段新星:风口之上的数字货币

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2017年5月12日,一款名为“WannaCry”的勒索病毒开始在全球迅速蔓延,短短数日就有上百个国家和地区,数十万台电脑被感染。受感染者电脑用户必须在规定的时间内向黑客提供的地址缴纳一定数量的比特币,才可破解,否则超过限定期之后电脑数据将被全部删除。

这起事件,让比特币再次走入公众视线,据百度指数显示,5月15日当天,比特币的搜索指数超过30万,而此前1个月,这个指标每天的搜索量只是徘徊在1万-2万之间。另据coinmarketcap数据显示,比特币的价格已经从2017年1月初的1000美元附近,一度攀升至4500美元附近,不到1年增幅超过300%。

究竟什么是比特币?为什么比特币的价格能够在短时间内出现暴涨?上半年火热的ICO又是什么?

近日,巴比特执行总裁兼比原链联合创始人段新星,受邀参加浙江电视台钱江频道的《创投新风口》区块链专题节目《风口上的数字货币》,与杭州区块链技术与应用联合会秘书长及资深媒体人王雷、万塔科技创始人兼CEO袁海涛一起,介绍了数字货币的基本概念,以及当前的ICO乱象和监管问题。

在段新星看来,比特币可以理解成一种互联网货币,它并不像传统货币一样可以无限制发行,总量2100万个在设计之初就是恒定的。从计算机密码学角度讲,它依据特定算法,通过大量的计算产生,也就是俗称的“挖矿”。从经济学的角度讲,矿工在对区块链打包交易以及通过运算获得正确哈希值才可以获得比特币,属于从奖励费用中来生成的货币行为。

在价格方面,比特币第一次在现实世界中交易是在2010年,当时一个程序员用1万个比特币购买了一份披萨,按照当时的市价,一枚比特币折合0.0025美元。参照当前比特币4300美元的价格,比特币短短5年的时间已经增长了170万倍!

段新星指出,比特币价格之所以在短时间暴涨,可以用科技行业里的“网络效应”(Network effect)来解释,即当人们使用互联网产品的时候,产品的价值随着用户基数的增加而增大,目前比特币的交易量每天高达35万笔,世界上的一些国家,比如日本,已经有大约4500家商店接受比特币作为支付方式。

需要注意的是,目前世界各国对比特币的定性并未达成一致。美国纽约金融服务管理局将比特币归类为大宗商品,欧盟法院认为比特币是一种支付手段,中国央行在2013年将比特币认定为特定的虚拟商品,不具备与货币同等的法律地位,也不能作为货币在市场上流通使用。

段新星认为,比特币的争议性涉及到货币的分类以及信用从何而来。首先要搞清楚3个基本概念:电子货币、数字货币、虚拟货币。电子货币指的是法定数字货币的电子化,比如银行卡,支付宝,信用卡等。虚拟货币指的是在虚拟环境使用的、单向流通的,比如游戏币,QQ币。数字货币是相对纸币而言的,指的是原生性的、无对应实体。数字货币可以还可以分两种:法定和非法定的。如果货币来源于国家或者威权主体的背书,就叫“法定数字货币”,如中国央行正在研究的央行数字货币。另一种是非法定数字货币,不是由官方发行,无发行主体,来源于计算机运算,或者某种共识机制,如比特币。

除了比特币之外,世界上还存在众多其他的数字货币,市值排名靠前的有以太坊(ETH)、瑞波币(Ripple)、莱特币(LTC)、达世币(Dash)等,其中最为著名的是以太坊,发起人Vitalik Buterin在2014年公开筹集了3万多个比特币,用于支持以太坊的发展。目前,以太坊的市值已经超过320亿美元(数据取自2017年8月28日),位居全球加密数字货币第二位。以太坊这种筹集比特币的同时给付投资人代币的形式,就是如今炙手可热的ICO(Initial Crypto-Token Offering)。

以太坊的巨大成功,激发了区块链圈的技术开发人员的极大热情,尤其是中国。据国家互联网金融安全技术专家委员会发布了发布的《2017上半年国内CO发展情况报告》披露,国内已完成的ICO项目有65个,累计融资规模达63523.64BTC、852753.36ETH以及部分其他数字货币。

ICO的出现,为区块链项目的启动提供了可观的发展资金,极大缩短了创业者融资的时间,同时极大降低了投资人的门槛。但也不乏乱象,杭州区块链技术与应用联合会秘书长及资深媒体人王雷表示,有些项目打着区块链的旗号,公开用ICO来圈钱,更为赤裸裸的是,有些团队在ICO时甚至连白皮书也不提供。

段新星认为,首先,ICO项目方出售的代币所代表的权利不是所有权、分红权、收益权,而是使用权。用户使用项目方开发的产品或者技术进行登记、注册以及一系列智能合约服务时,需要支付代币作为“燃料”。

其次,ICO的主体分两种,一种是以公司形式进行ICO的股权登记,这种形式会受到法律监管的限制。另一种是以非营利组织或者去中心化组织进行ICO,这种形式带来了巨大的革新和突破同时也隐含着不确定性。一方面,因为不是公司主体,较难纳入现有的监管体系。另一方面,ICO募集的不是法币,而是比特币、以太坊等数字商品,如何定性尚无统一意见,所以给监管方带来极大挑战。

最后,在风险控制方面,投资人在鉴别ICO项目时,需要遵循一定的标准。第一要看项目的发起人是否在区块链行业开发和从事经历,因为区块链行业的开发者是非常稀少的。第二要看项目的技术白皮书和经济白皮书,团队做什么、用户是那些、未来如何实现,经济白皮书要看代币究竟发行多少、募集多少、怎样使用、是否对创始团队锁定,以及信息是否定期披露。第三要看投资者的个人风险承受能力,建议投资者参与ICO的资金不要超过个人闲置资金的10%。

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