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FinCEN规定:比特币交易所以及支付处理商可能需要得到当局认定

小蒙牛 发布在 法律政策 21 7084

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10月28日讯,金融犯罪执法网络(FinCEN)于今日发布了两个新的加密货币指引,FIN-2014-R011以及FIN-2014-R2012,它们分别针对数字货币交易所以及支付处理商。指引裁定这类公司在美国法律下可能作为”货币服务业务” (Money Services Business),而任何经营货币服务业务的企业在开业前必须要通过美国财政部的FinCEN认定。

早在2013年晚些时候,美国首席洗钱和恐怖主义融资监管官在收到信件时回应称,比特币交易平台可能是金钱传送者。此外,信件也表明,尽管比特币交易所表现的更像是传统的证券或商品交易所,但这其实是一种事实。

而今天发布的第一个针对交易平台的法律指引,其实业内的人都能预计的到,然而,第二个针对比特币支付处理商的法律指引的确是有些让人吃惊。

而像BitPay这样的大公司均表示,他们所提供的服务不应受到执法网监管。

据Marco Santori律师表示,执法网最新的指引能够豁免的情况只适用下面这种情况,如果客户和商家银行之间发生交易,其所使用的是信用卡支付,则交易双方都必须是银行安全法(BSA)监管的机构。

Santori 解释说:

“今天大多数的比特币支付处理商仅仅接受的是比特币,无论这些比特币是来自哪也好,可能是来自他们的钱包软件,然后使用一些软件进行交易的这些比特币。如果你是一个比特币支付处理商,你做了这些事,又希望能够免除这些规定,不好意思,其实你还是一个货币服务业务。”

而Andrew Ittleman律师则表示,该裁定对于行业整体来说可能是一个令人不安的迹象。

“根据我对这些文件的阅读理解,我不确信它是否有一个广泛性定义的限定【指货币服务业务】”,他说,“根据执法网给出的信息,我的看法是,他们将任何交易比特币的公司视为金钱传送者,而在我读到支付处理商指引之前,我并不能给出这个结论。”

而执法网告诉CoinDesk说,这些裁决是官方的意见,但是,官方可能不会再扩大监管范围。

执法网的一位发言人表示:

“如果企业对当局的裁定不是很确定,对于自己是否需要向执法网注册不是很了解,我们鼓励大家直接向我们询问。”

附:相关阅读

美国证券交易委员(SEC) 向数百家比特币公司发送调查信,要求这些比特币公司主动提交他们的非注册证券筹资的相关文件。

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原文:http://www.coindesk.com/fincen-rules-bitcoin-payment-processors-exchanges-money-transmitters/
作者: Tanaya Macheel
编译:小蒙牛
稿源(译):巴比特资讯(http://www.8btc.com/fincen-rules-bitcoin-payment-processors-exchanges)

版权声明: by nc" sa 作者保留权利。文章为作者独立观点,不代表巴比特立场。

评论:21

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    BTC88
    BTC88 766 天前

    美帝过于苛刻的监管可能使美国人在BTC界被边缘化,这会不会是帝国衰弱的开始

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    _yxxyun
    _yxxyun 767 天前

    SEC开始向BTC相关公司发出调查信

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    回复@币币多:乌龙茶。。。

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    京朝弘
    京朝弘 767 天前

    国内啥时候监管?[抓狂]

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    去年曾获得Winklevoss兄弟投资的BitInstant风生水起,不料后来老板Charlie Shrem却涉嫌协助洗钱被捕面临五年监禁。那么现在问题来了,类似OKCoin国际站这样注册地不在纽约的交易网站,是否也需要遵守FinCEN规定呢?@徐明星OKCoin 是否也有喝茶危险?[可怜]

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    bifanti 767 天前

    认定后也许会认可

    http://www.bifanti.com 币凡提资讯

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    changjia 767 天前

    非常感谢你的曝料,巴比特编辑会从中择取有价值的新闻进行报道

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    八卦爆料人 767 天前

    FinCEN主要任务分三个方面:1根据《银行保密法》等反洗钱法律的规定,要求金融机构及其他报告义务主体提交可疑交易报告和现金交易报告,并保存交易记录。2对收集到的信息进行分析,并将信息及分析结果提供给执法部门。3监督各报告主体建立反洗钱内控制度,并派检查专员检查内控制度的运行。————火星人 @Ryan_XxOo

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    八卦爆料人 767 天前

    美国金融犯罪执法网络(FinCEN)负责集中收集、分析处理交易信息,是有效开展反洗钱工作的关键。他们还负责处理资金交易违反强制报告规定的,尚不构成犯罪行为的违规行为。主要工作人员是情报专家、金融专家和计算机专业人员。————火星人 @Ryan_XxOo

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    曲振刚 767 天前

    官方表示: 可能不会再扩大监管范围 , 呵呵,看来是还想管的更多一些

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    bitright123 767 天前

    美国那边的监管是越来越严了啊,bitpay 此时此刻在想些什么呢,哈哈

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    癫痫小蒙牛
    癫痫小蒙牛 767 天前

    那么问题又来了,监管到底是不是好事[黑线]//@QuarkCoin: BitPay表示躺枪[doge]

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    DJ巧
    DJ巧 767 天前

    现在的政府还在为老百姓造福吗?

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    比特币nightcat
    比特币nightcat 767 天前

    在监管下好好活着,比被一棒打死好。

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    货币?

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    比特币管家
    比特币管家 767 天前

    //@QuarkCoin: BitPay表示躺枪[doge]

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    QuarkCoin
    QuarkCoin 767 天前

    BitPay表示躺枪[doge]

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    mycoiner
    mycoiner 767 天前

    越来越规范了,好事。这有利于大企业加入比特币生态圈。

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    BTC终结者
    BTC终结者 767 天前

    “货币服务业务”? 怎么个事儿?[思考]

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    虚拟币那点事
    虚拟币那点事 767 天前

    [衰]又来监管

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    巴比特资讯
    巴比特资讯 767 天前

    【FinCEN规定:比特币交易所以及支付处理商可能需要得到当局认定】10月28日讯,金融犯罪执法网络(FinCEN)于今日发布了两个新的加密货币指引,它们分别针对数字货币交易所以及支付处理商。指引裁定这类公司在美国法律下可能作为”货币服务业务” (Money Services Business)http://t.cn/R7SLEsE

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