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英国的比特币管制

骨髓行走 发布在 法律政策 11 8556

作者:Eitan Jankelewitz (coindesk)

译者:骨髓行走

Eitan Jankelewitz是一个法律公司的科技律师,他为各种科技商业活动提供法律建议,其中包括比特币经济中的一些操作。在本文中,他解释了英国对比特币和其他数字货币的管制情况。

英国,尤其是伦敦,被认为是金融服务和新技术的全球中心。因此你也许会假定英国将是接纳比特币和其他数字货币的良好家园。数字货币毕竟是金融和科技的混血儿。好吧。你的假设可能是对的哦。

英国公众对比特币显示出了浓厚的兴趣–London Bitcoin meetup也许是世界最大的此类的meetup网站,在英国也有许多其他的关于比特币的事件与活动。

英国也是世界上最流行的比特币产品和服务的家园。与此相对的是,英国政府和管制者在对于数字货币一事上显得格外的安静。这也使得数字货币的发展和采纳一直处于悬而未决的状态。

当真的考虑数字货币的问题时,会有3个方面的管制:消费者保护、反洗钱、税收。外国管制同样也对英国的操作产生影响。

 

1.消费者保护

在英国,金融市场行为监管局(FCA)负责保障提供给消费者的金融服务的安全性,并维持市场的完整性。FCA对提供和促进金融服务的活动进行监管。

去年,许多比特币的商业活动都寻求FCA的证明来保障比特币兑换的合法性。然而FCA目前为止并没有提供任何关于数字货币的建设性指导意见。事实上,FCA声称它没有监管数字货币也没有要监管的意思。结果是在英国的比特币商业活动不用经过FCA的注册和授权。

英国有行业自律的良好传统。除去监管者的行为,许多比特币从业者告诉我,他们的活动行为与FCA的规则保持一致,即使没人要求他们这么干。

在没有任何正式指导的情况下,商业活动以自我对规则的认识为准绳而行事。结果是,一个不常见的场景正在浮现:比起管制者追求商业对法律的顺从,英国的商人们则处于主导地位并且遵循着他们自己认同的法则。更有甚者,据说,有一公司想在FCA注册,FCA却礼貌的请它销户。

 

2.反洗钱

英国格外重视反洗钱,实际上世界上许多国家也是如此。

在英国,2007年反洗钱法规制定了谁应该参与反洗钱,谁应该提供反洗钱切实可行的措施。消费者尽职参与调查是这一法规的中心—商业活动者们通过鉴别他们的消费者来获知钱从哪里来。

2007反洗钱法规由许多组织共同实施,大部分则由英国的税务部门(HMRC,即HM Revenue Customs)和FCA来实施。在英国,现在还没有任何关于通过比特币洗钱的防护措施。这格外引人注意。因为你联想一下美国是怎么干的你就知道了,它们国家商业活动必须遵从反洗钱法规,这是全国级别的。且每一个州几乎都遵从这一法规。

再次说明,英国的商业活动多半都是自律的。英国比特币商业活动看上去很大程度上都采取了某些措施来鉴别消费者,判明他们的意图以反洗钱。

客观的说,如果商业活动以英镑为主导而非比特币,那么某些商业活动将会去努力超越一些要求。原因很简单:英国的商人们不认为现在的监管现状能维持很长时间。

如果英国的比特币商业活动被要求以服从反洗钱法规,这些企业可能会利用他们全部现有的数据库来承担消费者调查的任务。这对于经商数年的公司来说无疑是一个巨大的任务。

商业活动也许最终会被要求以报告他们之前的所有交易,这将作为可疑行为报告的一部分。因此一开始就对消费者进行调查和鉴别是更有意义的,因为这有利于为日后法规上的要求做准备。

 

3.税收

四五个月前,在收到了一些比特币持有者对比特币加收增值税的要求之后,HMRC开始起草指导性意见。

该指导意见提出,比特币被认为是一个单一目的的、有账面价值的凭证。该凭证如其定义所述,只在具有单一用途时被赎回。这意味着当你购买这一凭证的时候,对于那些可以用凭证赎回的商品和服务,增值税是适用的。HMRC因此也对用比特币进行的购买收增值税,他们不等赎回就开始征。

如果你对比特币有一丁点了解,你就该知道比特币不仅仅能买一种东西。我认为HMRC的人可能简单的误解了比特币,但是其后果是严重的—任何出售比特币或进行交易的人都将会被收增值税,税额取决于出售的比特币价值。这就意味着在英国没有任何交易可以即是顺从的,又是竞争的。

幸运的是,我与其他一些人一道被邀请到HMRC来讨论这件事情。会议之后,HMRC同意收回这个指导性意见,重新审视比特币,再看如何对其征税。

曾经英国的商业对没有规制喜闻乐见。我们被告知,增值税最有可能对比特币服务这一块征收,但不是对比特币本身。因此就交易层面而言,是对佣金征税,而非对比特币交易本身增税。

HMRC仍在持续商讨怎样才能最好的对比特币征税。我也可以理解HMRC正在思考税收的其他方面,而非仅仅是增值税。真希望我们能看到这个领域有一些进展,也希望看到比特币商业活动的征税方面能有个明确的答案。

 

4.国外管制

正因为英国国内的管制少得可怜,这并不意味着英国的商业活动不受外国法律的影响。英国的管制有跨境的传统。

在英国,开设汇款业务受金融犯罪执法网络的监管,该监管先是全国级别的,再是州级别的。

为了整个英国服从这一法律,汇款必须服从各种各样的客户调查以及许多昂贵的注册程序。不幸的是,该法规有治外法权的范围—–对于为英国公民提供金融服务的其他非英国公司也必须服从这一法律。

考虑到遵守英国法规的压力,许多本土的金融服务商都向国内的公民关闭了大门,直到这些机构想打入本土市场且具有足够的资金来应付审查程序。这包含了地缘阻隔英国IP地址,也阻隔了任何通过VPN和TOR形式进行的连接。

 

结论:

英国缺乏监管对比特币商业活动所引起的问题多于机会。

因为无法判定即将到来的是何种规制,敏感于未来所将承担的责任,比特币商业活动更多的采取了自己的规制措施。

在这一问题的顶层正是比特币在英国遇到的最大的问题–与英国的银行服务相通。简而言之,现在没有任何通路。监管版图的不明确让银行认为在银行账户里提供比特币商业活动是十分冒险的。

在世界的司法管辖区里,法律制定者正在可虑如何将数字货币纳入到监管框架中。同时那些已经开始新业务的企业家,分分秒秒都在猜测何种形式的监管、何种形式的影响将会发生在他们自己的产业中。

除非关于监管的这些无法回避的问题被解决,数字货币商业活动将不会发挥出他们真正的潜力。

 

版权声明: by nc" sa 作者保留权利。文章为作者独立观点,不代表巴比特立场。

评论:11

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    changjia 1011 天前

    资助 0.02B
    交易 b539d481ce3c47f0464dde6ba52899de7df5f9270929f6602706dd6fb573a53f

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    咋搭配网
    咋搭配网 1014 天前

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    比特币快递
    比特币快递 1020 天前

    英国的比特币管制http://t.cn/8FjkzEZ

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    BTS熊
    BTS熊 1020 天前

    让我们的偶像玩山寨?别,要玩也玩QQC啊[哈哈]

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    BTS熊
    BTS熊 1020 天前

    先顶后看[嘻嘻]

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    Forward Weibo

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    弃治花丨狐说
    弃治花丨狐说 1020 天前

    中国肯定是最后一个接受虚拟货币的,在之前要有很多过渡政策,要多久?

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    天天_添
    天天_添 1020 天前

    长铗大哥还是去玩淘京币吧

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    zwh888666
    zwh888666 1020 天前

    链接打不开啊

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    比特币域名
    比特币域名 1020 天前

    欢迎管制//@比特币导航BitTOP100: 转发微博

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    长铗
    长铗 1020 天前

    英国的比特币管制 http://t.cn/8FjkzEZ 英国,尤其是伦敦,被认为是金融服务和新技术的全球中心。因此你也许会假定英国将是接纳比特币和其他数字货币的良好家园。数字货币毕竟是金融和科技的混血儿。好吧。你的假设可能是对的哦。@骨髓行走_

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