信任危机:USDT,黑客所为还是监守自盗?真有不止三千万美金的窟窿吗?

萌大大 发布在 区块链,链头条 5 8719

因为一则被盗3095万美元的声明,市场再次被USDT和Tether公司搅起波澜。

北京时间11月21日,Tether官网发布公告表示,由于外部攻击者的恶意行为,$30,950,010USDT于2017年11月19日从Tether Treasury钱包中移除,并发送至未经授权的比特币地址。同时,Tether表示将迅速采取行动,确保交易所不会引入这些被盗的资金。

该新闻发布一小时内,主流币种市场应声大跌, OKEx、火币Pro、ZB等交易平台暂停USDT充提。当日下午,主流币种下跌行情逐渐反弹。

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这不是Tether公司第一次因负面新闻被推到风口浪尖。今年11月,一则题为“Bitfinex通过USDT操纵比特币价格”的帖子在社区中广泛传播,其中提到,

Tether发行的“USD Tethers”,即USDT,据称得到了同等数量的美元支持,也做出 “100%储备”的承诺,然而,没有任何实质性的合同或文件,承诺一个USDT等价兑换1美元。同时,有强有力的间接证据表明,Tether公司通过超发USDT操控比特币市场价格。

什么是Tether?信任危机是如何一天一天形成的?

 

USDT到底是什么?它是如何发行运转的?为何在今年频遭质疑?让我们从头来捋一捋。

Tether USD(简称USDT),中文名称为泰达币。USDT 的发行公司 Tether ,原名 Realcoin,注册地为马恩岛和香港。2014年,Realcoin 公司更名为 Tether。2015年,USDT在bitfinex 和 Poloniex 上线。随后,全球更多交易所支持USDT。今年,比特币退出中国市场后,火币,币安,OKEx,ZB等网站也接受USDT充提和交易。

为什么USDT能被交易所和投资者普遍接受?原因是USDT 的发行基于Omni(原Mastercoin)协议,理论上也是一种基于去中心化区块链网络的数字货币,可以看作基于比特币区块链的2.0币种,因此USDT 的交易确认等参数与比特币网络一致。

据介绍,用户可以通过 SWIFT 电汇美元至 Tether 公司提供的银行帐户,或通过交易所换取 USDT 。赎回美元时,反向操作即可。Tether 公司宣称将严格遵守 1:1 的准备金保证,即每发行 1 枚 USDT 代币,其银行帐户都会有 1 美元的资金保障。用户可以在 Tether 平台进行资金查询,以保障透明度。

也就是说,USDT本质上是一个由中心化公司发行的基于去中心化区块链的数字货币。(意思是,不能真的把它当作美元哦,同时,其兑换美元汇率并不是稳定的1:1,也存在上下波动。)

不过,Tether也早就写明了其可能存在的风险。Tether白皮书中这样写到,

缺点

Tether 是去中心化数字货币,但是我们并不是一家完美去中心化的公司,我们作为中心化的质押方存储所有的资产。所以
公司可能破产;
公司开设账户的银行可能破产;
银行可能冻结资金;
公司可能卷款落跑;
重新中心化风险可能让整个系统瘫痪

风险提示做到位了,那Tether公司没写明的有哪些呢?

首先,其银行账户是否有足够兑付金是不会公开给用户的,也就是说,用户没有合法途径查询到Tether的银行账户是否真的有其发行USDT数量这么多的美元;

其次,Tether并未承诺保证兑付,在其免责条款中,也提到免除在任何条件下(包括公司倒闭清算时)兑付法币的责任。

同时,USDT发行量由哪些因素调节控制,实际上也是未公开的。其在设计之初的销毁机制是否真的使用过也尚不清楚。

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该图显示了今年以来USDT的市值增长以及汇率波动。图表来源:coinmarketcap

发行

在omnichest.info上也同样显示,TetherUS总发行量已经达到675000000 TOKENS,也就是对应着6.75亿美元,这个数量在今年年初仅不到一亿。

而今日,Tether被盗声明一出,国外社区有用户认为,该地址中被盗的3000万美元只是Tether掩耳盗铃的第一步。实际面临的兑付危机远远不止3000万美元。转几个社区评价:

“USDT这个事情还没完,问题比我们想象的更严重。USDT超发拉升比特币,结果空头被连续爆仓,之后空头寻找USDT超发的证据,之前被一直否认,后面又超发拉盘,还删除了一个3000万美金的拉盘账户,结果没想到这个账户早被对方记录,usdt于是发公告说这个账户被盗。 ”

“还有一些账号超发用来拉盘,这些账号也被记录下来了,爆料者宣称要公布,USDT于是把区块浏览器关了,宣称是紧急维护。”

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该表格记录了今年五月以来USDT的发行量

不止三千万美金的兑付危机质疑来源于哪?今年五月之后,Tether发行了价值几亿美元的USDT,令人疑惑的是,早在今年4月,其汇款代理银行富国银行就暂停了其美元兑换。在部分银行账户被暂停的情况下,Tether是否还有其承诺的对付能力?后续发行的价值几亿美元USDT是否超发?

按照流程,不管是通过电汇美元至 Tether 公司提供的银行帐户以购买 USDT ,还是将 USDT 换回成美元,都需要首先完成账户验证,并支付约为5%的兑换手续费。

而一位试图从Tether官方购买USDT的投资者告诉巴比特记者,今年9月22日,在其申请进行KYC认证时,

“4800多人在KYC排队,一个月通过人数不到100人。通过了KYC也许还要排队,审核资料不知道多久。”

现在,该页面由于维护已经无法打开,具体排队认证情况我们暂时无法查证。不过,在巴比特论坛上也有众多用户反映KYC排队时间长,储备金不足导致的兑付困难也是合理推测。

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信任危机爆发:又一个自由储备?

 

Tether面临的一系列质疑让人不断联想2013年的自由储备银行(LibertyReserve)。自由储备是一家位于中美洲Costa Rica的在线支付公司,其自称,“最古老,最安全和最流行的付款处理者……服务数百万世界各地的用户,多数网上投资站和许多外汇交易网站都支持用它来存款和取款。”

在2013年5月,美国联邦检察官指控自由储备,称其创造了一种互联网货币,帮助全球罪犯洗钱60亿美元(约合367亿元人民币),在当时公开的起诉书中描述,“它所有的交易都与犯罪活动相关。自由储备是全球网络罪犯对其非法所得进行分发、储存和洗钱的主要渠道。”

中心化的系统难免遭遇信任危机。而一旦LibertyReserve再现,这次所波及的范围和对整个数字货币行业带来的负面影响,与13年相比恐怕是有过之而无不及。

不过,为何USDT在海外各大交易平台运转已久,质疑声音从今年开始才逐渐浮出水面?笔者推测,主要有以下几种原因:

首先,USDT使用量骤增的主要原因是更多投资者需要购买数字货币,而兑换回美金的需求却并不多,因此,兑付不足的问题在今年下半年才逐渐有人提出;

其次,由于今年全球数字货币市场政策风险加剧,中国关闭数字货币交易平台更是促进USDT需求量增加,而USDT发行量骤增不免让人怀疑其公司是否有兑付能力;

再者,比特币持续上涨导致空头损失巨大,难免寻找利于做空比特币的蛛丝马迹,甚至不惜夸大事实,妄加猜测。

当然,也有另一种声音认为,一切质疑都是凭空捏造,Tether公司以及USDT的发行没问题。也不难理解,对于Tether来说,5%的手续费已经是一笔极大的利润,未必值得冒极大风险随意超发;而各大交易所上线USDT之时相信也经过了周密调研,应当不是贸然之举。

尽管目前还未有确凿证据表明,Tether公司真的超发严重,并参与操纵比特币价格。不过,对于层出不穷的外界质疑,Tether选择的不是用事实回应,而是顾左右而言它。无论事实真相如何,都不免让人担心,这场中心化模式下的信任危机如何收场。

未来,大概只有靠Tether拿出真凭实据,阐明此次“被盗”真相,并证明其银行账户真的有这么多钱,才是挽救Tether公司和USDT的唯一方式。

发文时比特币价格 ¥55043.46
文:萌大大
稿源:巴比特资讯( http://www.8btc.com/tether-usdt-1122)
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评论:5

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    reswz 18 天前

    USDT的代币可能确实存在重大漏洞,USDT的用户需要承担巨大的风险,这也表明全球的这些比特币交易场所都面临巨大的挑战,因为比特币的价格已经炒作到很高,黑客获取利益很大—-即使付出巨大的成本也收益可观…

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    比特升文
    比特升文 20 天前

    USDT出现问题了『信任危机:USDT,黑客所为还是监守自盗?真有不止三千万美金的窟窿吗?_巴比特_服务于区块链创新者』http://t.cn/RYP4amd ​

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    巴比特资讯
    巴比特资讯 21 天前

    【信任危机:USDT,黑客所为还是监守自盗?真有不止三千万美金的窟窿吗?】Tether公司和USDT再次因为负面新闻被推到风口浪尖。USDT到底是什么?它是如何发行运转的?重重质疑是空穴来风还是自由储备再现?一切谜团,还需要事实来解开:http://t.cn/RYP4amd ​

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    博览群书 21 天前

    问题严重,说不定又是一个BTC-E.

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    甘少 21 天前

    这个文章写得真是太好了。USDT迟早要出问题,只是没想到过这么快。TETHER肯定会提前出问题的,原因是钱多了必须要整问题出来,不然政府就会给他整出大事来。内行你都信不过你居然信一个公司?公司里写了,破产跑路你也咬不了。所以USDT真不敢用,要用就用BITCNY。BITUSD。

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