2021-02-01 12:35

DeFi新高,新一轮盛宴要来了?

文︱艾森斯

近几日,从DOGE两日内上涨1000%,到马斯克站台比特币日内拉升20%,可谓好戏连台。

站上风口的DeFi亦不遑多让,其龙头项目接连走出强势上涨行情,UNI、AAVE、SUSHI 等屡创新高,DeFi板块再次吸引了市场眼球。

TokenInsight数据显示,截至1月31日18时,DeFi 生态的总锁仓量已升至379.7亿美元。此外,以太坊上锁仓量超过10亿美元的协议数量已达到了10个。

随着链上资产持续涌入,预计今年DeFi仍会延续超高热度。不久前,Messari首席执行官Ryan Selkis发布推文称,DeFi太疯狂了,这是我进入加密行业以来见过的发展最快的真正的创新。他认为,2009年至2015年是关于建设比特币的基础设施和与“现实世界”的连接;2015年至2019年是关于以太坊网络基础设施的连接;2020年以后,大部分是DeFi。

从崛起走向繁荣,DeFi成了区块链世界新的叙事。不过,ConsenSys发布的报告指出,作为一个产业,DeFi仍处于起步阶段,更多新的创新出现后,或将进一步提高其可访问性和可变性。


涨势“撩人”,安全堪忧


2020年,DeFi异军突起,引爆了市场。而2021年,这股热潮大有愈演愈烈之势。

TokenInsight数据显示,DeFi 生态的总锁仓量从2020年初的不足8亿美元,到年末已突破220亿美元,增长率超过2650%。DeFi 项目总市值达196亿美元,翻了12倍。而到了2021年,加密资产向DeFi涌入的势头仍旧不降反增。截至1月31日18时,DeFi 生态的总锁仓量已升至379.7亿美元。

近90日DeFi 总锁仓量走势图
近90日DeFi 总锁仓量走势图

DappRadar数据还显示,2020年以太坊新增 DeFi DApp 达106个,占当年总新增的44.54%;以太坊以外 DeFi DApp 新增132个,占总新增的55.46%。

不过,DeFi爆发之下,似乎很像一个纷乱的战国时代。这些 DeFi 项目里锁着数百亿美元的虚拟货币资产,对于黑客而言,无疑是令其趋之若鹜的一块肥肉。

据《派盾2020年年度数字货币反洗钱报告》显示,DeFi攻击事件达到60起,损失逾2.5亿美元。其中,有⾄少10起为闪电贷攻击,包括bZx、Balancer、Harvest、Akropolis、CheeseBank、ValueDeFi和OriginProtocol等多个DeFi项目遭到攻击,至少5起为重入攻击,包括Uniswap、Lendf.Me、Sushiswap、Akropolis、OriginProtocol。其中,2020年10月 DeFi 攻击损失达到 3380 万美元,为全年 DeFi 攻击造成损失最多的一个月;11月, DeFi 攻击达到 10起,为全年攻击频率最高的一个月。

2020年 DeFi 安全事件及损失统计
2020年 DeFi 安全事件及损失统计

由此可见,当下DeFi项目如履薄冰。鉴于目前DeFi安全形势,派盾建议,一方面,在上线之前要进行全面而专业的智能合约安全审计,排查已知的各类漏洞;另一方面,要注意排查与其他 DeFi 产品进行组合时的业务逻辑漏洞,避免出现跨合约的逻辑兼容性漏洞。

同时,最重要的是,需要设计一定的风控熔断机制,引入第三方安全公司的威胁感知情报和数据态势情报服务,做到第一时间响应安全风险,及时排查封堵安全攻击。在攻击事件发生时,应联动行业各方力量,搭建一套完善的资产追踪机制,攻击事件发生后则需做到查缺补漏,完善防御系统。


以太坊独一档,后来者趋之若鹜


虽然以太坊引领了DeFi这一趋势,但从发展的趋势来看,针对资产不足、高手续费等问题,各大公链以及头部交易所均提出了自己的解决方案。

在公链当中,Polkadot与EOS上的DeFi项目已非常丰富了,前者在DEX、聚合器等赛道上表现突出,后者从“菠菜”类游戏盛极一时到DEX逐渐起势,形成了一定的竞争力。

在交易所中,特别是三大交易所均构建了自己的DeFi 专区以及深度参与了DeFi生态建设。

币安方面,2020年9月币安智能链(BSC)正式上线,随后宣布提供 1 亿美元的资金支持开发者,截至2021年1月12日,当前有100多个项目使用币安智能链,包括流动性挖矿 Swap、钱包、NFT、预言机、去中心化身份、支付等。

火币方面,2020 年 12 月 21 日火币生态链Heco正式上线,还成立了Heco生态专项基金,重点扶持火币生态平台上的DEX、借贷、预言机、跨链解决方案、保险等优质项目。

OKEx方面,OKExChain定位于高性能去中心化交易公链,不同于BSC和Heco,OKExChain的原生链上资产没有使用OKB,而是新发行了原生资产OKT,跨链网关、DEX产品已经上线。

分析人士认为,以太坊作为智能合约平台的领先地位当前很难撼动,而由于以太坊 Gas 费不断上涨,DeFi 向外延伸已成必然。同时,以太坊2.0为其带来了新的突破点与无限的想象空间。

“DeFi已经形成了丰富的行业生态,并将在未来对旧有的金融格局产生影响。”OKEx CEO Jay Hao发微博称,DeFi作为新生事物仍存在许多问题,如底层公链性能瓶颈导致的清算风险,项目同质化出现的逆向选择,合约漏洞造成的资产损失等。

此外,Candaq集团创始人&CEO 林子昊近日表示,推进Defi的发展还存在“三座大山”,一是区块链技术的吞吐量的问题;二是如何把不同系统的资产打通,这是未来Defi世界当中是非常重要的环节;三是虚拟和现实的碰撞。今年还出现了一个趋势,链上资产的价值会开始跟链下形成有比例的调整,甚至在不远的将来会有一个下链的过程。


首月迎“开门红”,基本面持续向好


“2021年底,排名前30的币种,将有60%是DeFi项目。”1月29日,火币联合创始人,节点资本创始合伙人杜均在朋友圈如是说。

业界看好DeFi未来前景,积极布局DeFi是主流声音。业内分析人士还认为,随着以太坊2.0的逐步完善,将有望助推DeFi生态的羽翼以及降低高昂的Gas费用。

Coingecko数据显示,截至1月31日6时,市值排名前100的DeFi代币总市值为518.6亿美元,同期以太坊市值为1563亿美元,DeFi总市值约为以太坊市值的33.2%。其中,在DeFi项目中Chainlink市值最高,达到了95.1亿美元,占DeFi代币前100总市值的18.3%。

DeFi代币前100总市值
DeFi代币前100总市值

与此同时,进入2021年后,DeFi代币都表现出惊人的涨幅,UNI、AAVE、SUSHI 等屡创新高,再次点燃了投资者的热情。

举例来说,去中心化交易所Uniswap的治理代币UNI于1月27日短时突破15美元后,近两日再攀新高,截至1月31日19时,UNI高点已经上冲至20.56美元。非小号数据显示,自2021年以来,UNI涨幅达386%。

今年以来UNI行情走势图
今年以来UNI行情走势图

“DeFi预计在2021年将增长至目前的10倍。”Diginex首席执行官Richard Byworth此前表示,随着比特币进入“机构牛市”,我们会再次见证DeFi的发展壮大,其资产可能还将增长10倍。

而针对Robinhood暂停GME等股票交易,Compound创始人Robert Leshner在推特上评论称,现在是时候让投资者、监管机构和立法者了解并拥抱DeFi了。他认为,这给我们敲响了警钟,要创建公平、透明及自主的金融市场。

分析人士认为,当前DeFi基本面在持续向好,一方面,DeFi走出了蛮荒时代,简单粗暴的克隆项目已经很难获得成功;另一方面,老牌项目不断推陈出新,比如Uniswap、Sushiswap等都已发起了新的提案和架构。

按照杜均的说法,目前DeFi发展进程才度过1.0阶段,保险、合成资产等细分赛道的崛起才刚刚打开DeFi发展的大门。随着DeFi 2.0阶段到来,DeFi协议在技术创新、经济模式等方面还有很长的路要走。

本文链接:https://www.8btc.com/article/6591129
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