2020-12-23 21:27

TVL一路升到160亿+,DeFi的2021是一片金海吗?

前言:2020是不平凡的一年,也是属于DeFi的一年。实际上DeFi已经存在了几年,但直到2020年才爆发式增长,总价值锁定(TVL)一跃升到了160亿+美元规模。

2020的后半场,加密货币市场引发了一轮又一轮的狂欢。而DeFi从中脱颖而出,从单纯的实验扩展到了成熟的数十亿美元行业。

但随着DeFi的影响力不断壮大,社区生态的阴暗面也随之滋生。根据CipherTrace发布的最新报告,这种热潮也吸引了黑客大举进攻DeFi,导致迄今为止DeFi的黑客最多。该报告突出显示:

“在2020年的前六个月中,所有(数字货币)盗窃事件中有45%是DeFi黑客,相当于约5,150万美元,占该时期黑客数量的40%。到目前为止,在2020年下半年,DeFi在所有数字货币盗窃案中占了50%的份额,平均大约为4,770万美元,占同期被盗案数量的14%。”

有“贼惦记”,一方面说明DeFi市场如今遭受到了野蛮生长的反噬,安全环境十分脆弱;但也从侧面展示了DeFi作为掘金蓝海的超凡魅力。

从2020年初开始,DeFi的TVL增长和增长高达700%,尽管8月和9月有所回落,但是前景依然可期。


一、摩根士丹利看好DeFi,认准2021持续增长


近日,摩根士丹利(Morgan Stanley)数字资产市场负责人Andrew Peel在由《 The Block》组织的小组会议中表示,其所代表的机构对DeFi的巨大兴趣预计将在2021年继续增长。

Peel进一步认为,该领域提供的技术将在未来几年中“以某种更规范的方式加以利用”,并用于数字金融基础设施的创新。

他指出在八、九月的时候,去中心化交易所Uniswap 的交易量达到了前所未有的高(以154 亿美元的交易量超越Coinbase 的136 亿美元),这不应该被大家忽略。

他将DeFi 形容为“迷人的领域”:

这个(加密)领域的成长动能将会继续,而传统金融也会继续注意这个领域。我已经观察到DeFi 的爆炸性成长,而DeFi 这个领域相当迷人。自2017 年的以太坊智能合约启动时,我们看到了许多革命性的应用。

诸如像是SushiSwap、Pickle Finance 这些流动性挖矿的应用,我觉得用食物当作迷因跟LOGO 很有创意。

他认为DeFi 的“可编程合约”应该作为数位金融基础的一部分。“我认为DeFi 会和ICO 一样,在2021 年至2022 年期间会被传统金融以合规方式加以利用。”


二、华尔街聚焦DeFi,期待更多金融拓展


9月开始,DeFi的热度下降,进入年底比特币大势上升,舆论对DeFi的看衰情绪渐渐提升。

但从市场来看,事实并非如此。

即使多数DeFi 币在下跌,但锁定在DeFi 的资产正在增加。据DeFi Pulse 数据,目前DeFi 的TVL 已经来到了162 亿美元,远高于九月的110 亿美元。

事实上不只华尔街,连美国商品期货交易委员会(CFTC)旗下LabCFTC都注意到了DeFi,在其撰写的数位资产入门指引(Digital Assets Primer)中,特别点名有必要对DeFi的金融、治理和市场等议题做深入研究,强调出区块链技术已逐步迈入金融范畴。

对传统金融来说,DeFi 还是野路子。

但今年以来,各国对央行数字货币的推进越来越快,CBDC落地后,势必会有DeFi 应用将其和DeFi 领域串连。而今年的DeFi 也证明,将传统金融商品的概念放在DeFi 应用中,甚至可以比在传统金融中有效率。


三、2021的DeFi将怎样发展?


LiquidApps首席执行官Beni Hakak认为“DeFi是退化的金融 ,但到2021年它可能变得更加可持续。”

到2021年,DeFi可能会从退化的金融向分散化和可持续的金融科技环境自然演变。

实际上,LiquidApps的首席执行官推测,DeFi也可能会出现期权,保险,储蓄和投资等新的分散式应用程序。

DeFi可能会催生一系列模仿传统金融手段的去中心化工具,这些工具会结合传统金融的特征,同时又具有去中心化金融特有的透明性和去中心化的特征。

另外,2020年的繁荣景象会吸引更多人才投入到DeFi的开发中。随着机构的观点加持、应用领域的不断延展以及“人”的聚集。2021年的DeFi起飞,值得期待。

本文链接:https://www.8btc.com/article/6579004
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