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DTCC积极应对区块链技术挑战,不惧商业模式变化

printemps 发布在 区块链 2 1693

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美国存管信托和结算公司(Depository Trust & Clearing Corporation,DTCC)是美国证券和衍生品的主要结算公司,每年处理超过1.6万亿美元的证券交易。因此,对于DTCC来说,如果要在证券市场保持领先地位并持续抓住市场份额,就要迎合市场需求。这也是为什么DTCC决定加入探索区块链技术的大军,并且在过去几个月里,DTCC一直在埋头研究区块链技术。

面对区块链技术的挑战,DTCC采取的是开放包容的态度,并尽其所能的帮助行业理解该技术、定义行业未来的架构,即使这意味着要改变DTCC的商业模式。DTCC的首席技术架构师罗伯特•帕拉特尼克(Robert Palatnick)说:

“研究如何用分布式账本技术解决行业存在的一些问题,这是我们帮助行业创新的责任的一部分。如果这意味着我们必须改变一下我们的业务模式来适应这一点的话,那么这就变成了整个行业的一个方式。

除了日常的月费和手续费,DTCC还向用户收取开户费。据其最近的一份年度报告,DTCC每年处理的证券总额超过1 万亿美元,而平均一分钱的手续费加起来可以高达1.4万亿美元。

理论上,区块链也许能通过让DTCC的客户自主处理证券交易后解决方案,来改变这种高昂的手续费状况。

 

区块链知识普及

 

为了更好地了解区块链技术,DTCC于2015年12月加入非营利性Linux基金会牵头的超级账本项目,其系统主管Pardha Vishnumolakala现在是该项目的技术指导委员会成员。

尽管仍处于早期阶段,超级账本项目的目标是通过使用区块链技术提供开源金融解决方案。

帕拉特尼克说,这些只是DTCC在区块链领域的迈出的第一步,是探索区块链技术的开头。

一个月后,DTCC加入了一家非比特币区块链公司(这里指DAH)的迄今为止的最大一轮投资,并发表了一份白皮书,其中写道:在区块链应用的研究上“不合作”会使行业重复过去试验一种新技术时常犯的错误,在不同的标准上不断建立新的“孤岛式”的解决方案。 。

帕拉特尼克说,DTCC扮演的是协调者的角色,以确保这些“孤岛”不会出现在区块链这一全新的金融模式中。他说,至少每隔一天他们都会接到来自不同供应商打来的电话,他们使用不同的区块链构建先导性的试验,以简化按揭贷款、银团贷款和股权结算等等。

其中的一些组织正在联系我们,因为他们觉得我们可以帮助他们。不管是支持他们的用例,还是帮助他们从相应的行业风险角度看如何在实现一个特定用例上将风险降低到适当的水平。

 

试验

 

帕拉特尼克没有透露DTCC正在和哪些具体的银行机构进行沟通,但是他透露了DTCC正在将区块链技术融入大数据基础设施中,这样一来,过去发生的交易就能像谷歌搜索一样被轻松搜索查看。

DTCC称这些试验为“白色区域”,其中结算时间平均为三天左右,但可能需要数月关闭。上周,500名客户参加了DTCC的圆桌会议,期间该公司表示其目标是到2017年9月5日之前,将结算时间降低为两天。

据帕拉特尼克介绍,DTCC虽然是一家私人公司,由几家银行共同拥有使用,但是它不打算推行一个单一的它可以管理的区块链,而是由不同账本构成的一个共同“架构”——每一个账本都以自己的方式去中心化,添加进DTCC的证券交易后服务协议层中。

DTCC是数字资产控股公司(Digital Asset Holdings,DAH)5200万美元A轮融资的投资方之一,作为投资协议的一部分,DTCC的总裁兼首席执行官迈克尔•博德松(Michael Bodson)加入了DAH的董事会。

虽然DTCC对它参加的区块链试验项目的具体内容保密,但是我们依然能从DAH及其投资方的动向中发现蛛丝马迹——毅联汇业集团(ICAP)也是DAH的投资方之一,上周该公司宣布,它已成功完成证券交易后区块链试验,DTCC或许也在其中。

 

拒绝还是生存

 

目前区块链技术已经吸引了世界众多金融巨头的加入,他们正在投入大量的人力财力在区块链改造清算结算系统上。但区块链仍处在发展的早期阶段,难免出现质疑的声音,Firm58的首席技术官吉姆•马伦(Jim Mullen )认为DTCC的努力可能白费了。怎么回事呢?

他说,DTCC可以实现分布式账本,消除交易商的需要,但它仍需要得到资助,由一个中心化的、经验丰富的权威机构进行托管和维护。

“也许这就是他们的角色,”他补充说

Firm58是一家为纽约证券交易所和其他美国股票和期权交易所管理交易费用的公司。

事实上,DTCC曾经面临过这种生存发展上的危机和挑战。DTCC于1999年创立,该公司是美国存管信托公司(DTC)和国家证券清算公司(NSCC)在1968年华尔街危机文档管理危机后合并的结果。

当时,飞升的交易速率需求使得交易文件的过时方式站不脚了,机构纷纷研究新技术以促进交易过程的数字化。现在,DTCC每天处理超过1亿笔数字交易。

帕拉特尼克最后说:

“我很想按快进键,看看一年后会发生什么变化。所以我们决定在这上面投入我们所有的资源。”

原文:http://www.coindesk.com/dtcc-open-business-model-blockchain-disruption/
作者:Michael del Castillo
译者:printemps
责编:printemps
稿源(译):巴比特资讯( http://www.8btc.com/dtcc-open-to-disruption ‎)

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评论:2

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    moonlight12306号
    moonlight12306号 257 天前

    区块链真是百家争鸣啊,都想成为行业的领头人

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    巴比特资讯
    巴比特资讯 257 天前

    美国存管信托和结算公司(DTCC)的首席技术架构师罗伯特•帕拉特尼克说:面对区块链技术的挑战,DTCC采取的是开放包容的态度,并尽其所能的帮助行业理解该技术、定义行业未来的架构,即使这意味着要改变DTCC的商业模式。http://t.cn/RGkE2iy

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