8BTCCI: 11397.86 -0.65% 8BTCVI: 6197.23 -1.61% 24H成交额: ¥4868.51亿 -1.90% 总市值: ¥15679.75亿 -1.89%
支付宝、微信、银行联手针对数字货币交易,币圈变现是否陷入困局?

支付宝、微信、银行联手针对数字货币交易,币圈变现是否陷入困局?

左眼跳 发布在 链圈子 海盗号 58923

当币安大张旗鼓地宣称要开拓国内OTC业务,并且支持支付宝、微信转账时,我还以为他们找到了什么合法的途径,准备对其他面向国内OTC市场的交易所进行降维打击呢。

毕竟,在目前的法律认定上,国内是坚决不允许开展数字货币交易业务的,币安当初是第一个远走海外的交易所,这一点应该懂吧?

看来币安要么不是真懂,要么就是好了伤疤忘了疼,竟然在公开渠道上大肆宣传,搞得上头想睁一只眼闭一只眼都不行。

在今天,支付宝和微信技术安全中心先后发布官方声明,禁止一切涉嫌数字货币交易的资金往来,一旦发现就会冻结账号,停止相关功能。

现代社会,你敢想象自己出门在外,却不能用支付宝和微信付款的场景吗?

“偷偷地进村,打枪的不要。”这句台词有没有听过?

“闷声发大财,枪打出头鸟。”这两句古话有没有听过?

千万不要以为过去没朝你开枪,就永远不会朝你开枪了,只是你还没有公开越过那条底线而已。现在你敲锣打鼓地越过边界,不打你打谁呢?

币安自己高调了一回,连累全国的币圈用户都得跟着担惊害怕。

那么我们就来分析一下,支付宝和微信将通过什么样的方式对账户进行安全识别?

在讨论支付宝和微信之前,我得先说一下银行卡。使用银行卡进行炒币是最高危的行为,因为会有被洗黑钱团伙连累的风险。

洗黑钱的识别过程大致是这样的:银行系统对所有账户进行安全监测,一旦发现有异常账户及转账行为(高频、大额、多账户交易等),就会提高风险级别,进行精准的识别,一旦被判定为洗钱行为,那么这些资金流通过的所有账户都将被冻结,直到洗清嫌疑为止。

我们会被怎么连累呢?通过OTC商家进行出金的时候,会有资金转入你的账户,而如果商家的交易对象涉嫌洗黑钱,那么你和商家都会被牵累。

所以,进行陌生资金往来的时候一定要警惕,不要和未实名认证的或账号信息不对的用户产生交易,即便这样,你也不一定能百分百规避风险。

通过微信和支付宝进行转账交易,能在一定程度上降低这个风险,因为所有开通交易功能的支付宝和微信都是通过了实名认证的,你只要看他在平台上留的信息和让你付款的账号是否一致,就可以把风险降到最低(只要交易平台的KYC和OTC商家都有尽到自己的责任,那么这个风险趋近于零)。

实际上,洗黑钱行为通常也不会通过支付宝和微信来进行。

那么我们现在主要的风险就是:现在支付宝和微信联合打击数字货币交易,出入金的时候会被会被冻结账号?

问题的关键就在于,支付宝和微信如何进行识别?

除了和银行一样进行账户检测之外,其实功劳最大的,是一些脑子不太清醒或者刚进入币圈的人。他们可能会干一个蠢事呢?在买币转账的时候备注:购买BTC/ETH。

一旦这么备注了,简直就是给支付宝的风控系统提供了一个精准的靶子。

除了这种坑人坑己的行为之外,更多的是账户异常行为,包括:高额、高频交易。

所以,既不要频繁出入金,也不要大额出入金,苟一点,长命百岁。

文章标签: OTC
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