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金融时报:高盛把赌注押在区块链和公平透明交易结合上

王立仁 发布在 区块链 1 2125

编者注:Blockchain科技的使命是去中介化和脱媒,那么如今众多靠中介吃饭的银行、证券登记结算机构、基金公司何去何从? R3 CEV迅速抓住了市场从业者的需求痛点,从而成功的抓住了30家银行的心。金融从业者应该看看这篇文章。

金融时报一向报道精确,此次也不例外,赞Financial Times!

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高盛

高盛将赌注押在区块链上。在本周,高盛-这间美国投资银行为去年开发应用 SETLcoin 申请了专利,SETLcoin 是一种可以提供“近乎瞬时的执行和结算”虚拟代币系统。

众所周知,最有名的区块链应用是备受争议的比特币,但在众多寻求应用区块链技术的金融集团中,高盛只是其中一员。在差不多同样的时间,美国银行(Bank of Amecircan)也申请了专利“注①”,用类似的技术实现转账系统。纳斯达克最近也推出了基于blockchain的Linq系统,帮助未公开上市的中小企业掌握其股权动向。

本质上,区块链是数字化的复式账套。不像过去的系统仅一个记账员,此信息是位于一个共享的数据库中,所有的参与者都能存取。它的工作原理有点像乐高。每个事务被连接到下一个,使所有的数据在上面通过。此系统目是让编辑或伪造变得不可能。从原理上看,这意味着,当权益从一个账户转移到另一个账户时,就可以跟踪特定的一种通货、或者股份的流转。爱好者说,该系统还可以用来建立自动触发的未来交易,即如果A股指到达L级别时,这将触发衍生品合约C:使D付款给E。(编者注:即智能合约,smart contract )

从原理上讲,削减中央记账员的工作可以可以加快交易速度,降低成本。因为消除了交易对手方风险,因此它还可能消除大部分的登记结算机构。

区块链也可能有助于金融市场公平竞争。如果所有参与者都可以看到以前的交易和支出,相比于普通交易者,对冲基金也得努力才能获得竞争优势。银行也将有一个难熬的阶段,因为很难针对不同的客户定义不同的价格以获取超额利润。提高透明度也将使其更难操纵价格或提前大订单。

但也有显著的障碍。分中心保存记录可以使数据更容易储存,但超量信息也可能会让系统瘫痪。许多专家认为区块链技术不能足够快的工作,从而满足高频交易的需求。安全也是一个大问题。有些区块链系统是对所有参与者开放。维基百科一样,他们依靠共识和集体记忆淘汰假货和错误。针对比特币系统,这导致了大量的无效交易。

大多数银行接受接受较为封闭的系统,仅那些被准许的参与者有权限把交易添加到区块链数据库中。为了让这种方案工作,银行家不得不与同行(or竞争对手)合作开发通用的系统。 迄今为止,认识到这个问题的30家银行,包括高盛,美国银行,他们都加入了一个区块链联合开发项目,R3 CEV。银行家还有一个共同工作的原因:一个封闭的区块链系统将部分保存自己的信息优势,也可能有助于阻止挑战者。

如果它的工作了(很大可能会),与银行一致,整个社会也会受益。信息链应该更容易防止恐怖主义者的融资和洗钱,以及腾出了宝贵的银行资金。同时也加快罪犯收益的回收。

提倡者说区块链可以创建一个更公平,更有效的交易系统。也许,只是也许,在这个特定游戏中,高盛和其他银行都是好孩子。

 

原文链接:http://www.coindesk.com/bank-of-america-cryptocurrency-wire-transfer-patent/
原作者:Brooke Masters
编译:王立仁

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    比特币论剑
    比特币论剑 368 天前

    【金融时报:高盛把赌注押在区块链和公平透明交易结合上】Blockchain科技的使命是去中介化和脱媒,那么如今众多靠中介吃饭的银行、证券登记结算机构、基金公司何去何从? R3 CEV迅速抓住了市场从业者的需求痛点,从而成功的抓住了30家银行的心。金融从业者应该看看这篇文章。http://t.cn/R4vRFMZ

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