2022-11-04 11:15

摩根大通玩起了 DeFi,新加坡还有哪些区块链金融试点在路上?

8.4万

近日,正在举行的“香港金融科技周2022”引起众多关注,大会期间香港政府公布的加密新政则更是应者云集。而另一具有全球影响力的金融盛会——新加坡金融科技节(SFF)也悄然拉开序幕,它由新加坡金融管理局与新加坡银行协会联合举办,于11月2日正式开幕,为期3天。虽然在国内的受关注度不如香港,但其重要性不容小觑。与会者包括来自全球金融机构和企业的高管和决策者,以太坊创始人Vitalik Buterin、币安创始人赵长鹏等人亦有出席,PANews也将持续更新会议的报道。

图片来源:由无界版图 AI工具生成


首个试点落地,传统金融玩起了DeFi


SFF大会首日,新加坡金融管理局 (MAS) 宣布,其于今年5月底推出的Project Guardian(守护者项目)计划的首个行业试点已完成第一笔实时交易,该项目是对批发融资市场中潜在的去中心化金融(DeFi)应用的探索。现已启动了更多行业试点,以测试资产通证化和 DeFi 在金融领域更广泛用例中的应用。

在第一个行业试点中,星展银行(DBS Bank)、摩根大通(JP Morgan)和 SBI 数字资产控股公司针对流动资金池进行外汇和政府债券交易,加密借贷协议 Aave 和去中心化交易平台Uniswap 提供支持,流动性池由通证化的新加坡政府证券债券、新加坡元(SGD)、日本政府债券和日元(JPY)组成。

在测试的第一阶段,摩根大通旗下区块链公司Onyx在公链上使用去中心化金融(DeFi)完成了其首次跨境交易,该交易在以太坊 2 层网络 Polygon上执行,相比使用以太坊网络可以减少网络Gas费用的支出,随后 部署 了去中心化借贷协议面向机构用户的AAVE Arc的修订版本,这是一个符合反洗钱法规定的许可版DeFi借贷协议。接着,摩根大通将新加坡元通证化为JPM SGD,并进行了 存款操作 ,SBI则是使用通证化日元资产。使用万维网联盟 W3C 可验证证书为 Aave(或任何其他 DeFi 协议)提供合规访问权限,并且创建了被限制访问的机构钱包,用户无法访问,且钱包仅可以访问获得许可的DeFi。

在测试的第二阶段,星展银行和SBI对代币化政府债券的流动性池进行交易,其中星展银行对新加坡元和新加坡政府证券债券进行通证化,SBI对日本债券和日元也采取了同样的措施。这些交易是通过Polygon上的修订版Uniswap V2协议进行的,由彭博和Refinitiv提供价格数据来解决价格预言机需求 。

DeFi 可以实现使用智能合约直接执行金融交易,而无需金融中介。在第一个试点下执行的实时交易表明,通证化资产的跨币种交易可以在直接参与者之间进行即时交易、清算和结算。这节省了通过清算和​​结算中介执行交易的成本,以及当今场外交易 (OTC) 市场所需的双边对手交易关系的管理。

试验结束后,奥纬论坛(Oliver Wyman Forum)与星展银行、摩根大通和 SBI 数字资产控股公司合作,发布了一份白皮书,总结了从第一个试点中获得的广泛经验,包括机构DeFi协议可以引入金融市场的数字资产互操作性和交易效率等优点。


融资和理财两项行业试点正在推进中


自宣布施行 Project Guardian 以来,MAS 同金融行业合作,确定合作的关键领域。包括:

  • 在新加坡和其他司法管辖区与金融机构和金融科技公司开展行业试点,为金融服务开发良好的资产通证化用例。此类试点使该行业能够识别释放经济价值的机会,并发现潜在的风险管理问题。
  • 研究通证化资产交易的监管和风险管理影响,例如通证化负债的监管处理和机构类 DeFi 的适当治理,以促进监督和问责。
  • 开发技术标准以支持跨数字资产生态系统的互操作性,并有可能促进全球通证化资产的跨货币交易。这涉及首先建立一个通用的共同信任的身份和访问框架,如受监管的金融机构筛选、验证并向希望参与 DeFi 协议的实体颁发可验证的凭证。

除了以上的试点,MAS 正在推出两个新的行业试点项目。

  • 贸易融资:渣打银行(Standard Chartered Bank)正在牵头探索发行与贸易融资资产相关的通证。该项目旨在将贸易分销市场数字化,将贸易资产转化为投资者更透明和更容易获得的可转让工具。
  • 财富管理:汇丰银行(HSBC)和大华银行(UOB)正在与数字资产公司 Marketnode 合作实现原生数字化理财产品的发行,提高发行效率和触达更多投资者。

针对试点,MAS首席金融科技官Sopnendu Mohanty表示:“试在适当的保护措施就绪的情况下,数字资产和去中心化金融有潜力改变资本市场。这是朝着建立更高效、更一体化的全球金融网络迈出的一大步。Project Guardian深化了MAS对数字资产生态系统的理解,期待与更多机构合作,推动全球学习有关数字资产监管和负责任创新的政策、标准和最佳实践。”

本文链接:https://www.8btc.com/article/6785982
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