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南方周末:比特币的冰与火

长铗 发布在 比特币 1 6383

当地时间2014年1月14日,加拿大多伦多第一台比特币ATM亮相。它的长相和普通ATM非常相似。加拿大是对比特币管制最为宽松的国家之一。
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短短40天内,比特币在中国三度遇挫。在全球,尽管各国监管当局的态度暧昧,而越来越多的商业机构开始接受这种新兴货币。比特币5周年,唱衰与看多未有定论,但疯狂游戏仍在继续。

2014年1月14日起,在中国最大的C2C购物网站——淘宝上,关于比特币、挖矿教程、矿机等商品信息绝迹。一周以前,这些产品已经明确被列入了淘宝的禁售范围。淘宝在禁售通知中表示,此举是为了执行一个多月前中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合发布的《关于防范比特币风险的通知》。

这也是自百度2013年12月宣布旗下“加速乐”服务关闭比特币支付之后,第二家中国互联网大佬对比特币关上大门,当然,中国网络公司三巨头“BAT”中的第三家企业腾讯,从来就没有为比特币敞开过门,腾讯旗下第三方支付平台财付通的市场部负责人告诉南方周末记者,在腾讯风险控制部门的把关下,财付通从未介入过比特币这类虚拟货币交易。

短短40天内,比特币在中国三次遇挫。第一次是前述五部委的联合通知,警示比特币投资风险;第二次是随后央行约谈第三方支付机构;第三方支付机构不再提供比特币充值服务。

但在国际上,唱衰比特币的声音并未完全占据上风。

2013年11月28日,比特币兑美元价格自冲至历史性高点1200美元后,接着在各国央行陆续发出的预警声中连续画出三个V字形被拉至600美元以下,近来又在越来越多国际商业机构接受比特币支付的利好消息下持续爬升,比特币又弹回1000美元。

一边是商业机构和用户的支持,一边是政策监管的不确定性,2014年2月11日将迎来五岁生日的比特币,能否走得稳健?

“中国行情”交易为主

在中国的比特币生态中,几乎无人搭建像欧美那样的比特币支付产品、服务平台。

“如果你是一个屌丝,只有10万块钱,你或许可以考虑用2万块去买比特币:如果比特币真是巨大骗局,价值为零,你还剩8万块,还是一个屌丝。如果比特币真能改变人类的金融,价值几年后就是100倍,甚至1000倍,你的小孩也许有机会成为富二代……”前百度科学家、Google研究员张栋随后表示自己并不想鼓励任何人去买比特币,但他的这一条微博形象地解释了很多中国人投资比特币的原因——比特币也许是一个泡沫,但也可能是机会。

在生姜大蒜都可以成为投资炒作对象的中国,比特币在2013年成为追捧对象也就不足为奇了。2013年下半年开始,中国因素一路推高比特币交易数量及兑换法定货币价格,到2013年11月,中国的比特币交易量占到全网交易量的3/5。

在比特币交易者们活跃的QQ群、论坛中,每一次利空消息无不被千夫所指,比特币持有者们希望通过不断释放出利好消息来抬高比特币与现实货币的兑换价。

更有意思的是,除了比特币,同时还有不少仿照比特币规则、叫法各异的“山寨币”们,四处打着注册即赠币的口号吸引新手入场。

在此背景下,2013年12月3日,中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》,认为比特币“是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用”,要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,以防范比特币可能产生的洗钱风险。十来天后,央行再度约谈支付宝等第三方支付公司,要求不能给比特币交易网站提供支付与清算服务。

2013年12月初,工信部才刚刚表示要对比特币交易平台备案、纳入监管,这对那些原本只有在海外注册、托管的比特币交易平台本来是个好消息,可是没想到在交易环节又卡壳了。当然,这些限制并不能将交易平台赶上绝路,应对措施很快就出来了——以前由第三方支付公司完成的自动充值和提现,改为人工操作,通过指定账户的银行汇款完成。

2009年2月,中本聪在P2P基金会(P2Pfoundation)网站正式发布比特币之后,最早接受比特币的极客们,在挖矿生产比特币之外,先是用比特币支付相应的互联网服务和产品,然后慢慢将支付范围拓展至披萨、羊毛袜子等现实商品,如果按照这样的发展轨迹,比特币也可以自成体系。不过在比特币还不那么为人所知的时候,和主权货币兑换后可以支付更多种类的现实物品,在此驱动下,比特币与主权货币的兑换,就成为了比特币生态圈的一部分。

在中国的比特币生态中,与主权货币的兑换发展独大。中国地区最早参与比特币的活动是挖矿,然后把它们在海外交易平台换成美元,几乎无人搭建像欧美那样的比特币支付产品、服务平台。2011年,比特币的早期活跃分子詹姆斯·麦卡锡(James McCarthy)为此曾专门写过一篇文章描述这一现象,当时他在接受南方周末记者采访时,很担心中国因此在比特币发展中的参与不够。现在看来,这一问题至今没有解决。

中国关于比特币初创企业中,最热闹的便是交易平台。2013年11月18日,当时中国最大的比特币交易平台“比特币中国”宣布,获得来自光速安振中国创业投资和美国光速创业投资的500万美元投资。这是截至目前公开的唯一一个中国比特币相关创投项目。

为了获得更多的资金,各个平台竞争激烈,为了打击对手,甚至不惜发动DDoS攻击(分布式拒绝服务攻击,一种以分散攻击源来攻击指定网站的黑客方式,通常是利用合理的服务请求来占用过多的服务资源,从而使合法用户无法得到服务的响应)。2013年12月上旬,交易平台OKCoin创始人徐明星在一次遭遇DDoS攻击后致用户的公开信中就难掩愤怒,“某著名红色资本已成为OKCoin的重要股东……OKCoin的全体股东一定动用全部力量让你‘死’得很惨,让你受到法律的惩罚!”

尽管中国方面并没有像印度那样采取强硬措施——2013年12月24日,印度政府在警示比特币风险后不久,警察突袭印度最大的比特币交易平台Buysellbitcoin,使之被迫关闭——现在,中国的一些交易平台开始变得谨慎低调。比特币中国原本在2013年9月实施交易“零手续费”,在央行约谈第三方支付公司的当天它们宣布恢复收取交易手续费,以“增加交易成本,抑制投机,规范市场,符合监管要求”。

根据Bitcoinity的统计,比特币中国交易量在全网的占比,从半年前的20.45%,下降到一个月前11.48%,2014年1月14日,这个数字跌至4.85%,24小时内成交量只有9444个。

与之形成鲜明对比的,是排在第一位的火币网,24小时内比特币成交量高达13万个,占据了67.18%的市场份额。火币网的火爆,很大程度上要归于它提供的“借款借币”服务,号称“无论涨跌,在火币网您都能轻松获利”,网友们称之为“高利贷”,玩家可以通过预约借款竞标利率,南方周末记者了解到,有的竞标最高日利率达1%。根据火币网在2013年12月15日的通知,为了增加借贷流通率,从2014年1月1日起,每过10天,日利率每次就在原有上次利率基础上再乘以120%。

尽管国内政策有不确定性,但海外比特币交易被越来越多商业机构接受,这支撑着中国比特币持有者的信心。一位在国内小有名气的比特币投资者对南方周末记者表示,自己从来都是在海外交易平台交易,“就当离岸保值”。

“我们都是比特币信徒”

在大棒落下之前,比特币继续向前发展。

按照Blockchain的统计,截至2014年1月14日,流通中的比特币总数为1200多万个,交易总数则达到了3000万个,也就是说,平均每一个已产生的比特币被交易了2.5次。按照比特币的算法,其生产总量为2100万个,然后可以在此基础上做10的8次方次切割。这一定程度上导致了人们以主权货币购买比特币的投机性,有理由担心人们更倾向于囤币投机,还会有人愿意拿出来支付吗?比特币所有者们通过Overstock给出了答案。

2014年1月9日,美国在线零售商、纳斯达克上市公司Overstock.com宣布,接受比特币支付任意商品(仅限美国境内,目前尚不支持海外订单)。两个小时后,这家网站做成了100笔以比特币结算的订单,价值约1万美元。随后,Overstock的CEO 帕特里克·拜恩(Patrick M.Byrne)通过Twitter宣布,这家网站24小时内共收到840个比特币支付订单,销售额折合13万美元,它们几乎都来自新用户。

拜恩曾在2013年12月透露,Overstock将在6个月内接受比特币支付,可是不到一个月时间就行动起来了。

Overstock所接受的比特币订单,背后比特币与美元对应的价格结算是通过与一家比特币橱窗公司Coinbase合作完成。也就是说,Overstock本身并不需要背负任何比特币价格涨跌的风险,这看起来是笔不错的生意。

之后,拜恩受邀在CNN电视节目中探讨Overstock的这一动作,他表示,“我相信,亚马逊将被迫接受比特币支付。”

2013年12月,美银美林利率与外汇研究全球主管大卫·吴(David Woo)发布研报,认为“比特币能够成为电子商务的一种主要支付方式,并且成为传统货币交易的有力竞争者”。2014年1月2日,投行Wedbush发布比特币研报《数字化信任:撬动比特币超越“货币”》,其中也提到,零售商们接受比特币支付意味着更少的交易手续费;PayPal如果允许比特币成为它的电子钱包之一,意味着更低的融资成本。

2014年1月13日,互联网第三方支付平台PayPal全球总裁大卫·马库斯(David Marcus)在Twitter上解释PayPal不支持比特币矿机交易时表示,PayPal把比特币和外币一视同仁,禁止是为了监管需要,“我们都是比特币信徒”。此前他在博文发布2014年六大预测中的一条是关于比特币,他认为比特币将作为一种保值和投资的资产,继续吸引更多的人关注。预测未来一年,比特币仍然有翻倍的潜力。不过,“由于来自监管当局的不稳定因素,比特币难以成为主流货币”。

有意思的是,各国监管当局对比特币的表态十分含糊。2013年11月,现任美联储主席伯南克在一场关于虚拟货币的听证会上表示,比特币“可能拥有长远的未来”,或许能“促进一个更快的、更安全、更有效的支付系统形成”。伯南克还称,美联储暂时没有制定针对比特币的监管计划,应该为它们提供相对自由的市场。一个月后,前美联储主席格林斯潘则在彭博电视节目中说,“我估计比特币是个泡沫。”

美国政府部门对比特币越来越关注倒是事实。2011年12月,比特币开源团队核心成员盖文·安德森(Gavin Andresen),曾受邀前往美国中央情报局(CIA)介绍比特币。两年后的2014年2月6日,他又将受邀前往美国外交关系委员会(CFR)进行一次历时90分钟的非公开问答对话。该委员会是美国知名智库,成员包括多位美国前总统、国务卿等高级官员,知名学者,主要的商业、媒体和非政府团体领袖。

2013年12月3日,荷兰央行公告称,金融监管法无权管辖虚拟货币,荷兰央行从未监控这类虚拟货币,也并未监督使用这类货币的企业。建议消费者在购买比特币这类货币时务必认识到自己在承担风险。中国央行在2013年12月5日下发预警比特币风险通知之后,12月13日欧洲银监局(EBA)表示比特币存在价格剧烈波动风险,12月18日美国财政部警告比特币存在洗钱风险。这些央行也都是预警,并没有命令禁止比特币交易。还有一些如加拿大、新加坡等政府,对比特币交易采取了更为宽松的态度。

最让人迷惑的是印度。2013年12月24日,印度储备银行(RBI)警告比特币风险,随后警察查封交易平台,印度境内比特币交易平台不知所措纷纷暂停交易,但是此后政府又没有进一步动作。2014年1月6日,一家名为Unocoin的交易平台率先宣布恢复交易。印度比特币拥护者们最近也组成了印度比特币联盟,接下来将为比特币展开游说。一名律师作为代表在比特币联盟的新闻发布会上,呼吁政府澄清它对比特币的态度。

2011年6月,南方周末记者与比特币核心团队成员交流时,他们多数认为政府监管是比特币面临的重大不确定性之一,他们也从多方面争取让比特币、比特币相关产业获得合法地位。独立经济学家谢国忠2014年1月14日在《南华早报》撰写《再见,比特币》一文,他认为,比特币是外国人制造出来的泡沫,种种迹象表明它是为虏获盲从的中国大众而设计。当泡沫破裂的时候,中国政府不可能逮捕这些外国人把钱追回来。这一泡沫不在中国政府掌控之中。于是,它不可能被继续容忍下去。

比特币继续发展,主权政府会不会出手封杀?如果遇到一国政府封杀,比特币交易还可以转移到其他地方,如果全世界政府联合起来封杀比特币呢?转移到地下的比特币是否还会继续流行?

没人知道答案。在大棒落下之前,比特币继续向前发展。世界上第一台比特币ATM2013年10月在加拿大落地之后,第二台即将登陆香港。SecondMarket在2013年10月发起了美国第一个比特币信托基金。波兰华沙黄金交易所、伦敦出租车公司Wheely.com、荷兰刑辩律师、单反相机电商DigitalRev.com……纷纷支持比特币交易,甚至Facebook也传出了正在测试广告支付支持比特币的消息。

比特币核心团队成员之一杰夫·伽济科(Jef Garzik)甚至计划让比特币脱离互联网,正在募集资金把专用电脑装到小型卫星上直接与比特币用户无线连接,以保护比特币安全。更有标志性意义的是,2014年新年第一天,NYC Bitcoin Center开张落地,这个由企业家、政策制定者和理论家组成的机构,第一次以实体形式出现,致力于让人们更好地了解比特币,提升人们对虚拟货币的认知,试图打造金融技术创新中心,它们所在的办公地点,离纽约证券交易所只有几步之遥。

当然,看空比特币的声音一直伴随着比特币的发展,其中最著名的是诺贝尔经济学奖得主克鲁格曼。2013年克鲁格曼一共写了四篇质疑比特币的文章,有好事者把这些文章的发表时间嵌入MtGox的交易情况曲线图后发现,每次他抨击比特币,比特币就应声上涨。

作者:黄金萍

版权声明: by nc" sa 作者保留权利。文章为作者独立观点,不代表巴比特立场。

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