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比特币:超越人类的新物种

长铗 发布在 币头条,比特币 0 11661

黄锫坚
(此文首发于《华尔街日报》中文网“科技波普”专栏,转载请注明出处,并告知 @作者)

比特币是一个全新物种,由人群和机器杂交而成。当现实世界陷入危机时,当人类构建的组织(美联储、欧洲央行、华尔街、人民银行)犯错误时,比特币会在各个角落全面渗透。

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过去一周,比特币(Bitcoin)引发了前所未有的关注。这次过山车之旅始于4月初,1个比特币的交易价格从月初的100多美元,在10号蹿升到260美元的高点,然后瞬间坠落至105美元,再拉高到160美元,目前在100美元附近震荡(至14日)。所有热爱赌博,所有患有资产缩水焦虑症的人们,在狂喜和迷惑中看到这一幕,在冲动和自制间左右为难。

不过,下面的文字并不是投资指南,我希望从世界金融秩序的重建这一角度来观察和讨论比特币。今天的投资者,好似在大海上漂泊的求生者。满眼的稻草,但都不能救命。美元、欧元、日元、人民币都不安全,股票、基金、房产也随风起舞,一切都可归因于货币之锚的缺失。比特币是金融末日的拯救者吗?

最近,塞浦路斯的经济危机让比特币脱颖而出。随着政府对银行储户征税,同时施加严厉的资本管制,人们疯狂寻求资金出路。他们突然发现,比特币或许可以挽救他们的财富。TDV Media的创始人杰夫·贝里克宣布,他将在塞浦路斯部署世界上第一台比特币自动取款机。有了这种机器,塞浦路斯民众可以将储蓄兑换成比特币。与塞浦路斯危机同步,比特币对美元汇率开始飙升。

比特币诞生于2009年1月,恰好在2008年金融危机之后。这是一个全新的物种,它摒弃了传统货币的阿基里斯之踵。带着《V字仇杀队》之类反乌托邦的痕迹,比特币的创造者带着面具出现。维基百科等网站显示,这一虚拟货币的发明者为中本聪(Satoshi Nakamoto)。但这多半是个假名,而且此名从2010年中之后不再发声。《纽约客》、Fast Company等媒体曾经追纵过相似专利,找到3名相关专家,但他们都矢口否认此事。

当然,创造者是谁已不重要,因为启动之后,这个网络开始自发运转。比特币所有的交易都是匿名的,所有的交易记录也随时记录和共享在该p2p网络(无中心的分布式网络)的所有电脑上。这是一套非常复杂的游戏,涉及计算机加密学、p2p分布式网络等技术,以及一套关于铸币、交易和记账的金融体系。而比特币的矛头,直指千疮百孔的全球货币体系。

让我们来看看政府发行的“法定货币”(Fiat Currency)和比特币的几个重大差别。

法定货币的发行方,一般为某国的央行,比如美联储、欧洲央行、日本央行,而比特币的发行方是——互联网群体智慧,即相互联接、相互确认的计算机程序。纸币是中央控制的,而比特币是分布式网络。前者的要害在中央机构,倘若央行犯错,持币的老百姓很难修正和反馈。而后者从原理上讲,鲁棒性要强的多。你可以攻破任何一个节点,或者某一群节点,但很难让网络整体瘫痪。

再看看货币发行机制。当全世界自1970年代脱离布雷顿森林体系后,法定货币的发行,已经成了脱缰野马。过去几年,从伯南克如直升机洒美元般的量化宽松政策,到最近日本央行的印钞机,各国央行已经完全逃脱黄金之锚的约束。这种以邻为壑的货币战争,会不会让世界走向疯狂呢?

法定货币暗含的贪婪和不公,比特币恰恰可以克服——它有一套算法来限制发行数量。类似于等比数列,比特币的发行量每四年减半,这样缓慢而持续地增加货币供给,其总量最终将稳定在2100万个。游戏的发明者,让分布式联网的电脑来创造货币,简称为“挖矿”(mining)。截至2012年11月大约有1050万个比特币被挖出来。如果你的电脑性能不错,你也可以来参与挖矿。因为发行量按比例缩减,所以,随着时间推移,随着参与者的增加,“挖矿”会越来越难,效率越来越低。

那么,比特币到底能买什么呢?最早接受这一新事物的,自然是那些技术先锋和地下精英。2011年,维基解密、Singularity Institute、互联网档案馆、自由软件基金会以及其他的一些组织,开始接受比特币的捐赠。2012月11月,著名的Blog服务商WordPress也宣布接受比特币付款,并解释说,肯尼亚、海地和古巴等地区的用户遭到国际支付系统的封锁,而比特币可以助一臂之力。2012年10月,BitPay发布报告说,超过1000家商户通过他们的支付系统来接收比特币的付款。60%来自美国,25%来自英国和欧洲。

除了电脑游戏等虚拟服务,比特币可以买到实物吗?Business Inside网站的一篇报道做了总结,这个清单包括比萨饼、某连锁酒店住宿、枪支武器、袜子、毒品、微型加农炮、贵金属,最重要的当然是,它可以换成美金。可以看出,比特币深受地下经济的欢迎,这是因为它匿名、跨国界、无法律和政府监管。

不过,目前看来,要和传统货币比肩,比特币还远远不够格。以美元为例,除了可以购买所有实物,它还可以作为政府的储备货币,因有多层次的股票、债券及众多衍生品市场而可以提供流动性,成为必要的资产配置。这些特性大多是比特币不具备的。

现实世界投资者最关心的,仍然是比特币的投资价值。这其实是一个伪问题。因为我们从来不说美元有投资价值,我们关心的是美元股票、美元债券的未来收益。而作为货币,比特币没有可以投资的资产,比如以比特币计价的股票、基金、债券……对中国人而言,它连支付意义都没有,因为目前几乎没有一家商户接受比特币支付。淘宝上你倒也可以用人民币买卖比特币,这显然是纯粹的投机,从本文第一段你就知道它对美元的波动有多么剧烈。

除了军队和法律护航,法定货币还有着漫长的历史,有广大投资者的参与和博弈。所以,比特币要跻身世界货币之林,或许可以抛开政府和法律,但却不能缺乏完善的金融环节,比如银行、各类金融产品的交易所。当然,也许其创立者从根本上就反对现代金融体系,利率、分红本身就是资本主义的顽疾。

目前已有多个比特币兑换美元、欧元、日元的交易所,最大的就是Mt.Gox。也有一批支付机构,但这还远远不够。只有在那些政府势力消褪的地方,比如塞浦路斯和弱势的欧元国家,比特币可能成为老百姓的一个无奈选择。

比特币是黑客精神对现实世界的一次绝妙反讽,从未来看今天,它或许还是虚拟无政府主义者瓦解金融“老大哥”统治的敌后根据地。

或许还有人记得以下的文字。“工业世界的政府们,你们这些令人生厌的铁血巨人们,我来自赛博空间——一个崭新的心灵家园。代表未来,我要求属于过去的你们别来打扰我们。在我们这里,你们不受欢迎。在我们聚集的地方,你们没有主权。”这是来自1996年的宣言。出自摇滚乐队“感恩而死”作者、“电子边疆基金会”(EEF)副主席巴洛(John Perry Barlow)的手笔,全文名为“赛博空间(Cyberspace)独立宣言”。

在1990年代,这样的措辞让全世界的黑客、极客和技术高手们热血沸腾,他们准备着推翻世界,《连线》杂志是最佳的吹鼓手。不过,20年过去之后,青年成了老头,愤青们成了纳斯达克暴发户。世界依然在旧有规则上运行,宣言中的许多想法并未落实。比如“你们关于财产、表达、身份、迁徙的法律概念及其情境对我们均不适用。”

比特币是一次新的反击,或者它也只是一个游戏。发明者看透了世界的逻辑,他们具有凯利(Kevin Kelly)的洞见——创造一个全新的物种,它超越人类,它是人群和机器的杂交品种。当现实世界陷入危机之时,当人类构建的组织(美联储、各国央行、华尔街)犯错误时,比特币会在现实的缝隙和裂痕间展开全面伏击。

当然,它也可能只是一次行为艺术。Business Inside的一篇文章发现,知名网站Reddit有个机制,可以让用户相互间发送比特币小费。一般来说,小费都在1美元左右。而有一个神秘账号bitcoinbillionaire却在前几天给大家送出了价值1.36万美元的比特币。他在消失之前有句留言:“全面战争的世纪和中央银行体系的世纪同步,这并不是什么巧合?”

比特币是无政府主义者对中央银行的一次反抗,或者,一个绝妙的反讽。

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