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从黄金失去金本位谈比特币边缘化风险

tan90d 发布在 比特币 8 2797

Gold

 

第0章 引言

 

金本位那么好的制度,竟然被政府消灭。黄金拥有无可比拟的优势,政府最终还是将金本位制杀死了。以史为鉴,我们看看黄金是如何一步一步被政府消灭掉的。比特币又如何避免重蹈覆辙。

 

第1章 黄金天然是货币

 

黄金作为人类历史上存活时间最久,也是使用最为广泛的货币,其自身优势功不可没。

元素周期表上有118个元素,人类选出了第79号的金元素供奉为荣耀和财富的象征。历数元素周期表上的元素,排除那些常温常压下是气态或液态,或无法成稳定形状的,或动不动就燃烧的;再排除那些对人有毒有害的;最后排除那些自然界实在太少、太难冶炼和太难被古人发现的,最后就剩下金和银了。而在稳定性方面金比银更有优势,银还容易被氧化以及被硫化变黑。所以黄金的成了最后的自然优势的王者。

拥有稳定的化学性质,就意味着黄金可以做为经久耐用的交易媒介。想用做货币还需要可以拆分、切割和便于携带,黄金有幸拥有这些特点。黄金物理性质延展性好,可塑造成各式规格。

最后是黄金的稀缺性,黄金诞生于恒星死亡时的越新星爆炸过程,人类目前还没有制造黄金元素的能力。人类能用的黄金都只有在地球上开采亿万年前就存在的金矿,无法凭空制造。

这些特性让黄金成为了历史上最成功的货币,最早可追溯到5000年前的人类。黄金一度成为人类最广泛使用的货币,即金本位制。但即使拥有这么多不可磨灭的优势,黄金本位依然在近代被人类消灭掉了。直白点说就是黄金在货币地位上被边缘化了。

 

第2章 法币消灭金本位的过程

 

金本位制在历史上有三种实现形式:金币本位制、金块本位制和金兑汇本位制。这三个实现形式是逐步将蚕食金本位制的实质的过程,最后黄金的货币地位被边缘化的标志性事件是布雷顿森林体系崩溃,从此人类进入法币本位制。

金币本位制就是将黄金铸币作为法定本位币。就是大家直接使用黄金当钱用的制度。这种地位意味着货币的制造不是被国家垄断的,只要你有实力去挖矿、冶炼和铸造金币,都可以制造货币。金币本位制的统治地位超过了100年。

金块本位制是使用使用银行券来代替金币行驶货币流通手段,银行券可以等价兑换成黄金。在中国银行券被称为银票,是以钱庄为主体,承诺和黄金白银固定汇率来结算发行的货币。兑换是不设限制的。可以自由兑换,就可以在一定程度上保证银行券对应着真实的黄金,因为你想作假就要承担被挤兑的风险。但这依然破坏了黄金的稀缺性,因为存在非百分之百准备金制度,让银行券总量可以超过黄金总量。这种货币制度下还相当于发行货币的权力开始出现了除挖黄金之外的一个货币发行机构,他们通过发行银行券来发行货币。这意味着货币的发行开始朝权力方向进化。

金兑汇本位制是一种虚金本位制,这时国家规定将黄金存放在某一处,比如央行,然后国家发行本国货币,并承诺和黄金实行固定汇率。政府要发行货币则需要购买对应量的黄金。政府抵押国家的信用来保证这一货币政策不会被滥用。这就进一步破坏了金币本位制。货币的发行被垄断到了政府手上,而政府担保的汇率历史证明从来就没能兑现过。

布雷顿森林体系就是金兑汇本位制的巅峰。在美国的主导下,美国政府承诺美元与黄金挂钩,明确一盎司黄金价格固定等同于35美元。然后世界各国政府发行本国的货币和美元挂钩,实现固定汇率。美国政府要发行美元就要想办法弄到相对应的黄金,其他政府想发行本国的货币时就要想办法弄到对应的美元。这种制度安排极大地消弱了金本位制,这让货币的发行权理论上存在黄金锚和美元锚,但其实操作过程根本无锚可定,因为没有谁能去查美联储到底有多少黄金。各国政府也没有被监督力量来约束货币发行量。

很快布雷顿森林体系崩溃,美国总统在1971宣布停止美元和黄金兑换。金本位制从此被消灭,以政府发行货币的信用货币本位制开始登上历史舞台。现行信用货币制经过了快半个世纪了。

现在黄金依然被视为某种货币,被国际普遍接受,但货币地位已经大打折扣,唯独剩下储值功能。

信用货币制取代金本位制的过程是先将黄金从流通货币变成一种结算货币,接下来连结算功能也给你废除,让黄金变成了一种储值货币。

 

第3章 比特币有重蹈黄金被边缘化的风险

 

比特币在设计上模拟了黄金的物理属性,拥有稀缺、耐久、可分割和易携带属性。也因此经过了7年多的市场选择,比特币成长为一种互联网上不可或缺的货币,而在线下经济生活也有少许应用场景。

目前比特币的发展遇到了瓶颈,区块太小导致容纳不了足够多的交易,社区在积极讨论扩大比特币交易容量的技术方向。

目前介入比特币扩容争议的意见主要分两个方向,一个是主张保留比特币的支付网络地位,直接使用线上扩容的办法将区块使用一次硬分叉的办法扩大。另一个方向是主张将比特币变成一个结算网络,在比特币的基础之上建立第二层网络,使用侧链和闪电网络的技术来实现扩大比特币的支付功能。

天下没有新鲜事,比特币虽然是一个前沿技术,现在也是历史事件的重现。在金币本位制稳定实行了百年之久之后,金币本位制被一群聪明的银行家、钱庄企业主修改成了金块本位制。而经过了两次世界大战后,金块本位制在一次被以美国政府为主的聪明人修改成了金兑汇本位制,最后经过了两次世界经济危机后,被美国政府轻松彻底消灭金本位制,建立了现代信用货币制度。

比特币发展不到8年时间就面临一次是维持“比特币本位制”,还是“比特块本位制”,还是“比特币兑汇本位制”的选择。

直接使用比特币主链就类似于“金币本位制”,我这里称之为“比特币本位制”;使用闪电网络拓展主链将支付带到第二层协议,而主链只承担结算功能,就类似于“金块本位制”,我这里称之为“比特块本位制”;使用侧链构建全新的支付平台就类似于“金兑汇本位制”,我这里称之为“比特币兑汇本位制”。

当人们使用银行券取代金币用作流通货币时,相比于随身携带一堆金币来说,银行券的易用性是得到了极大的提升,相比于挖矿、冶炼和铸造金币来说,印刷银行券的成本也大大降低。人们乐见其成。可惜的是天下没有免费的午餐,当给人们带来便利的同时,银行和钱庄就实现了权力的集中,他们拥有了货币发行权,拥有了部分准备金制。而表面上唯一受到损失的只有一个不会说话的黄金本位制的地位,实质上是人们保护自己私有财产能力的丧失。

当我们热衷于使用闪电网络和侧链设计一套更加便捷,成本更加低廉的支付网络时,我们得到了便利和节省成本,但我们却是要信任更多的区块链运营商,我们不得不信任闪电网络的hub,不得不信任侧链平台。或许我们可以自信地认为有了代码可以保证不会出现部分准备金,不会出现侧链平台和hub的作弊,但在几百年前银行券的发行商也是这么承诺的。一旦用户行驶自己查账的权力需要昂贵的成本(主链结算制必然会很贵),这本质上就是用户部分丧失了自己验证账本的能力。比特币在保护私有财产不可侵犯的能力上就会受到挑战。

将比特币网络由一个支付网络变成一个结算网络,就是“比特币本位制”的丧失。比特币的货币支付功能、储值功能和结算功能三条腿就断了一条。和几百年前黄金断的那条腿是一样的。几百年前黄金断了一条腿的同时其稀缺性也受了掺假。当银行和钱庄越开越多,银行券越印越多,准备金率却越来越低时,黄金就不得不让出其结算功能。当比特币主链上挂满了各类闪电网络和侧链时,比特币的结算功能是否会丧失呢?从逻辑上推理,一定会,因为主链结算成本太高,市场一定会寻找更便宜的结算办法,比如在侧链上再挂侧链,又比如在两支不同的闪电网络搭桥直接跨链结算,免去在主链上关闭通道。最后一步就是比特币的储值功能什么时候被剥夺了。

 

第4章 黄金自己保护不了金本位制,比特币小区块自己也保护不了“比特币本位制”

 

黄金的天然优势那么大,这是一个真正去中心化的货币,但金本位制还是被消灭了。能保护金本位的并不是黄金本身的天然优势,不是其物理属性,而是人!!!

当凯恩斯爵士对金本位制发起挑战时,世界政府应声跟随,没有人去保护金本位制,或者保护的力量太弱。人们都乐于看到自己纸币数量的增加,也乐于看到纸币更方便,但看不到代价。

比特币是去中心化的,可以无视政府等敌人,可事实上连黄金的物理属性都保护不了金本位制,比特币的去中心化属性再有能耐也不会超越黄金的物理属性啊。最终能否保护比特币,也就是能保证比特币的去中心化属性的还是人,是人才,而不是一种宗教般的小区块。小区块恰恰是反用户容量的,是拒绝更多的用户享有真正的“比特币本位制”的。

历史通过让越来越少的人享用“金币本位制”,创造出越来越多的更便利和更复杂的“金块本位制”,以及“金兑汇本位制”,人们体验到了这些好处,却忘记了计算代价,落得个没人去保护金本位制,最后是政府使用信用货币制彻底歼灭了“金本位制”。

在比特币的发展过程中是否会重复金本位的悲剧呢?应该不会吧,因为我们只需要将区块扩大就可以避免这样的悲剧重演。

 

第5章 不是要拒绝新技术,而是不能让新技术消灭“比特币本位制”

 

这里要做个声明,我并不是拒绝闪电网络和侧链,我觉得这些都是非常伟大的技术,但如果成就它们,却去拒绝大区块,让我们失去“比特币本位制”,那万万使不得。

我支持在大区块上搭建各种高科技,让我们可以选择高科技的同时,也可以使用“落后”的“比特币本位币”,这是保护我们私有产权的根基。

 

6章 结束语

 

世界一轮又一轮的经济危机让我们一次又一次地想念金本位制。中本聪将“The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks”写入创世块是否是在警示比特币爱好者们?“我们不能失去‘比特币本位制’啊”。

 

发文时比特币标准价格 买价:¥4502 卖价:¥4500.18
作者:tan90d(微博@闪电HSL 微信tan90d 微信公众号 闪电HSL)
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评论:8

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    比特币土大木
    比特币土大木 142 天前

    总结成一句话就是支持扩容。好文,切入角度不错!

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    小_宝_2012
    小_宝_2012 142 天前

    侧链、闪电网络,跟扩容并不矛盾,扩容保证了每个人在主链的交易权利。把侧链和扩容对立起来是core的阴谋论,包括过分夸大扩容后的节点去中心化效果。 //@胡翌霖:说得很好,但我仍然支持发展侧链,因为它不得不发展起来以填补市场需要。为了百分之零点几的利润就轻易放弃所谓不可侵犯的私有财产而

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    小_宝_2012
    小_宝_2012 142 天前

    文章真不错,支持扩容是给每个持币者争取一个链上交易的权利,而不支持扩容就意味着,你放弃了原本属于你的主链交易权力。

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    kingto
    kingto 142 天前

    那些不愿扩容,老想着搞什么结算系统的人,都是目光短浅的人

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    kingto
    kingto 142 天前

    说得好!

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    巴比特资讯
    巴比特资讯 142 天前

    【从黄金失去金本位谈比特币边缘化风险】信用货币制取代金本位制的过程是先将黄金从流通货币变成一种结算货币,接下来连结算功能也给你废除,让黄金变成了一种储值货币。天下没有新鲜事,比特币虽然是一个前沿技术,现在也是历史事件的重现。http://t.cn/RtwvhrS 作者@闪电HSL

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      Path 140 天前

      好文!

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