巴比特原创:wBTC日增43%,因CoinList携合格投资者进军DeFi?

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昨日(5月12日),DeFi生态有一个动向值得关注,wBTC新增铸造量1000个,单是这一笔就占总量的43%,这笔抵押铸币来自CoinList。根据wBTC官网,目前抵押资产主要来源于CoinList、DDEX、MakerDAO、Kyber、Grapefruit Trading,其中CoinList铸币量达到1426个BTC,占wBTC总量的62%。

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先说结论:

1. wBTC数量几乎翻倍可能与CoinList近期向所欧用户开放铸币服务有关; 2. 这件事值得关注的原因之一在于CoinList,这是一个针对美国“合格投资者”的代币融资平台,而铸造wBTC的方式或将成机构入金DeFi新选择; 3. 从CoinList自身的战略布局,可以看到它正在将业务重心从代币发行扩展至DeFi; 4. 未来不同BTC变体(链上BTC、闪电网络、抵押BTC)可能会用来满足不同需求(储值、支付、投资)需求。
 

代币融资平台CoinList进军DeFi

 

按照美国法规的要求,在美国注册的公司通常是不可以预售代币进行融资的,因为这意味着该代币具有证券性质,这迫使很多公司不得不在选择其他国家(比如瑞士)活在基金会名下进行注册。因此,对项目来说,最重要的事情就是避免发行的代币被定义为证券型代币。

CoinList成立的初衷正是为了解决美国公司代币融资发行的合规问题,它由协议实验室和AngelList于2017年共同创立,并提出了SAFT结构。CoinList通过SAFT与投资者签订Token和网络使用权,在项目主网上线后分发代币,用以规避SEC的规范。

此前,Filecoin、Nervos、Algorand、Blockstack、Dfinity等明星项目都在该平台上进行销售。尤其是Filecoin获得2000余名合格投资者2.5 亿美元的融资,一时风光无两。但随着ICO风潮的冷却,很多明星项目也没能逃开上线破发的悲惨命运。而作为平台方,CoinList也需要重新思考自己的发展路径。

可以观测到的是,CoinList正向DeFi生态迈开步伐。在近期的线上活动中,Coinlist 联合创始人Andy Bromberg 表示:“CoinList未来不仅会帮助项目进行代币销售,还会提供交易和钱包功能。”

 

合格投资者参与DeFi的新选择

 

据悉,CoinList自今年2月开始面向机构用户提供wBTC交易服务,并陆续铸造了占总量25%的wBTC。4月22日,CoinList进一步宣布向所有用户开放该项服务,于是就有了我们文章开头提到的,CoinList铸币数量目前占wBTC总量的62%。

wBTC,是锚定BTC发行的erc-20 Token,于2019年1月30日发行。该项目由BitGo,Kyber Network和Republic Protocol联合推出,并得到包括MakerDAO,Dharma,Airswap,IDEX,Compound,DDEX等DeFi平台的支持。

CoinList 近日发布的博客文章中表示:“获取wBTC的主要方法是通过以太坊上的DeFi协议,比如Uniswap和IDEX购买。这意味着BTC持有者需要先通过中心化交易所将BTC兑换成ETH,再进一步购买wBTC。 为了简化这个过程,CoinList将充当wBTC商家,该商家接收用户的BTC存款并为他们铸造wBTC,将wBTC存入用户的钱包,并将BTC存储在托管人那里,CoinList收取每笔交易0.25%的费用。”

实际上,用户也不一定需要兑换成ETH,可直接用BTC铸造wBTC,但铸造过程必须经过 KYC / AML,而且时间也很长,但用户交易和持有wBTC则无需KYC / AML。CoinList相当于提供了一个更友好的方式,使得BTC持有者在无需损失仓位的前提下,用比特币参与去中心化借贷、保证金交易,以及其他衍生品产品。

目前我们无法得知这笔1000枚BTC的具体来源,是否为某个大户的心血来潮,或者根本就是CoinList自己的资金。但CoinList确实为BTC持有者,提供了一种更方便的参与DeFi的方式。而它本身的合规属性,更为这种通道增添了更深远的意义。

 

不同BTC变种的多样需求

 

从这件事还可以看到的一个趋势是,多种形态的BTC变体正在被陆续创造出来,用以满足多样的的需求。比如,链上BTC满足储值需求,闪电网络BTC满足支付需求,wBTC等锚定BTC满足DeFi投资需求。

具体来讲,Holder是加密货币市场最古老的流派,也是过去十年获利最大的群体。对于这个群体,只有比特币原链上的BTC才是真正的BTC,自己掌握私钥才真正拥有这笔资产,也才能享受到比特币公链的安全和共识。为了满足这部分需求,钱包服务商们提供冷、热钱包服务,占据行业一隅之地。

比特币生态的另一大阵营认为,只是囤币无法为行业带来任何好处,比特币要想走向未来一定要成为世界级通用的支付手段。因此,很多团队都在开发layer2的闪电网络,向比特币支付级别应用推进。闪电网络上的BTC安全性虽然不如主链,但是手续费低、到账速度快,适合小额支付场景。

此外,随着越来越多的专业机构进入这个市场,各类形态丰富的金融产品涌现,尤其是DeFi近两年的迅速发展,为用户提供了更多可编程的去中心化金融产品。对于只相信BTC价值的信仰者,他们可以通过抵押锚定的方式用BTC参与其中。当然,wBTC本身还存在中心化托管的风险,类似tBTC已经用去中心化的形式实现了这件事,想必未来进入到DeFi的资金也会越来越多。

本文链接:https://www.8btc.com/article/596316
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文章标签: WBTC CoinList
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