2021-06-15 14:06

DeFi之道 | 2021,还会再现DeFi summer吗?

去年,DeFi是加密货币市场夏季最耀眼的存在,而今夏已经到来,DeFi还能继续延续去年的光辉吗?今年的加密货币市场,DeFi已不是独树一帜,NFT、metaverse、DAO也一同兴起。6月11日晚间,巴比特专栏作者 Anthony、Meter.io co-founder祝小翰和微博博主DeFi100Yanhai做客巴比特直播间,就《2021,还会再现DeFi summer吗?》展开讨论。

在讨论中,嘉宾们均表示DeFi项目今年不会出现去年的高增长,但仍保持增长,并且各个赛道的龙头都在持续创新。其中,Yanhai表示NFT和DeFi结合产生的新玩法在下半年值得关注,Anthony表示元宇宙和算法稳定币的结合可以关注,而祝小翰则表示算法稳定币项目方可能拿元宇宙炒作。

巴比特:做一个竞争格局的扫描,现在在以太坊上的DeFi竞争者现在都怎么样了?

祝小翰:以太坊现在的确有不少竞争者,最大的竞争对手明显是BSC,上面已经有80亿美元的锁仓量。其次从真正去中心化的DeFi项目看,还有MakerDAO。其实很多项目在锁仓量上都在追赶,不过大部分也就几亿的量。

Layer1还是看链本身,性能、用户体验区别不大,生态发展看它能不能吸引更多开发者。

波卡现在其实有两条技术路线,一条是波卡本身的整套系统,在波卡生态上建立DeFi方案,另一套是引进以太坊上的项目。现在虽然都没有上线,但未来1-2个月我们就能看到,预期会有不少用户增长。

其实我们看区块链生态的发展非常像互联网发展,以太网就是一个局域网,所有这种单链的系统实际上都是一个局域网的模型。

我们觉得以后区块链的发展不会是一家独大的发展。虽然以太坊现在是DeFi的核心,但是未来也未必就是有一家一家独大。像EVM或者以太坊一些核心的接口,会变成有点像IP层的这种东西,从迭代角度看,以太坊这套未必是最底层的技术架构,但如果大家不支持的话生态就很难发展。

从投资的角度来看,其实是流量在哪里就去哪里。但是其实有一个要注意的是,如果这个生态里面有一个自己的核心资产,它实际上是可以内卷去建立一个自己的经济系统。

Yanhai:我称之为新公链。Layer1的竞争主要是比技术、比生态,抢用户、抢资金。

我比较关注Solana的发展,它在中国的首个线下会议我就和他们团队有过一些交流,他们的黑客松上面涌现过一些不错的意思。

如果性能问题可以得到大幅解决,很多想法可落地。以太坊很多创新受限于性能问题无法落地,比如新出现的一些防套利的DEX,是因为套利对以太坊的系统造成影响,大家就开始做补丁。

再比如HECO的货币增量资金也在做国际化,国际化后能不能在BSC基础上再带来一些国际用户的增量?或者给一些国际用户、交易所带来一些新项目、新资产?

BSC最近也在补一些基础设施,包括6月份的MVB二期,以NFT为主题蓄力NFT领域。

Avalanche现在补基础应用,RenVM合作跨链桥、合成BRC资产、AMM、IDO平台和NFT。

Near方面是稳定币、借贷、AMM和NearPad(IDO平台)

Terra链其实很多你玩法,整个路线稳步推进,发展也很快,但推出Mirro V2时间比较晚,不幸遇到大盘下行,其实做了很多创新,比如股票资产交易,以及他们正在扩大Anchor应用、Luna稳定币等。

Cardano (ADA)现在还没有DeFi项目部署,等待启动。

总结我觉得Layer1的竞争还处于百花齐放的状态,创新仍值得关注。

谈到二层,我总结我的观点,更多的是等待,其次是这个过程中可以尝试一下,比如最近比较火的马蹄,去参与挖矿。

Anthony:未来的世界一定是多链的。现在其实说白了都在等待以太坊Layer2到来。但是现在其实DeFi新用户没有耐心,他也承受不了那么贵的一个交易费,或者忍耐一些速度方面的几分钟或者十几分钟的一个交易的确认,所以什么能用就赶快用什么了。以太坊这方面现在应该是蛮着急。

巴比特:今年会不会有DeFi Summer?原来的defi龙头选手,现在都有哪些创新点呢?

祝小瀚:对这个各大龙头明显都在不断更新技术,其实它所有挣钱的源头主要就来源于三件件事,第一是将去中心化的交易所带出去,有交易费收入支持生态;第二,有借贷有利息;第三,头部项目要能够帮助用户解决一些核心的问题,然增加自己的价值,比如说各种各样的流动性挖矿。

关键就是要看这三个支柱上有没有更大的创新,更多的利润来源和吸引更多的用户。

Balance最近也推出了自己的 b2,也是解决了很多这种资金效率的问题,并且试图在一定程度上缓和无偿损失的问题。

Compound最近发了一个链,明显是因为借贷这个东西不像交易那样频繁,所以他是希望能够把各种各样更多的资产引入到这个系统里面去。

后期我们觉得多链开发应用和生态会出现新机会和新增长点。

Yanhai:我个人更烦关注产品和运营。关键技术升级的话看Uniswap V3,在交易成本上有一次很成功的升级。运营策略演进方面,DeFi龙头有一些突破。

Curve V2,从稳定币/合成币兑换,到蓝筹币互换既有的池子,资金池的重复利用;

Sushi,多元化发展,在DEX上进行全链布局,但运营资源有限,部分链是0运营状态;布局借贷等其他栏目资产;

合成赛道上SNX推出更多合成资产,包括股票资产;

AAVE,拓展机构客户,往合规方向发展;

聚合交易平台OpenOcean,正在聚合CEX(币安交易所)的订单簿和DEX的流动性

Pancake在推彩票、杠杆交易;

Solana、BSC、Terra等链也值得关注;

而以太坊生态的项目,受制于性能和Gas费用,很多创新场景无法落地。

Anthony:上述聊得比较全面了,我要补充的是注意风险,DeFi之所以是DeFi是因为他的组合型比较强,而且收益和风险不正比。

另外我们也应该清楚,从去年到现在,可因为黑客攻击造成的损失已经是非常之大的了。

巴比特:关于MEV protection DEX 最近讨论热度还是很高的,例如MistX、ArcherSwap、CowSwap)。祝老师,这一块为什么会兴起,如何参与体验?

祝小瀚:其实MEV这个问题是以太坊设计上带来的一些问题,很多其实复制了以太坊的链也存在这个问题。比如说你在BSC上也可以看到MEV这种攻击,这个其实也挺尴尬的,被冲击到的都是一些比较核心的大用户了,小白可能不会注意到自己被攻击了。

目前这一块我们还没有看到解决方案。如果大家是互抄作业的,只是在运营上面做创新造成链与原来的设计不一样,就可能带来安全隐患。

巴比特:今年NFT、元宇宙大火,DAO也是方兴未艾,它们和DeFi的交汇点在哪里?

Yanhai:NFT的概念我印象中以太坊创始人定义链上世界的时候就已经考虑过这个问题,就是大量有个性化属性的资产,现在我们看到的NFT某种意义就是货币和实体资产的关系。和我们之前谈的通证经济类似,你其实可以理解为资产证券化。

我理解它可以用来让艺术家完成资产的确权和Token化,而其他线下资产,需要中心化机构的确认,比如房子的通证化,需要房产局这样的权威机构来确权。NFT未来会从链上原生交易 -> 可数字化的资产的交易 -> 万物交易。

NFT将迈出万物互联的第一步。

祝小瀚:可能大家想到NFT就想到艺术品、收藏品之类。其实还有一个核心的趋势,可以被用于流动性挖矿,比如IP代币的形式。

Anthony:我觉得NFT是区块链2.0入场券。以前加密世界可能是上链问题,现在是确权或者可追踪问题。

区块链3.0和2.0可能是计算数据颗粒度更小的区别。

刚刚说到元宇宙的问题,可能我们还是很喜欢稳定币,其实我们大自然系统也是一个比较稳定的状态,因此可能元宇宙也是希望做稳定。

巴比特: 听到一个观点,也许把算法稳定币导到metaverse游戏里会救活算法稳定币,怎么看待?

祝小瀚:我们稳定币看的比较多,其实我们觉得这个东西在经济上完全不合理,它其实是给大家一个暴富的梦想。但是从到metaverse角度看,里面不需要和美元强关联,所以项目方可能会用于炒作自己的利益。

个人认为metaverse不一定和算法稳定币要有什么关联,虽然有一个稳定币会好很多,其实无法希望后面出来的生态玩法能出现一个内敛的经济生态。

其实我们倾向于把电力作为稳定的标准,因为它是连接物理世界和我们加密世界里面是一个不可欺骗的东西也不需要第三方的预言机来去做这件事儿。

Yanhai:很多项目其实是一场社会实验。现在的共识,大家开玩笑说是地下美联储。

算法稳定币和metavers我会想起Q币和游戏之间的关系,其实某种程度是游戏中代币。

大家愿意承认这个东西可能是因为转让过程中能够有一个价值,希望它能够价值锚定。一方面它考虑稳定机制,另一方面去拓展应用场景,当它换到一定程度虽然会以其他代币波动为代价,其实它是稳定的。我觉得还是稍微理想主义看待这个实验,也许会走出一些东西,但是和游戏结合首先需要游戏有足够的用户才会有价值支撑。

巴比特:今年接下来DeFi怎么走?

祝小瀚:去年夏天的DeFi主要是因为大家忽然发现了一个可以挣钱暴富的机会都纷纷冲进来,我认为今年不一定有暴富的机会,整个DeFi虽然不断前进、冒出新的东西,但不一定会爆炸式增长。

Yanhai:其实大家都在持续创新,不断演变到临界点后质变。下半年,我们觉得可能的方向是,第一有更多机构用户参与,机构用户可能以开发者角色参与,或者作为直接、间接用户。合规牌照和监管方面,我们预期AAVE可能拿到银行牌照,可能会有某个国家率先打造DeFi金融中心。因为DeFi毕竟是金融,DeFi的潜力和优势已经是公认的事实,无论高盛还是沃顿的报告都有提及。我们预期华尔街会进入,比如道富和高盛。

DeFi和NFT结合产生的新玩法是我们要注意的。

另外就是一些高性能链的新玩法比如Solana,还有一些第三方服务SaaS(DAO)、数据分析服务、安服务。


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