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比特币:货币试验还是庞氏骗局

黑胡子 发布在 比特币 0 17127

文/ 桃桃

已故经济学家米尔顿·弗里德曼曾提倡废除美联储,他设想用一个自动化系统取代中央银行,以稳定的速度增加货币供应量,消除通货膨胀。现在,弗里德曼的梦想成真了——比特币(Bitcoin)问世了,它不由任何政府、企业或银行创办,没有规则,却可以真实交易,并将通胀设定在可控水平上。

不幸的是,美国时间2011年6月19日下午2点,这个朝气蓬勃的网络金融试验遭受了突如其来的重创——世界最大的比特币交易网站MtGox上出现了令人震惊的卖出价,一分钟内,比特币的交易价从17美元跌至10美元,几分钟后,价格瞬间被砸到0.0134美元,最终,有26.1万个比特币以1美分的价格成交……

人心惶惶的30分钟以后,比特币价格重新回到13美元。很快,MtGox发表声明。原来,一个倒霉蛋的账号被IP为“香港”的黑客攻破。该黑客低价抛售的同时,又用另一个账号乘机吃进。幸运的是,MtGox有每天提现不超过1000美元的限制,让这名黑客只转走价值1000美元的比特币之后,就再也没有得逞。

这就是发生在网络前沿的怪事。比特币,既不是我们熟知的腾讯Q币,也不是游戏《第二人生》里的林登币,更不是社交网络的虚拟货币。在被黑客袭击之前,超过650万比特币在网上流通,市值近1.8亿美元。

“货币本来就没有固有价值,其价值是由信用决定的。”伦敦新经济基金会的乔希·瑞安-柯林斯说,目前,来自世界各地的人们都在丧失对主权国家所发行货币的信心,比特币可能正是利用了这种心理,从而成为无政府主义者的最爱。

国内极客圈不乏附和者:“此物一出天下反!”

“挖矿”

2009年,一个名叫Satoshi Nakomoto的神秘黑客率先提出比特币这个概念,并描述了一种利用计算机网络创造一种不受管理的“秘密货币”的方法。不像其他的虚拟货币,比特币不由某家公司或某个央行发行,也不与任何的现实货币挂钩,却可以用来购买现实世界中的物品和服务。本质上,它可以看做是在互联网上快速传递和存储在电子钱包中的一小串加密代码。

正如曾经的Napster和Skype这些P2P网络把唱片业和电话业搞得天下大乱,挑战现代货币金融学的比特币也是基于P2P——与我们常用的BT下载的技术一样。P2P的好处是,确保没有任何机构可以操控比特币的价值,或者增加供应量制造通胀。在一个庞大的P2P网络中,比特币有一种特别的算法,大概每小时产生300个,这个产量是由网络自动调节的,因为你无法控制大部分网络节点,所以无法修改每个用户的算法来加快货币产量。

形象地说,比特币是由遍布世界各个角落的计算机“挖矿”而得的。如果你想要获得比特币,只需要安装挖矿软件,你的计算机就开始进行大量运算,这就是挖矿了。

不管用哪一台电脑挖矿,在比特币诞生初期都很容易获得(50个比特币)。早在今年1月,50比特币还不值15美元,但是在6月9日,1个比特币的价值高达29.55美元,如果你把它们交易出去,就能换回1500美元的真金实银了。不过现在,挖矿需要拥有高性能的计算机,一些参与其中的开发者说估计普通的笔记本工作五年才能得到1个比特币。

为什么会这样?我们还得从货币本身说起。

经济学告诉我们,货币因交易而存在。比特币的价值也就在交易本身。为了让比特币从一个账户输送到另一个账户,得有一个安全通道,制造安全通道,则需要消耗大量能源,因此整个比特币用户群,要奖励那个造币者(50比特币)。换言之,他挖矿成功。

挖矿,本质是P2P网络上制造新区块(block,每个区块包含50比特币)的过程。总之,软件算法决定了制造一个全网络都认可的新区块很难,如果参与者越多,新区块产生得就越慢。如同挖矿,随着最容易接近的资源的耗竭(假设没有新发现的矿藏),供应量就渐渐减少——算法规定,到2013年每一个区块只能生成25个比特币,2017年就只能生成12.5个,依次类推,到2030年总计数量就停留在一个平台期大约在2100万。从图形上看,这将是一条趋于平缓的曲线。

现实也验证了这一点。随着比特币币值上升,参与者暴增,挖矿越来越难。

在论坛上,挖矿者讨论如何用干冰、液氮来冷却计算机,提升CPU频率,加快挖矿软件运行速度,或者定制顶级电脑显卡、提高网络速度来生产更多的比特币。英国卫报消息称,有人过于神秘地在家挖矿,甚至遭到了警察的突然袭击,警方误认为此人在贩毒。

最近,数字安全公司赛门铁克发现了一种新型木马病毒,这个名为Coinbit的恶意程序用于盗号,从而便于黑客侵入用户的比特币钱包并窃取其中内容。

在6·19盗号事件前,LulzSec黑客团体和Anonymous团队的成员就已经发现,有更好的办法来挖矿——用别人的电脑。这些黑客团体主要依靠僵尸网络进行服务器攻击而出名,其中有成员发现,有些挖矿者居然用他们的僵尸网络来挖矿。

这些挖矿者据说也是黑客,他们利用僵尸网络控制了超过10万台电脑。以目前网络的规模,可以大大提高挖矿的效率,估计每天生产400到500个比特币,目前价值大概超过8000美元(截至2011/6/28,1比特币=16.9美元)。

在比特币社区上的人分为两派,一派否认有人利用僵尸网络挖矿,另一派则说这是个事实,而且承认僵尸网络的运算出现大幅度下降。一位匿名人士称,明显有人认为参与到挖矿中比起攻击挖矿能获得更高的回报。

比特币安全吗?

如果不能用于支付现实世界的商品或服务,比特币就无法成为真正的货币。

目前,接受比特币的是数百个前卫的国外互联网企业,从网上服务、招聘、有形商品到慈善捐赠,但它还没走向大众熟知的亚马逊、淘宝或京东等电商。在paypal和VISA封杀了维基解密的捐赠通道后,维基解密最近宣布接受匿名捐赠的“比特币”。

美国纽约参议员查尔斯·舒曼怀疑,比特币是“一种在线形式的洗钱”。他举例说,一家叫做“丝路(SilkRoad)”的在线商店的卖主们为了出售大量非法商品——大麻、印度大麻制剂、迷幻药、摇头丸、可卡因、海洛因而打出广告,并且只允许使用比特币进行交易。该公司目前已被关停,但其经理匿名声称,很快就会再开一家。对于洗钱的指控,MtGox交易所的政策与金融机构无异,必须上报任何高于15000美元的交易。

与政客的担心不同,用户更关心的是,这种网上交易是否足够安全。理论上讲,只要全球网络不瘫痪,你的账户不被木马攻破,比特币的工作原理本身显得无懈可击——有两把加密钥匙存在,一把私人,另一把公开的。交易中,预期接受者的那把公开钥匙用来加密付款,只有用相关联的私人钥匙才能收到付款。同时付款人可以用自己的私人钥匙核对任何转入接收人账户的金额。

假设我要转1个比特币给你,那么我就在客户端软件上输入数量1,再加上你的公匙,用我自己的钥匙签名。当你看到这个签名,就知道这1比特币是我转给你的了。这一过程中,整个使用比特币的网络就是交易的担保人,这个网络不会记录每一块钱属于谁,而是记录着每一笔交易,从而判断每个账户有多少钱。任何人试图确认一个交易单时,网络会确认该转出账号是否有足够的比特币。

只有一种棘手的情况,即二次支付——一笔钱花了两次。

这种情况可以通过一个独立的数据库清除所有的交易信息。交易中同一个用户试图用同一笔钱进行第二次支付的时候(没有事先用另一个交易收回这笔钱)将被视为无效而拒绝付款。总之,其算法保证了,这个网络上的用户越多,骗子们的造假成本就越高。要在P2P网络上修改交易信息,骗子需要控制半数以上的网络。因此我们可以看到,即使是企图不劳而获的黑客们,不是在盗号,就是在利用僵尸网络挖矿。

比特币与实体货币主要区别

兑换与投机

今年6月,淘宝上,一个新人在短短半个多月时间内,售出了超过30万件商品。该卖家从事的是比特币兑换,在国外交易所买了比特币,卖给国内客户,靠汇率和点差赚钱。卖家介绍,中国股市低迷,很多买主都是抱着低买高卖的目的,试试别的投资渠道。

比特币让这些人痴迷不已的地方在于价值波动,以及产生的兑换损益。

早在2011年1月,1个比特币还不值30美分,但在近几个月里,它一路走高,突破了1美元,很快上升到8美元,然后是20美元,在2011年6月9日,1个比特币的价值高达29.55美元,即使遭遇了黑客事件,目前回稳在18美元。

今年1月,MtGox的交易量仅14.6万美元,但6月仅前两周,交易规模就是这个数目的143倍,达到了2100万美元。

挖矿只是获得比特币的一个渠道,另一个渠道也就是兑换,大多数人都是通过在MtGox这样的交易所用真实货币兑换,从而拥有比特币。目前,全球的比特币交易所已经超过了两位数。

囤积比特币的炒家越来越多,他们期望比特币泡沫将每个比特币的价格推高到数百,甚至数千美元。唐纳德·诺曼在伦敦经营着一家名叫“比特币咨询(Bitcoin Consultancy)”的公司,该公司负责为意欲涉足比特币业务者提供建议。诺曼声称,数额最大的持有人(其身份未知)目前坐拥30万比特币,换算成当前价接近600万美元。

诺曼说,比特币的魅力就在于它能让人们免于中间人——银行、信用卡公司、货币托运人如邮政汇款的盘剥,这些中间商的工作极为简单,却要收取过高的费用。

但是对于许多人来说,比特币之所以充满吸引力,是因为他们想在下一次互联网热潮早期跟进,从而一夜暴富。不过,投资比特币风险极大,你不知道谁在经营汇兑业务,你也不能确保这些人不会白拿了你的钱之后一走了之。

比特币显而易见的好处是,其运作系统已经规定了货币供应量,未来将在2100万货币单位的水平上饱和,比特币现在只有650万的货币单位(分布在80个地方)在10000个用户中循环流转(包括数百个接受比特币支付的商人)。与通胀相比,更可能发生的是通缩,即比特币的需求大于挖矿的速度,流通中的货币量小于实际需求,其币值将不可避免地升值,引发持币者惜售,进而推动炒作。

然而,比特币会进入收藏领域,最终一币难求吗?以贵金属为例,我们知道,当贵金属的内在价值高于面值时,它将退出流通,转而进入收藏。而比特币这个二进制文件,虽然制造需要耗费较面值更高的成本,但却并没有内在价值。只有当交易者找到下家,其价值才能被承认。因此,批评家说,比特币是个骗局,它不是为了设计成实用货币,而是被设计来让早期进入者发家致富,本质和传销一样。

至于每个比特币应该值多少钱,在没有足够商品和服务可供购买的情况下,无法用到传统的经济学常识如购买力平价(PPP)。目前这一价格更像是一种心理预期,过去的高速上涨也可视为比特币在寻找自身均衡的汇率,但这也让人联想到17世纪的郁金香热。

比特币到底是不是骗局,还需要时间,也要有实际的支付需求,及交易中所需的大量具体的商品与服务。

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