2021-02-03 18:41

不是Defi科学家也能参与清算?MOV上线全球首个界面拍卖工具

什么是清算?


说到清算,首先需要说一下当前Defi借贷采用的抵押机制,和传统金融的信用借贷不同,Defi借贷一般采用的抵押借贷,也就是说你如果借某一种数字资产,需要使用另外一种数字资产作为抵押才能借出,考虑到数字资产的波动较大,一般采用超额抵押的方式,即抵押资产的价值要高于借出的资产,这样当行情发生波动时,则可以预留缓冲期进行偿还或者增加抵押品。

当抵押品的价值低于借出资产的价值时,就会发生清算,对于高风险资产,则倾向于增大抵押率,同时设置合理的清算线,既可以保证借贷资产的用户能够及时取回或者增加抵押品,从而减少资产损失,又可以在极端行情下保证存款用户的权益。


为什么需要清算?


清算机制是为了降低存款用户的损失和抵御黑天鹅事件所设计,当部分用户的抵押资产到达清算线时,清算这部分抵押资产并进入借贷池中,保证借贷池有足够的备付资产(让存款用户可以随时提取其资产),同时也保证借贷业务的可持续性(有足够资金能够继续借出)。

而当黑天鹅事件来临时,则关闭系统,开启全局清算,尽可能的减少损失,保证存款人的利益。


参与清算的门槛


当前各类Defi产品都有清算机制,但其门槛都较高,大都提供API的模式,只有具有较强专业的人员能够参与(称为“Defi科学家”),尽管不同的协议在机制和术语上有所不同,但它们基本上需要相同的组件:

  1. 机器人,去监控以太坊上面待处理的待清算贷款;
  2. 一套智能合约,能够在一笔贷款中自动清算和出售抵押品;
  3. 去中心化交易所,可以用来即时出售清算抵押品,并保证清算人的利润。

目前很多平台使用提供清算机器人程序和监控的Dashborad帮助清算, 不过主要还是靠清算人自己开发自动化清算工具。一些 DeFi 借贷协议也会通过自己现成的工具来帮助借款人清算,像 MakerDAO 有自己的开源机器人。

以AAVE为例:

  1. 监控 AAVE 协议发出的时间,并在本地保持用户数据的最新状态。每当用户和 AAVE 协议进行交互时(存款、还款、借用等),都会发出时间,这可以在链上监控到;
  2. 监控到用户地址后,就可以使用该用户的地址,在链上调用直接调用查询接口即可查询到 getUserReserveData()
  3. 编写一个智能合约,在智能合约中直接调用 AAVE 中的 liquidationCall() 执行清算


MakerDao 0元清算事件


312事件价格剧烈波动,MakerDao大量资产被清算,由于以太坊网络 gas 费用剧增,导致 MakerDAO 的清算过程完全缺乏竞争,原本应该参与到清算过程中的清算机器人因为设置了较低的 gas 值,导致出价受阻,一位清算人在没有竞争者的情况下,以 0 DAI 的出价赢得了拍卖,最终造成了400万美元的损失。

这次事件的原因是MakerDao本身清算机制设计存在问题,MakerDAO 的清算拍卖设计的目的,是尽可能的以最少的抵押物回收最大的 DAI,这一机制在正常情况下是可以成功运作的。但发现一些情况时,比如以太坊gas过高等,则会导致竞拍者不足,也是因为门槛太高,一般人无法参与,而只能通过机器人或者程序来参与,而机器人或者程序并不懂变通,最后造成0元竞拍成功。

参与清算门槛过高,导致竞拍者不足,竞拍者以极低价格获利,导致最终系统和用户受损。


MOV全球首个界面拍卖工具


为了应对清算门槛过高问题,让普通用户也能参与竞拍,从而增加竞拍效率,防止黑天鹅事件的发生,MOV开发了首个界面拍卖工具,方便易用,对用户友好。

在清算界面中,我们可以看到当前参与竞拍的清算资产

选择你想竞拍的资产,点击进去竞拍页面

参与竞拍后,地址会进入拍卖列表,等待随机选取竞得者。

最后拍卖的情况会进入我参与和我清算的界面,用户可以查询过往的参与清算情况。

MOV界面拍卖工具简洁易操作,整个过程只需三个步骤,即可参与清算资产的价竞拍,大大降低了用户的使用门槛。


公平的竞拍规则


为了防止有人恶意竞拍,保证普通用户和API用户竞拍的公平性,MOV设置以下规则确保参与的用户的可竞得机会均等:

1、保证金制度

参与竞拍需提交和竞拍资产相同价值的保证金,保证金不足则无法参与竞拍,也就是说参与竞拍并不是无成本的,可以有效防止恶意用户(机器人)开启多个地址,多个账号来进行恶意竞拍。

2、随机选取

对于所有的参拍地址,系统将使用随机算法来选择最后的幸运儿,让人人都有均等的机会,大额资产的用户可以通过多个地址来提升竞得的概率,但是无法保证一定能够获得清算资产,从而保证公平性。


小结


清算作为Defi超额抵押借贷产品的重要一环,对于在极端市场波动情况下,保证系统安全和稳定具有非常重要的意义,而能否有效率的清算,清算是否公平,以及清算工具的可用性和易用性事关清算功能能否承担起应有的功能。

为了防止MakerDao 0元拍卖事件的产生,MOV对清算工具进行创新,让大众都可以参与,从而极大的提升了拍卖的效率。同时设置公平的竞拍规则,让API用户,大户和普通用户都能参与竞拍。

风险提示:本产品采用超额抵押,波动的市场行情下,请谨慎参与借贷、清算,控制好风险,避免资产受损。因操作不当或行情波动导致的资产受损,均由用户自行承担。

本文链接:https://www.8btc.com/article/6592159
转载请注明文章出处

评论(2)
登录 账号发表你的看法,还没有账号?立即免费 注册
送我上青云丿 2021-02-04
让你老板还有你们团队都去死吧,垃圾!
  • 时间是最好的朋友: 2021-02-04
    没救了 比源链
下载
阅读
分享
评论
2
点赞
上一篇
下一篇