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如何识别数字货币中的传销

tan90d 发布在 币头条,比特币 48 41375

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第0章 引言

 

在几个月前,有个同学给我打电话,咨询“维卡币”,他有朋友在维卡币上投资了,也想跟进。我当时再三强调维卡币是传销,叫他不要投。过了一个月,他又打来电话问我,“这真的是传销吗?我的朋友真的赚到钱了啊,我亲眼看到了。”我又死劝活劝啊,跟他讲了一大堆道理,又翻了几篇文章让他读。挂掉电话后,我又打给了几个我们共同的朋友,和他走的比较近的,我一一劝他们,维卡币不能碰。

我当时就决心写一篇文章,分析下如何识别这些利用数字货币搞传销。但我查阅了大量的类似案例,下面是几个传销的名字:

维卡币V宝石油币克拉币U币mmm国际盘乌斯坦罗莱特币基金项目……

当时我读了整整6个小时的这些资料,始终觉得这些玩意怎么能骗到人!实!在!是!太!弱!智!了!

根本就无从下笔,所有的宣传,一看就知道是骗子啊?这些东西啊,就和大街上到处贴的一张美女图上的小广告一样,“包小姐”、“真情求救,借精生子”、“XXX偏方壮阳”……只有傻逼才会上当。

实在没法写,就放弃了。

 

但国庆放假时,一个前同事发来微信问我“摩根币”,我顿时就傻掉了。这个人可不是傻逼啊!是以前公司的中层干部。

另外我再想想我朋友圈那么多高学历的朋友在卖面膜,其中有一个是我亲戚。(对,我就是说卖面膜的徽商是传销,准确来说,大部分是传销)

作为一个自由主义者,我从来不觉得自己应该承担什么“社会责任”,但传销已经开始进入我的日常生活都要碰面的朋友圈和血缘圈了,更他妈可恶的是,还有那么多传销是借我天天宣传的比特币为背景,声称什么“比特币已经过时,现在是XXX币的时代了……”,“错过了比特币,不能错过XXX币……”。

我受不了了,一定要写点什么。

本文将不去引言教科书上的定义,我就复述我给朋友亲戚说过的话。

 

第1章 所有传销的共同点

 

传销的必要条件之一拉人头,所有传销必然体现为拉人头

但是世界上需要人头才能有价值的商业模式实在是太多太多了。特别是互联网上的产品,前期的拉人头几乎成了互联网产品的必然要求。这样的案例发生的多了,普通人也就对拉人头这回事习以为常了,不会对此进行更深入的思考。

不思考也就是成为傻逼的必要条件,也就是被坑钱的必要条件。

稍微问下你碰到的拉人头的商业模式下面这个问题:“这个商业模式鼓励被拉进来的这些人头进行合作吗?”

这就是传销的第二个特点,传销的获利模式是从下线收取钱,上线获利。传销的商业模式一定是层级的,而且不允许进入这个模式的人之间合作,或者说这种合作是完全没有商业价值,只有将传销往外传才能产生贡献。

但是问题又来了,要识别这种商业模式是不是单向的层级结构有点困难,特别是互联网模式下,人与人之间都是在QQ上沟通,都是P2P的。要识别确实有一定的困难。而且向我们传销的人许诺的利润又是太大了,又恐吓我们时机是稍纵即逝。

为了不做傻逼,请你再对这个商业模式问一个问题:“如果我参与进来,我拿到的这个产品价格,会比我上级拿到的贵吗?”

这就引出传销的第三个特点,传销的层级增加,或者说代理数量增加,竟然不会增加成本!你的上级卖给你的产品,竟然和你上级从他上级那里买来的价格是一样的。这在正常的商业模式是不可能的啊,正常的商业模式都是致力于消灭中间代理,搞厂家直销。因为常规的产品销售,最终的利润是从消费者那里获取的,消费者付出的价格将会被从厂家开始到所有代理商瓜分。但传销不是,传销的利润是从下级就获取了,只要你发展了一级,你就直接获得了利润,或者说,传销的商业模式其实没有代理,每一个代理本质上就是消费者。

传销者的人,一般不会把游说重点放在产品有多好上,而是在吹棒自己的业绩有多大。看看传销大会上都是给业绩好的人发大奖,宝马、旅游,但从来不给研发人员发奖。

下面这句卖面膜的广告语相信大多数同学都看到过。

“刚发了100箱,进门还没踹口气,亲们谁又打款了,58笔,都没注明是谁,快给地址电话,快递要下班啊,呵呵……”

最后,识别传销骗局,还有一招,“问这个组织架构里的收入分配。”传销的收入分配是金字塔分层的,而且是固化的。就是顶端收入最高,越往高的层级收入越高,而且没法改变,无论身处在其中的人多么努力,这个组织架构不会让你升级

美国为了整治传销,对嫌疑企业要求强制披露企业内部员工的收入分布情况,例如中位数、平均数之类的,让参与其中的人对于收入有个清醒认识。就是这个道理。

记住这三个特点,助你远离传销:

  1. 拉人头;
  2. 人头之间不合作;
  3. 增加层级但不增加成本。
  4. 收入是分层的。

 

第2章 警惕庞氏骗局

 

庞氏骗局是由一个人或一个组织主导,许诺投资高额回报。其余人均为下线,下线都是投资人,投资人能定期领到利润回报,利润是后来的投资人的钱被给了前面的投资人,直到主导人跑路。

庞氏骗局一般会把投资计划搞的非常复杂,让普通人根本看不懂,也无心去看。骗局关键性布局在于让普通人“眼见为实”的证据:最初的一批“投资者”确实在规定时间内拿到了承诺的回报。于是,就会有人跟进上当。操作得当,跟进上也能拿到初期的回报,就会让更多的人看到好处,更多的人就会主动前来上当被骗。直到主导人卷到足够多钱后跑路。

简单的庞氏骗局已经没有生存空间了。但!!!

现代金融制度,特别是非100%保证金制度,让庞氏骗局有了大量的生存空间。在加上互联网金融的发展,大量的庞氏骗局是客观存在的。而且这些骗局并非贪婪与愚蠢的简单堆积,相反,很多是富有逻辑,有着严格的推理。很多还是项目失败后,被追认为骗局的。就是很多投资项目,只有当它难以为继,已经破产的时候,人们才恍然大悟,确定其是个骗局。

举个例子,现在的国家主导的社保体系,在老龄化持续恶化的社会里,发展成为庞氏骗局的可能性极大。

要识别和避免庞氏骗局并不容易,我这里有两个建议:

  1. 看不懂的投资项目不要投。看不懂的投资项目不要投。看不懂的投资项目不要投。重要的话要说三遍。
  2. 你看的懂的项目,你自己想投就投,但不要代理别人投。

 

传销可以看成是庞氏骗局的高级衍生。相比于被现代金融包装的庞氏骗局,传销是更好识别的。

 

第3章 直销

 

直销就是厂家直接销售,是指销售和客户面对面,绕过传统批发商或零售通路,没有固定的营业场所,直接向最终消费者推销产品的经销方式。

直销是合法的商业模式,也是合理的。

但直销也存在代理,也存在层级结构,这让人很困惑,如何区别直销和传销呢?

区分传销和直销的三个关键点:

  1. 发展新的下级代理,是否要求该下级代理自己消费和购买产品。直销代理是不需要消费和购买产品的,否则要么就是传统的商业模式,要么就是传销。
  2. 发展新的下级代理,是否就立刻得到提成和奖励,而不论是否完成对终端的销售。传销是能够立即获得提成和奖励的,而直销是一定要等到终端产品销售完后才可获得利润。
  3. 发展新的下级代理,是否要求代理带资金入场。直销是不会的,传销一定会(这和1类似)。传销可以看成是直销加资金盘,如果剥离资金盘,传销就和直销一样了。

 

第4章 数字货币传销的典型模式

 

反传销

数字货币特别适合用于传销。数字货币本身可以理解为商品,还可以理解为投资品。参与一场数字货币的传销,更像是一场集资炒股。

数字货币传销的典型的模式是这样的,

  1. 选择一款现成的,或者干脆自己编套程序,发明一种数字货币。
  2. 包装几个“专家”、“精英”、“政府要员”。
  3. 通过线上和线下双重宣传各种发财暴富案例。设计数字货币升值假象。
  4. 被骗者直接投资买入该数字货币。
  5. 给被骗者在投资周期结束后复利奖励,或直接返利。奖励也是数字货币本身。
  6. 给被骗者发展下线承兑数字货币奖励。
  7. 组织者大量卖出数字货币套现,币价将大幅下跌。
  8. 拒绝返钱和奖励,赖账。声称被黑客攻击,声称被庄家控盘,导致币价下跌。
  9. 跑路。

数字货币的传销是集一般性传销、庞氏骗局,和直销大成者。

数字货币传销和一般的传销相比有额外的三个特点:

  1. 有实在的产品——数字货币。而且被包装的很高级。
  2. 参加者可以获得拉人头奖励。奖品是数字货币本身。
  3. 数字货币会随着参与骗局的人增加往往会升值。参与者可获得数字货币本身数量增长,和账面折算法币增长,包括最底层的参与者。

数字货币传销,前期是传销,后期立刻变身为庞氏骗局。

一般性传销,受害者是最底层。即使传销破灭,中间层级损失会较少,甚至能获利。

但数字货币传销,在数字货币本身升值周期中,底层和中间层都能在账面获利。但进入贬值周期时,除了组织者,下面所有级别都别想跑,立刻变成庞氏骗局,让所有没有提前套现的人损失掉全部本利。

数字货币传销期间,极其像直销。

因为每一个中间代理拉人头后,人头都是直接从组织者那里购买数字货币,而不是从中间代理那里购买。中间代理是不会出售数字货币给下级代理的。这就是直销模式。但区别是,这种拉人头,可以获得额外的数字货币奖励。奖励来自庞氏骗局模式。

所以说,数字货币传销往往是这样的:以传销开头,用直销运营,用庞氏骗局结束。

最后所有除了组织者外,和先知先觉的提前退场的参与者外,其他参与人员的投资统统贬值到零。

更悲剧的是,数字货币传销是比较新的,目前几乎没有成功的破案案例,所以上当了,你都无处申冤。只好长点心眼啊。

这里我有两个建议:

  1. 阅读本文第1章,向数字货币投资项目问下那4个问题。
  2. 数字货币太复杂,看不明白,就不要投资。

 

第5章 比特币不是传销、不是庞氏骗局

 

这个话题都有太多的文章解读了。都懒得讲了。曾经有个朋友打电话问我,“比特币是传销,国家都禁止了,你还在玩?赶紧抛。”面对这种好心人,我真心舍不得骂他娘,但这样又太违心。所以在这里我也多废几句口舌。

比特币升值需要拉人头,没错。比特币本身是一种协议,是一种数据结构。这样说,估计大多数人看不懂,这样说吧。比特币就跟传真机很像,如果传真机能传真钱的话。如果你从一台传真机里投入100块钱,传给另一台人。同时你这台传真机会把这100块钱吃掉。这样你就胜利将钱转给那个人了。比特币就是干这事的,让你能将价值在网络上自由传播。我们都知道,传真机越多,每台传真机的价值就越大。比特币也是这样的,使用比特币的人越多,价值就越大。这就是比特币升值需要拉人头的原因。

比特币需要拉人头,但没有上家和下家,你随时可以买入或卖出你的币,你随时可以将自己变成上家或下家。更不存在金字塔的层级结构。中本聪更不是一个塔顶,就算现在中本聪死了,或者卖出他所有的币,都不可能毁灭比特币。

比特币的拉了人头,还需要人头之间的合作,才能构成网络效应,进而让币升值。比特币本身就是为了让大家更方便合作而设计的。法币的国家属性限制了跨国合作,而比特币就能够破除这种限制。

早期参与者,是能够更容易获得更多的比特币,也就是越早进入,成本越低,而后跟进的人成本则更高。这是事实,但才是真实的世界。任何一家成功的企业的原始股都要比二级市场股票价格要低。而在传销和庞氏骗局世界里,所有参与者进入的成本往往是一样的,(不一样也是组织者的人为设计的稀缺性),但获得的回报和返利不一样。

比特币是开源的,所有代码是公开透明的,所有的质疑都可以公开提出,没有人能够故弄玄虚。

中国政府公开发文承认了比特币的商品属性。美国联邦政府公开称比特币是大宗商品。美国联邦法警联合FBI公开拍卖比特币,已经卖了三次,11月份还要卖一次。美国部分州政府签署了法律,将比特币定义为货币。欧洲大部分政府都承认比特币的商品地位或货币属性。

李嘉诚投资了比特币企业,比尔·盖茨公开谈论了比特币的优势,百度、特斯拉的投资人Tim公开大量持有比特币,澳大利亚政府总理公开承认买了比特币企业股票……

所以请不要再问我比特币是不是传销了。

最后,关于比特币,我有三个建议:

  1. 你要感兴趣,就去学习比特币的基础知识。一种智商飞跃的快感在等着你。
  2. 你只要是没看懂比特币的原理,不要去投资。离的远远的。
  3. 不要去骂比特币,否则意识到自己是个傻逼的时候,就很难为情了。

 

第6章 结束语

 

祝大家的投资都能远离坑。

请相信科学、相信逻辑、相信理性。

 谢谢上周打赏我的GB的@火星人, 币看的@老刘,云币的@老猫,网友@脉冲星,另外还有一个没留名的好人。谢谢你们,你们是天使。

 如果您觉得文章对您有用,欢迎打赏我一点比特币,以鼓励我继续写下去。

 

作者:tan90d(微博@闪电HSL)
我的BTC地址:14mhzjkJ71oMAMkKu3dy98dnUpkyQBHL1r
稿源:巴比特资讯

版权声明: by nc" sa 作者保留权利。文章为作者独立观点,不代表巴比特立场。
发文时比特币标准价格 买价:¥1576.31 卖价:¥1576.1

评论:48

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    王博vip
    王博vip 207 天前

    文章很好!—–如何识别数字货币中的传销 http://t.cn/RyRM23A

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    布鲁克95928
    布鲁克95928 274 天前

    如何识别数字货币中的传销 | 巴比特 http://t.cn/RyRM23A

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    寒拉拉2015
    寒拉拉2015 303 天前

    老师,现在国内有人在网上做了一个鹦鹉螺海洋基金网站。并且假冒李启威的名义。说他新发明了一种虚拟币叫澳特币,用他的头像在他们制作的视频里进行诈骗,说他发明了澳特币。 不知道你们知道这件事吗?

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    韋潔Ajie
    韋潔Ajie 338 天前

    bill12321:说的太有道理了

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    bill12321
    bill12321 348 天前

    交钱进去了的早晚都会意识到自己被骗,为了自保就去骗别人。比如维卡币,静态永远升值但永远无法提钱,是幌子。动态传销利用静态升值的幌子骗人进来,然后意识到被骗无法提钱,只能去做动态骗别人

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    羊大大 411 天前

    忘了重要的一点是;摩根币可以兑换比特币

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      tan90d 410 天前

      你给我比特币,我是会要的。

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    羊大大 411 天前

    真不知道该评论些什么了,你确实很了解比特币,请你也抽出你生命中那一丝宝贵的时间去了解一下摩根币吧,别在这胡乱放屁了,摩根币的流通是在玩家手中进行,而且所得到的利益回报也并非和上下级别有关,还有已经和腾讯对接成功,这些你都知道吗?别再乱说人家傻逼了,您自己呢?

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      tan90d 410 天前

      你给我摩根币,我是不会要的。。。。

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    YourBTCC
    YourBTCC 416 天前

    回复@乡村老师马云:由于比特币延展性攻击的影响,部分用户的提现出现延时。对此我们表示非常抱歉,客服部门和技术部门正在紧急处理此事。如果您有提现等待处理,请通过在线聊天和邮件方式(support@btcc.com)联系我们,我们会帮您加急处理。尤其带来的不便,我们非常抱歉。

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    yuan_moving
    yuan_moving 416 天前

    //@pz-pz: //@BTCC李启元: 请投资者们注意!

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    乡村老师马云
    乡村老师马云 416 天前

    等着币用,竟然从16点提现等到现在21点还没处理,你们工作人员到底在做什么?

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    pz-pz
    pz-pz 416 天前

    //@BTCC李启元: 请投资者们注意!

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    #内蒙古科技大学运动会#首届夜幕中的内科大运动会,不一样的魅力!#经管学院#@内蒙古科技大学团委 @内蒙古科技大学学生会

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    乡村老师马云
    乡村老师马云 416 天前

    认证地址提现,火币OK 都不需要人工审核,直接自动提现。你们这里提现过无数次的地址每次都需要人工审核,自作孽?

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    乡村老师马云
    乡村老师马云 416 天前

    比特币提现4个小时还没处理,客服没人理,你们到底搞什么?

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    BTCC李启元
    BTCC李启元 416 天前

    请投资者们注意!

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    乡村老师马云
    乡村老师马云 416 天前

    操的,比特币提现4个小时还没处理,客服没人理,你们到底搞什么?

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    YourBTCC
    YourBTCC 416 天前

    BTCC友情提示广大投资者:对于近期出现的多种打着境外公司名义,承诺高回报、高收益的比特币理财产品,郑重申明BTCC和类似的投资公司无任何合作关系。请投资者注意投资风险,理性投资,勿入传销陷阱,避免造成经济损失。查看如何识别数字货币中的传销:http://t.cn/RyRM23A #比特币公告#

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    bitcoinman
    bitcoinman 417 天前

    也刷他们去

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    梓彡末沫
    梓彡末沫 418 天前

    『如何识别数字货币中的传销 | 巴比特』http://t.cn/RyRM23A

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    火币网
    火币网 419 天前

    #火币提示# 【关于比特币理财骗局的风险提示】近期出现多种打着境外公司名义,承诺高回报的比特币理财产品。郑重申明火币网和类似投资公司无任何合作关系。火币网作为专业的比特币交易平台,致力于保障用户资金安全。请投资者注意风险,勿入传销陷阱。如何识别数字货币中的传销→http://t.cn/RyRM23A

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    股往金来1977
    股往金来1977 420 天前

    面对强大的传销力量,这样的文章还是需要多一些 //@长铗:朋友圈已被维卡币、摩根币刷屏,然后这些传销币的黑锅比特币来背……

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    RippleChina
    RippleChina 420 天前

    //@长铗:朋友圈已被维卡币、摩根币刷屏,然后这些传销币的黑锅比特币来背……

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    智能坊 420 天前

    作者的理论水平很高,不过好像没有把传销币的特征更细致更具体的描绘出来,所以,奉上一篇来自实战派的关于如何区分传销币和真正数字货币的帖子:http://www.8btc.com/kdpj

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    BTCToolbar 420 天前

    巴比特要多报道一些这样的骗局呀,上次有个亲戚也是玩维卡币的,后来把巴比特的文章转给他看,就沉默了

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    老汉___
    老汉___ 420 天前

    //@闪电HSL: [鼓掌]

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    OKCoin比特币
    OKCoin比特币 420 天前

    #比特币OKCoin#【如何识别数字货币中的传销?】……作为一个自由主义者,我从来不觉得自己应该承担什么“社会责任”,但传销已经开始进入我的日常生活都要碰面的朋友圈和血缘圈了,更可恶的是,还有那么多传销是借我天天宣传的比特币为背景……http://t.cn/RyRM23A @闪电HSL 良心之作![good]

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    李子酱00
    李子酱00 420 天前

    现在也有比特币传销mmm,你也知道吧

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      tan90d 420 天前

      是的。mmm国际盘,被传销网点名了。真害怕比特币会这帮家伙搞坏名声。

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    琅岐在线
    琅岐在线 420 天前

    传销人才只要3分一的人来玩比特就发达了

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      tan90d 420 天前

      哈哈,世界上传销的资金量有多大呢?没法统计吧。

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    嘿卫兵
    嘿卫兵 420 天前

    如何识别数字货币中的传销 http://t.cn/RyRM23A

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    闪电HSL
    闪电HSL 420 天前

    感谢@力国潘 的打赏 http://t.cn/RyRKUhU //@比特币导航BitTOP100: //@长铗: 朋友圈已被维卡币、摩根币刷屏,然后这些传销币的黑锅比特币来背……

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    //@长铗: 朋友圈已被维卡币、摩根币刷屏,然后这些传销币的黑锅比特币来背……

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    姚远-BTCt
    姚远-BTCt 420 天前

    //@超级比特币: //@孤独的异客: 这个要转,必须要反复重申智商。//@闪电HSL: 自从开始宣传比特币,感觉傻逼太多,骗子不够用啊[泪]

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    解渴的包儿
    解渴的包儿 420 天前

    第四点辩解无力,比特币可以是传销:如果有个组织以比特币为标的,拉人头,承诺高回报,跟进的人多升值快,最后砸盘赖账跑路,就是了。

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    长铗
    长铗 420 天前

    朋友圈已被维卡币、摩根币刷屏,然后这些传销币的黑锅比特币来背……

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    经验之谈2016
    经验之谈2016 420 天前

    传销跟智商有屁关系,搞得搞传销的真不知道自己在搞传销似得。

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    等一轮残月
    等一轮残月 421 天前

    这个要火…

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    超级比特币
    超级比特币 421 天前

    //@孤独的异客: 这个要转,必须要反复重申智商。//@闪电HSL: 自从开始宣传比特币,感觉傻逼太多,骗子不够用啊[泪]

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    孤独的异客
    孤独的异客 421 天前

    这个要转,必须要反复重申智商。//@闪电HSL: 自从开始宣传比特币,感觉傻逼太多,骗子不够用啊[泪]

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      tan90d 420 天前

      异客牛逼

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    叶良辰 421 天前

    好科普,良辰我以后向朋友推荐这篇文章了

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    区块链狂魔
    区块链狂魔 421 天前

    很多人明明知道是传销,就是再跟你装傻 [喵喵]

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    闪电HSL
    闪电HSL 421 天前

    自从开始宣传比特币,感觉傻逼太多,骗子不够用啊[泪]

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    巴比特资讯
    巴比特资讯 421 天前

    【如何识别数字货币中的传销】维卡币这些,就和大街上到处贴的一张美女图上的小广告一样,“包小姐”、“真情求救,借精生子”、“XXX偏方壮阳”……只有傻逼才会上当。但国庆放假时,一个前同事发来微信问我“摩根币”,我顿时就傻掉了 , 这人可是以前公司的中层干部。http://t.cn/RyRM23A @闪电HSL

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