也谈ICO监管:99号文启动,密集调研,区别对待,监管重拳即将落地

萌大大 发布在 链头条 2 3715

9月3日晚,一份疑似地方出台的ICO监管文件在社交媒体中流传。随后,21世纪经济报道发布了题为《地方急查ICO风险 60家平台被列入清查名单》的报道,后多家媒体转发。

根据该文件,国家互金整治办初步提供了代币发行平台名单共计60家,并要求各地整治办在此基础上,进一步组织详尽摸排,确保不遗漏,没有发现代币平台的地方也要实行“零报告”。

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今晨,据第一财经报道,监管对ICO所持总体原则是密集调研,区别对待。

“目前一行三会正在密集调研的阶段,也邀请了一些智库提供数据方面的支持,地方政府方面有态度分化,根据各地方金融监管政策的不同,一些地方政府持严监管的态度,主要考虑到涉及到非法集资,真实性,欺诈发行的一些情况,对信息披露和投资者适当性管理原则的应用会比较严格;另一方面,一些地方政府态度相对柔和,考虑对不错的ICO项目进行备案。”

财新网也于今天上午发布重磅消息《ICO被纳入互金风险专项整治,99号文启动清理整顿》,印证昨日流传的99号文,其中提到,

全国全民摸底;新的ICO融资全面叫停;对已经发生的项目要逐案研判,打击其中的违法违规行为。

财新报道还称,引发ICO疯狂的二级市场连续竞价交易,有关部门将坚决取缔,全面清理叫停。

 

监管频频提示风险

 

异常火爆的ICO早已引起监管层注意。7月25日,国家互金专委会发布了《2017上半年国内ICO发展情况报告》,指出截至2017年7月18日,监测发现在上述平台上线并完成ICO的项目65个,参与金额折合人民币超26亿元,累计参与人次超10万。

8月22日,国家互金专委会再次发文提醒大众理性看待区块链,并指出,区块链融资方面,部分区块链应用在通过ICO的形式融资,在ICO项目中占比90%以上。其融资规模大,参与用户多,但项目失败率高。同时,存在通过ICO进行传销、诈骗等活动,容易导致金融风险和社会问题。

8月30日晚间,中国互联网金融协会曾发布风险提示,称部分机构以ICO为名义从事融资活动,相关金融活动未获得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为,提醒广大投资人提高警惕,谨慎的对待,自行承担投资风险。

9月2日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省市金融办(局),发布了《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》整治办函【2017】99号(下称99号文),其中明确,ICO本质上属于未经批准的非法公开融资,涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币募集,以及涉及金融诈骗、传销等违法犯罪活动,严重扰乱了经济金融秩序。

 

多家平台暂停ICO服务

 

重拳尚未落地,监管风声早就在业内传播得沸沸扬扬。近一周内,多家提供ICO服务的平台相继发布暂停服务公告。

8月30日下午, ICO平台ICOINFO发布公告称,为防范风险,从即日起,ICOINFO 主动暂停一切 ICO业务,待相关部门监管政策出台后,按照政策规范开展业务。

9月2日,比特币中国发布公告称,即日起暂停ICOCOIN充值与交易业务,并将于北京时间2017年9月3日星期日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。请用户于9月3日下午6点前将ICOCOIN余额提现。

ICOCOIN(ICO币网)项目发起人杨林科曾为比特币中国创始人,ICOCOIN于六月初完成ICO,七月上线比特儿,比特币中国等多家交易平台。

9月3日,ICOAGE发布暂停服务公告,于9月3日16:00起暂停提供除提币之外的一切服务,并即刻停止接受充币。

 

ICO监管如何对症下药?

 

ICO作为一种新型融资方式,大门一旦被拉开,就再也没法关上。面对乱象,区块链和数字货币行业的从业者们在等待监管落地,业内也不乏关于如何监管的讨论。

8月31日,ICOINFO负责人老猫在其公众号“猫说”中发表《ICO监管,如何对症下药!》一文,提出ICO监管的有效方式一是从事先审核升级到事后审核,在没有实现目标并经过代码审计之前,团队只能拿走ICO金额的10%-20%作为研发基础费用;二是设立监管风险基金,每个ICO成功项目的5%-10%交予监管部门托管,作为未来没能完成项目给予参投人的赔付。

中伦文德律师事务所高级合伙人、互联网金融专业委员会主任陈云峰律师在一次公开课中分析,目前只能从几个侧面对ICO进行监管,一是交易所整治,而是股权众筹整治。无独有偶,此前,巴比特执行总裁段新星曾撰文提出,ICO监管应央行主导,交易平台先行。

9月2日,中国金融杂志发表了一篇中国人民银行货币政策委员会秘书长温信祥的《如何监管数字货币》,文章指出,对数字货币的监管既要有助于创业创新,又要把握监管时机和监管程度;既要注重防范风险,又要建立合法合规、创新友好的监管环境。

同时,温信祥提出了对ICO的监管建议。他指出,

“明确ICO这种新型融资方式的法律规制,发布对参与ICO项目的数字货币交易平台的规范性指引、政策性建议和强制性法规,对发行人施行持续性信息披露和反欺诈责任条款,完善投资者权益保护等基础性法律规范。对于ICO,也可引入‘监管沙盒‘,解决ICO监管相对滞后的问题。同时,加大数字货币、区块链等相关知识的普及,使投资者了解ICO产业及投资风险,理性对待ICO项目的融资需求,减少非理性的投资行为和投机行为。”

监管重拳即将落地

 

ICO(Initial Coin Offering)作为一种为加密数字代币或区块链项目筹措资金的创新模式,通常由早期投资者通过支付比特币(BTC)或以太币(ETH)等主流数字资产,作为回报,可以获得项目发起方初始产生的加密数字代币。

从2013年第一个由ICO获得资金支持的项目万事达币开始,不少加密数字货币和区块链行业的标杆项目,如ETH等都是通过ICO的方式发展壮大。

ICO只是一种模式,风险来源与如何使用。从今年开始,ICO的“吸金效应”导致事态发展也越发疯狂。团队信息造假,白皮书抄袭拼凑的项目不在少数。据巴比特资讯观察,某ICO项目自六月完成ICO后官方团队便不见踪影,投资者多次联系未见回复,官方披露的团队背景也为虚假信息。

放眼全球,瑞士、新加坡、俄国、英国和美国都相继表达了对待ICO的不同态度。最近,美国金融委员会已经成立了一个由金融技术专家组成的小组ICO认证委员会(ICC),旨在为ICO发行证书,并且评估未来ICO的优点。

监管风暴来的比想象中快。除去财新网发布的重磅消息,巴比特获悉,今晨,各地金融办已经开展对数家相关平台进行摸底调研。依照上述文件,摸底清查过后,监管措施也将尽早出台。

不过,ICO不管从技术角度或是考虑到金融创新,ICO监管都不应一刀切。而只有明确监管,有效引导,才能遏制违法犯罪行为,真正推动技术和金融创新。

期待监管早日落地。

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记者:萌大大
稿源:巴比特资讯( http://www.8btc.com/ico-jianguan-99 ‎)
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评论:2

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    ICO只是一种模式,风险来源与如何使用。从今年开始,ICO的“吸金效应”导致事态发展也越发疯狂。团队信息造假,白皮书抄袭拼凑的项目不在少数。据巴比特资讯观察,某ICO项目自六月完成ICO后官方团队便不见踪影,投资者多次联系未见回复,官方披露的团队背景也为虚假信息。

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    哥叫小豆豆 82 天前

    说的是,不应一刀切。不是沙盒监管吗?洗澡水和孩子都倒了,哎,运动式管理,就这还想超越米国?

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