19系列云挖矿套餐。

并且,为了吸引更多的投资者加入,不少比特币云挖矿平台甚至喊出了高达200%—300%的年化收益率,连曾经火爆的P2P等金融理财产品都望尘莫及。

比特币云挖矿究竟是一场庞氏骗局,还是一种互利共赢的挖矿模式?

 

超高年化收益率能实现吗?

 

当前,随着挖矿难度不断上升,比特币挖矿的成本和准入门槛也越来越高,整个挖矿业正在进入大矿场垄断时代。对于小矿工和普通投资者来说,购买和运维实体矿机来挖矿并不划算,而云算力挖矿的兴起,使得普通投资者以低成本、低门槛的方式挖矿成为可能。并且矿场主通过将算力出租,也可以提前获得现金流并分散风险。

事实上,比特币云挖矿模式已经盛行多年,比如号称全球最大的云挖矿平台Genesis Mining早在2013年底就已成立。国内的云挖矿平台兴起于两三年前,发展至今,竞争也日趋激励,以至于不少平台不得不包装出高达200%—300%的超高年化收益率,来吸引投资者入局。

在互链脉搏选取的5家云挖矿平台中,年化收益率最高的当属RHY和火星云矿。在二者的网站上,其比特币云挖矿产品年化收益率最高分别达到了239%和335%。

如此之高的年化收益率,放在金融理财产品中,恐怕连昔日火爆的P2P都不敢轻易夸下海口。

那么,比特币云挖矿平台能做到吗?

互链脉搏以火星云矿的合约产品蚂蚁矿机S19 Pro 110T为例进行推算,该矿机产品总价20770元,功耗为3.25KW,电价为0.38元,每年电费约为10818.6元,加上平台方收取的矿场线损费和运营维护费,如要想达到其预估的最高265%的年化收益率,那么就需要算力日收益达到2.45元/TH。但当前的比特币算力日收益仅为0.71元/TH,按此推算,只有当币价达到155000元人民币,即比特币稳定在2.2万美元时,才能达到其预估的最高265%的年化收益率。

(RHY部分云算力产品挖矿收益)

(火星云矿部分云算力产品挖矿收益)

换句话说,所谓的超高年化收益率的实现,完全要依赖于比特币价格的上涨,并且需要币价维持在高位运行。在当前的行情下,这无异于开了一张空头支票。

除了火星云矿和RHY,其它云挖矿平台虽然没有直接公示收益率,但按照其网站宣传的费用和收益,其最低收益率也达到了26.71%,有的平台甚至超过60%。

但实际情况却并不是如此,云挖矿平台在给投资者测算出可观的收益时,并没有提示与挖矿收益关联紧密的挖矿难度并不是一成不变的。

通常情况下,随着全网算力的波动,比特币挖矿难度总体上每两周会调整一次。因为比特币网络仍在不断的发展,新的算力和矿工持续涌入,所以挖矿难度也在逐步攀升。而随着挖矿难度增加,挖矿收益会急剧下跌,甚至陷入亏损。

以比特小鹿为例,以其网站推出的蚂蚁矿机S17e 100TH/s 120天合约产品计算,挖矿120天,投资者需要支付包括算力费和电费(维护费)在内合计966美元,而其120天的挖矿收入为1224美元,该投资期间的收益率为26.71%。但当挖矿期间,挖矿难度增加幅度达到14%时,投资者在比特小鹿购买的100 TH/s云算力产品的收益将大幅下滑,甚至收益归零。

(比特币挖矿难度变化与挖矿收益率关系图)

 

投资云挖矿面临四大风险

 

云挖矿虽然极大降低了挖矿门槛,让大量普通投资者也能够参与挖矿,但与此同时,由于省略了矿机购买、运维调试等中间环节,云挖矿投资也面临着诸多风险。

其一,云挖矿平台背后是否有真实算力。目前,云挖矿发展已经衍生出三种类型的平台:第一类是以比特小鹿等为代表的有实体矿机支撑的平台;第二类是以火星云矿等为代表的与其它矿场合作托管的平台;第三类则是以云算力为噱头,兜售虚拟金融资产为主的平台。如果平台背后没有真实的算力,则属于纯粹的资金盘运作,最终难逃跑路的宿命。

其二、算力暗箱操作、虚报电价。除了拥有真实的算力,云挖矿投资的另一大风险是当前平台方良莠不齐,可能存在暗箱操作。此前曾有媒体爆料称,有不少云挖矿平台将已经淘汰的老旧矿机折算为算力,销售给投资者,导致其在购买套餐后,面临着漫长的回本周期。

另外,还有一些云挖矿平台还会在电费上做手脚,例如市场上大矿场挖矿电价是2—3毛,但平台却按照5—6毛收费,最终出现了收益还没有电费高,导致投资者遭受损失。

其三,算力超发风险。云挖矿的本质实际上是出租算力赚钱,但如果云挖矿平台并没有指定矿池,只能在自己的平台查看算力,那就极有可能是算力超发,或者根本没有实际算力。比如云挖矿平台只有200P算力,但对外却售卖了1000P算力,那就只能用后续资金填补前面的“坑”,也可以说是变相的“庞氏骗局”。

实际上,此前已经有业界人士指出,目前大多数云算力挖矿,算力都是超发的,平台用投资者的本金来支付收益,赚取本金与收益之间的差价。去年甚至有大矿主爆料,某云挖矿平台收了一万台机器的钱,只买了200台矿机,剩下的资金拿去炒币。

其四、云挖矿平台破产或跑路。当前绝大多数云挖矿平台合约产品的周期在210天—3年左右,更有部分平台的合约产品是永久产权,一旦云挖矿平台破产或倒闭,投资者将血本无归。此前,比特管家、KIZ、算力吧等跑路事件发生后,云挖矿平台的风险和损失全都转移给了普通投资者。

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文章标签: 云挖矿
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