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通过联盟实现合规–BTCGlobal推出众包比特币监管

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比特币的众包监管是否会造就该行业的未来?当你围绕着世界上知之甚少的一种(相对而言)新数字货币进行交易时,而即使广大市民都听说过比特币并常常与“洗钱”联系在一起,创意仍然是其中一个必要的组成部分。这在比特币金融服务应用,诸如商家解决方案、现有银行外币兑换以及转账法中特别正确。

尽管早期的比特币创业商比起金融监管更注重“传播性”和安全性,但这个观点正在发生迅速的变化。由于2013年上半年的价值上涨,市场中的比特币价值已经超过了20亿美元。即使随后出现下降的情况,比特币得价格最近仍然稳定在100美元左右,目前交易价为121美元。这引起了更多的媒体关注和政府审查。具体来说,已经成立的那些公司由于忽视了反洗钱法已经惹祸上身了。因此,那些出现了安全漏洞却仍然设法保留其业务的公司突然发现自己在银行账户被冻结后惨遭关闭。即使据说与当地银行拥有强大合作伙伴关系的最大比特币交易所MtGox都面临着关闭其美国子公司账户以及澳大利亚资金安排的危机。

眼看着形式的变化,今天的比特币创业公司都开始更加注重监管以及与银行的关系,并把它们当作一项必须的烦恼。然而,尽管各个公司都采取了更多的预防措施,但这是有代价的。BTC Global的联合创始人兼首席生产运营官Steven Morrel在向汇亨解释其困难时说,要真正确保你在监管方面万无一失,公司必须在所经营的每个国家进行注册。因此,Morrel补充说,这意味着“聘请律师,并向每个国家支付费用。这对刚开始创业的公司来说是一个巨大的困难。”

然而,BTC Global宣布推出一项称之为“大规模类似许可”的解决方案。上个月,我们就有一篇关于BTC Global及其未来雄心壮志的文章(活在未来的今天)。BTC Global以位于乌拉圭的交易所BTC.UY为中心,正积极寻求建立一家提供多项服务的比特币公司,其中包括商家解决方案、安全的储存设施、数字货币转换,以及咨询服务。凭借自己拥有一个遍布世界的团队,BTC Global认为自己是一家“真正”分散式的创业公司。BTC Global希望能采取利用其团队知识以及全球资源经营公司的相同方法来进行比特币的监管。

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BTC Global首席执行官兼联合创始人Mauro Betschart
大规模类似许可(MPL)是一项特许经营与众包参半的合作伙伴计划,而BTC Global相信该计划将为“美国以及全世界面临的比特币监管问题”提供一个解决方案。BTC Global在自己起草声明中解释说,“对有兴趣建立一个比特币交易业务的企业来说,最大的障碍是国际和当地举足轻重的监管要求。”他们补充提到,“据估计,光是需要符合美国50个州的法律要求就得投资超过1千万美元之多。”为了解决这个问题,大规模类似许可将允许比特币运营商与BTC Global合作,相互利用彼此的监管设施和资源。

目前,BTC Global正与9个国家的监管部门进行协商,并与美国5个州的银行进行合作。BTC Global在扩大其覆盖范围的同时,推出大规模类似许可,向公司提供与他们合作机会。本质上,大规模类似许可是一项加入BTC Global合作伙伴的专营计划,该计划为合作伙伴提供产品和营销手段,为客户在当地或国家中提供专项服务与支持。对于潜在的合作伙伴来说,大规模类似许可计划提供了一个解决方案,该方案只需要他们支付与他们地区相关的监管费用,并利用BTC Global合法的现有合规框架进行注册。例如,希望加入合作伙伴行列的一家威斯康星州公司可以在该州注册成为货币服务企业(MSB)。然而,他们可以利用的是BTC Global的既存结构,而不是独立地创建一个洗钱、法律,以及遵守规则的合法框架。这有望减少对聘请律师或单向合规要求的需求。

BTC Global首席执行官兼联合创始人Mauro Betschart在向汇亨解释大规模类似许可的原理以及BTC Global对比特币走向的预测时,说:“如果我们希望比特币变成主流,并成为一个家喻户晓的名字,我们必须确保它是合法的。你不会希望一般的比特币用户都参与非法活动。因此,比特币唯一的一条道路就是发展成熟,并进入银行界的合法框架。这是继克服了所有技术挑战之后,该新兴货币面临的又一个非常棘手的障碍。要克服这个障碍,唯一的方法就是我们相互合作,通过网络效应彼此支持。我们的做法是通过联盟实现合规。”

大规模类似许可的合法结构正由商业律师兼比特币用户Marco A. Santori,以及纽约Nesenoff & Miltenberg的 Andrew T. Miltenberg进行引导。Santori在谈及许可计划时,解释说:“我们认为比特币实现了数字货币的一次成熟飞跃,同时,我们也很高兴成为团队的一部分,协助BTC Global实现电子商务的变革。”

该计划目前对BTC Global合作伙伴中那些具有前瞻性,有意推出比特币服务的公司开放。展望未来,BTC Global正计划扩张大规模类似许可计划,允许其他的比特币金融创业公司与他们展开合作,利用他们的监管庇护,同时提供不同的产品和服务。
(作者:Ron Finberg?? 编译:吴珂睿)

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