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比特币交易所将迎来2.0时代

第一比特币 发布在 比特币 1 2316

 

   曾经的一哥MT.Gox倒下了,”带走”了众多客户的难以计量的资金,只留下漫天的悬疑和骂名。
    MT.Gox失败的原因有很多,比如管理不善、安全防护差、盲目傲慢自大……等等,但大家思考过MT.Gox失败的最根本原因么?笔者认为:“落后的交易所钱币中心化架构”才是导致MT.Gox失败的最根本原因!现在世界范围内正在运营的比特币交易所多不胜数,但全部都处于比特币交易所1.0时代,门头沟事件的发生并非偶然,如果交易所架构不进行重大创新改变,那么,MT.Gox不会是最后一个倒下的大型交易所,这绝非危言耸听。
    比特币交易所1.0时代已经不适应比特币的快速发展了,1.0交易所最大特征和问题都是钱币中心化,这显然是与比特币倡导的去中心化精神完全背离的。在钱币中心化的架构下,一旦交易所出事,客户必然遭受重大损失,而且在缺少监督下还为不良管理者提供了操纵市场翻手为云覆手为雨的“良机”。当然,在发展初期,钱币中心化架构也是必然,1.0交易所包括MT.Gox为比特币的发展也是立下了汗马功劳的,这一点,比特币的历史书是不会漏记的。
    门头沟事件正好为比特币生态系统的体系进化提供了一次绝好的创新机遇,笔者断言:比特币交易所2.0时代的大幕已然开启!下面是笔者对比特币交易所2.0几种可能架构的假设和分析。若您有不同看法,欢迎交流探讨。
    第一种情况是:钱币单中心架构发展为钱币分离双中心架构。
    这就需要有一家权威的资产托管平台,并且必须要独立于交易所,要么资产托管平台管钱交易所管币,要么资产托管平台管币交易所管钱。
    如果是资产托管平台管钱交易所管币,那么金融机构比如银行或者担保公司来行使资产托管平台职能是比较恰当的,但在比特币法律地位并不明朗的前提下,这在目前是不现实的,但这次门头沟事件也许会让监管部门意识到资金分离监管的必要性,说不定下一步就会出台相应的规则。
    如果是资产托管平台管币交易所管钱,那么就必须要有一个权威的比特币第三方存储机构,该机构必须具有无可挑剔的安全措施,比如国外的blockchain、bitpay、coinbase等在线钱包或支付公司,以及国内李笑来的比特币银行都具有发展成为这样角色的潜力。
可以看出,这种双中心模式仍然没有去中心化,但是显然已经比单中心化架构要稳固得多。
   第二种情况是:交易所只负责提供交易服务,钱和币都分别托管到不同的权威的第三方资金托管平台和第三方虚拟币托管平台。
   交易所只是提供一个交易平台,卖家把币存放在第三方虚拟币托管平台上,而买家把钱存放在第三方资金托管平台上。当进行交易时,买家直接把钱从第三方资金托管平台账户中转到卖家的资金账户中,那么币就直接从卖家的第三方虚拟币托管平台账户中转到买家的虚拟币账户中。
    这种模式的好处是各施其职,让交易所远离平台坐庄的诱惑,从而专注于提供便捷安全高效的交易服务。同时也要对第三方托管平台严格监督,比如可以成立一个类似于四大会计师事务所的独立的比特币审查机构,定期发布审查报告,并对交易所以及第三方托管机构进行评级。
    还有一种情况,那就是完全分布式交易架构,即网络P2P交易所,买家和卖家通过网络直接交易,而不需要任何第三方平台。现在已经有机构正在探索,但这些模式都存在各自的问题还没有成型,而且笔者认为,这都还不是真正的网络P2P交易所。真正的网络P2P交易所应该是建立在比特币基础协议之上的一个高级应用协议,如果哪天这个交易协议成功了,那就是比特币交易所3.0的诞生日,也是比特币交易所2.0退出比特币历史舞台之时。
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文 第一比特币

(2014年2月27日)

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