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2015年全球10大比特币监管进展

隔夜的粥 发布在 法律政策 2 5636

编者按:作者Marco Santori是一位律师,他也是比特币基金会法规事务委员会的主席,以及CoinDesk关于比特币法律的特邀作者。

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距离2015年结束,还有不到一个月的时间,但数字货币世界却没有太多突破性的监管新进展。

以下列出的这些,是我认为最具影响力的监管方案。

 

10.新泽西州:数字货币就业机会创造法案

 

今年六月,新泽西数字货币就业机会创造法案被引入了新泽西立法机关。2015年中,各州都提出了一些新监管法案,但该法案首次给数字货币商业提供了胡萝卜(奖励)以及大棒(惩罚)。

惩罚是温和的:数字货币商业不需要执照,仅需在该州进行注册,但奖励却是非常显著的:显著减税和快速跟踪运作的激励。(我很荣幸地起草了该法案的文本)。

在撰写本文时,该法案的立法仍在被考虑中。

 

9.香港:比特币监管没有必要

 

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今年三月份,香港政府对数字货币的担心下降,官方发表声明称比特币“对金融体系不构成显著威胁”。

因此,金融服务部秘书和财政部得出结论,认为“没有必要通过立法来规范虚拟商品交易,或禁止人们参与这样的活动”。

香港是数字货币活动的枢纽,这一声明对与当地运营的企业而言,提供了急需的确定性。

 

8.CFTC:比特币是大宗商品

 

2013年开始,出于反洗钱监管的目的,美国联邦政府曾将比特币视为一种货币,但在九月份,美国商品期货交易委员(CFTC)公布了第一个针对比特币期权交易平台Coinflip的民事执法行动。

在此过程中,美国商品期货交易委员会认为比特币是一种大宗商品,应接受它的监督。其结果是,Coinflip期权交易所因未在CFTC登记而遭受惩罚。

 

7.BSA审计:FinCEN执法网对反洗钱法是认真的

 

如果你对美国联邦政府就数字货币监管的重视度还持有任何的疑问,2015年中发生的一些事情,将打消你的怀疑。今年五月份,金融犯罪执法网络(FinCEN)宣布银行保密法将适用登记为数字货币转移(money transmitters)的公司。

执法网会定期对数字货币公司进行审计,以确保这些公司遵守反洗钱法。

据悉,行业中的多数公司实际上已接受FinCEN的审计。

 

6.加州:数字货币业务的许可证

 

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当涉及到资金的转移或技术时,加州是美国最重要的司法管辖区之一。

然而,该州曾一直拒绝许可管理比特币公司,拒绝将现有的资金传输许可法应用到该州的比特币业务。

最后,三月份时,该州出台了AB 1326,明确比特币企业将在许可指导方针下运行。

该法案已经通过了加州议会,预计将在2016年引入到加州参议院进行投票表决。

 

5.证券交易委员会(SEC):某些挖矿合同其实是证券

 

就在这个月,根据证券交易委员会(SEC)的解释,我们了解到比特币挖矿合同也可以是证券。

美国证券交易委员会在针对比特币挖矿公司GAW Miners的执法行动中,指控其运行者Josh Homero Garza和这家公司从事了庞氏骗局,向公众出售一种名为‘Hashlets’的合同。

该机构明确表示,Hashlet是一种证券,它受证券法的监管,因此,关于该公司的欺诈行为,证券交易委员会具有管辖权。

美国证券交易委员会也指出说,并非所有的挖矿合同都是证券,并描述了Hashlet越线的具体特点。

 

4.纽约:BitLicense

 

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如果你一直在关注比特币相关的法律,BitLicense或许是你听到过最多的一个。

BitLicense是一项关于纽约货币服务的修正法案,力求为该州的比特币和其他虚拟货币公司创造一个全新的技术许可证。

这项法案是纽约金融服务部(NYDFS)在2013年中首次提出的,并多次向比特币行业征求提案的意见。

BitLicense,最初被很多人认为是数字货币行业走向合法性的一个积极法案。但一些人看来,这一法案在2015年开始失去它的光彩,其获得许可证的说明被证明是含糊不清的。

最终的BitLicense在今年八月份开始生效。

 

3.ItBit:BitLicense的替代性法案

 

除了提供了一个 BitLicense法案,纽约州还提供了在该州合法运营的替代性方案。在2015年,NYDFS为比特币业务授予了第一个特批许可证:也就是给比特币交易所itBit颁发的。

这个信任许可证的结构与BitLicensee是有所不同的。

例如,BitLicense持有者可能只是代为保管客户的比特币,而itBit则必须要充当客户的受托方,将客户的利益摆在自身利益之上。

 

2.欧洲法院判定比特币销售免征增值税

 

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今年十月份,欧洲法院明确判定比特币的销售免征增值税,这是由比特币社区中的成员和瑞典税务机关之间的纠纷引起的,欧洲法院首先是在去年六月份开始处理比特币税务的问题。

 

1.英国财政部:钱包的反洗钱法规和交易所的监管条例

 

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把这一法案放在第一位可能是有争议的,但我相信,2015年中最为重要的监管发展来自于英国。

英国财政部为回应征求意见,在今年三月份时宣布,它计划要求在英国的数字货币交易所,实施类似其他受监管金融中介机构的反洗钱标准。

这将使得英国的企业是非常不同的,坦白地说,英国的监管法案,相比于它在大西洋彼岸邻居的制度,显得更为合理些。

 

2016年:期望些什么?

 

在2016年中,我预测两项监管法案将会出台。

首先,我预计我们将会看到一个联邦虚拟货币交易报告(VCTR)。

目前,比特币交易所和保管钱包必须将超过10000美元纸币或者硬币交易上报 FinCEN,我们称之为货币交易报告(CTR),因为很少有数字货币公司会涉及使用现金,整个行业中仅有少数的CTR。

这代表了FinCEN金融监管的一个盲点, FinCEN已暗示说正在考虑针对比特币扩大CTR的范围,我们可能很快将看到这项规定。它甚至可能是一个更为全面制定规则的一部分。

其次,我们将看到各国不仅对数字货币商业展开监管法的制定,还将包括区块链技术商业,因为大量的资本开始流入区块链科技领域。

我相信,各国都会尝试提供一些激励措施,以吸引更多的企业入驻到自己的边境内。

 

原文:http://www.coindesk.com/top-10-bitcoin-regulatoin-2015/
作者:Marco Santori
编译:隔夜的粥
稿源(译):巴比特资讯(http://www.8btc.com/top-10-bitcoin-regulatoin)

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    #中国比特币chbtc# 2015年全球10大比特币监管进展;香港政府对数字货币的担心下降,官方发表声明称比特币“对金融体系不构成显著威胁”。http://t.cn/R4bfAGy

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    巴比特资讯
    巴比特资讯 352 天前

    【2015年全球10大比特币监管进展】目前,比特币交易所和保管钱包必须将超过10000美元纸币或者硬币交易上报 FinCEN,我们称之为货币交易报告(CTR),因为很少有数字货币公司会涉及使用现金,整个行业中仅有少数的CTR, 这代表了FinCEN金融监管的一个盲点。http://t.cn/R4bfAGy

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