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对比特币经济发展阶段的预测

长铗 发布在 比特币 1 9331

这是一篇2011年的文章,旧文重提是因为惊讶于此文超前的预见性,两年后,比特币发生了巨大的变化,一些盛行一时的网站已经消失,比如mybitcoin,另一些却在大浪淘沙中存活下来,作者自己的网站Lokad也在发展壮大,我们会像作者预言的那样,步入比特币经济3.0阶段吗?

作者:琼尼斯•维莫莱尔

Lokad公司的创始人,对计算机科学、软件和数据挖掘的强烈兴趣持续了近20年。

比特币是一个非常迷人的概念,简而言之,它是一种运用密码学原理设计的电子货币,究其本身,它没有任何机构为它的价值做担保,它仅仅通过提供方便的支付、稳固的总数量预期和已经初步被验证的安全体系,而拥有了日趋扩大的爱好者群体,他们拥有无比的热情以及为之投入的强大计算能力。如果你从来没有听说过比特币,那么你可以看一下比特币爱好者自己制作的一个简介:

或者你也可以看看英国的《经济学人》杂志对它进行的介绍:

http://www.nbweekly.com/news/tech/201107/26636.aspx

这种货币体系能够引起的积极反响远远大于对它的怀疑情绪。我的个人立场是非常支持比特币的,并且我已经将我个人的少量欧元换成了比特币。退一万步讲,就算是比特币的价值全部跌光了,对我也不会造成大的影响。由于很多人已经就比特币的话题进行了深入的讨论,那么我将跳过那些“比特币是好还是坏”的寻常话题,只就我个人的一些观察与大家进行分享。

长期角度下,比特币vs信用卡和传统银行业

目前对比特币的兴趣,很大一部分来自于投机:人们认为投资比特币,将有机会在未来高价出售获利。但是,当你评价任何一项冒险事业的时候,我相信风险投资家盖伊•川崎的观点是对的:它有意义吗?当世界有了比特币,世界是否因此而变得更加美好一些?在我看来,对比特币进行投机所产生的利润算不得什么,比特币将能够让这个世界实实在在地变得更加美好。

We-dont-about-Tax-mod

比特币提出了一个非常重要的问题:怎样才能最低成本地支付和收取资金?不论你是在现实中交易(见面、交换黄金、货物……)或者是依靠昂贵的中间人(银行、信用卡运营商、paypal……)

对于一个网商来说,现在的银行体系看起来还停留在19世纪,综合算下来,大约有4%的钱被各种转账系统消耗掉。有很多小的收费共同构成了这4%,大约是:客户需要在付款时他们自己支付的费用,刷信用卡时发卡银行收的费用,在线的第三方支付的手续费,还有我自己银行户头的费用。

如果客户不用信用卡付款,客户的付款都会等很多天。国际汇款通常要等上7-10天才能到账。据我所知,银行业对这些支付摩擦进行的改进并不大,而如果你只是一个小网商的话,问题尤其严重。如果你是一个足够大的企业,你还可以单独和银行谈判,去减少这些费用,但即便如此,客户那边也还是要收钱的。问你客户收的钱,实际上还是商家出的钱。

在长期来看,比特币将能够将这种费用从4%减少的0.1%、0.01%甚至更少。并且将支付的到账时间从几天减少的几分钟。虽然比特币本身并没有设计出即时支付的功能,但是比特币系统能够非常容易开发出提供相关服务的第三方服务商。

我的一些个人证据:当我在比特币的交易所mtgox上开设账户准备买一些比特币的时候,从法国汇款到英国的费用,相当于汇款的4%,而且耗时8天。因为英国那边的银行在检修系统,中间停了几天工。

比特币的弱点

当我们审视比特币的弱点时,很多人都在讨论比特币使用的密码学原理被攻破的可能性,或者比特币的整个网络被强大的计算能力所攻击。但是,比特币的系统从底层就具有防御这类攻击的特性,而且还有很多聪明能干的杰出人才,在自己热情的驱使下让这个系统变得更为可靠。所以,我对这些讨论不是非常担忧,因为比特币社区已经变得足够大,这一类的攻击将变得非常困难。

事实证据:我曾经试过在矿池Deepbit.net上面依靠我的笔记本显卡挖矿,而我一共花了30个小时,才挖出了0.01个比特币。我最后放弃了这个实验,我觉得没有必要再耗费我的时间和电力。比特币的挖矿早就变得利润微薄,除非你是一个计算机方面的专家。我认为这种情况是一件好事情,因为比特币已经度过了那个光靠印钱就能变得非常富有的阶段。

对比特币最大的威胁是一种更为简单的威胁:人们对比特币兴趣消失的可能性。如果是这样,比特币就不能发展处强大的周边工具系统,以让这个货币体系发育成熟。人们对比特币兴趣的消失,不会让比特币系统本身死亡,但是它会让比特币系统停滞不前。在一个不断创新的时代里,停滞不前的含义和死亡差不多。

在短期内(未来几个月),我最大的担心就是少数的几个神秘人物如中本聪,他一个人持有的比特币大约为10万个。但是,问题并不在于这个货币体系的不公平性——不公平并不能掩盖这个体系为经济发展带来的好处,问题在于这些个人可能毁掉比特币刚刚开始的应用。事实上,比特币的第一次价格暴跌发生的原因,并不是因为比特币体系本身的漏洞,而是因为交易所上面,有人没有妥善保管好自己的密码,黑客把偷来的比特币集中抛售。很多早期的比特币玩家拥有成千上万个比特币,如果他们其中的一个人被偷走了钱包,都可能毁掉比特币。简单的分析表明,很多支持比特币的周边服务,都还不够安全和完善(例如最近的mybitcoin.com突然关闭给许多人造成了巨大的损失)这些前进道路上的减速障碍物将让那些智力平平的人误以为比特币本身有问题,而降低比特币被大众接受的速度。随着时间的流逝,这些问题将逐渐解决,适者生存的原理将使更加优秀的交易所进入市场,而比特币市场将会出现很多次的剧烈波动。

在中期看来(6个月-2年),比特币货币体系最大的挑战,是让它从以挖矿阶段过渡到交易阶段,并从交易阶段过渡到终端用户阶段,我将在后文详细阐述比特币发展的各个阶段。只要那些比特币社区内的人始终不渝地保持自己的热情和投入,比特币就能顺利度过每一个发展阶段并持续成长。

比特币社区现在仍然依靠兴趣在维持发展,但是人们的兴趣也许会突然被下一个革命性的概念吸引走。比方说,互联网领域存在着“热点守恒”的规律。例如下图是 google trend上统计的互联网热点话题趋势,最上方的黑色线条代表了四个话题的综合,然后下方的四条曲线依次是云计算、搜索引擎优化、网页服务和视觉化。总量大致平稳,但是各个话题却有升有落。比特币很成功地吸引了一大群的挖矿者,随着挖矿的利润逐渐变得微薄,比特币需要迅速过渡到下一个阶段。

在长期内(2年以后),如果人们对比特币的兴趣还没有消退的话,政府的直接干预——不论什么原因——都可能杀死这个货币体系。如果比特币被宣布为非法,那么将比特币将很难展开它的全部应用。虽然互联网只要存在一天,比特币体系就能存在一天,但是大的公司如果支持比特币就会很容易成为政府的攻击目标。所以将很难看到有公司公开支持比特币。同样,这并不意味着这种创新型货币体系的死亡,而是意味着比特币经济将要转为地下经济。

对比特币市值的评估

许多人单纯地以为,将已发现的比特币总数,乘以比特币的市价,就能够得出比特币的总市值。但是这种方法是错误的,因为我们并不确定,有多少比特币已经丢失了。最早期的比特币体系参与者,并不真的把比特币当钱,只是把它当成一种有趣的实验。而直到2年之后,比特币的价格才开始真正地上涨。我怀疑很多早期无意中发现这个项目并开始挖矿的参与者,是否还保留有他们的钱包。我估计已经有100-200万的比特币已经永久性地丢失了。(注意,这个数字是非常主观的估计)。

其次,任何一个读过《赚大钱》的人都会知道,任何货币体系,真正的价值支撑,是这个货币体系背后的人,(包括了被强制缴税的纳税人)。我们都知道,比特币的货币本身,并没有一个变形金刚来保证它的价值,但是它拥有的世界上最为珍贵的东西——热情、传播和不断扩大的极客群体,他们努力工作,让比特币系统从一个成功走向另一个成功。

虽然人才、技术等无形资产是很难评估价值的,但是我们确实看到,很多刚刚开始创业的公司,仅仅因为有几个杰出的创始人和一个美妙的主意,就能够获得100万美元的估值。如果我们在比特币的官方论坛上浏览,就会发现至少已经有多达700多名开发人员,已经发布了100多个开发项目。虽然这些人并不是全职为了比特币工作,也不是每一个开发人员都是天才,但是考虑到这个官方论坛也没有囊括全部的开发者,它还是给了我们一个关于比特币项目内,开发人员的数量级估计。

然后,像Ruxum这样的公司,也开始进军比特币经济。他们拥有强大的经验和与风险投资打交道的经验。我期望着这类公司能够将比特币经济带入下一个阶段。

比特币经济的发展阶段预测

比特币从本质上讲,其实就是一份协议。它的经济价值,高度依赖于围绕着这份协议所进行的外部开发。只有强大的外部开发,才能让比特币经济变得足够强大。虽然现在要预测比特币经济的未来还比较困难,但是我将试图对比特币经济的发展阶段进行预测。

  • 比特币经济发展阶段0.0版——挖矿阶段(已经完成)
  • 从设计之初,比特币发展成功的第一个标志,就是发展出了一个强大的挖矿社区。事实上,这个挖矿社区如此之大,以至于要从外部攻破它,已经变得不可能了。我相信比特币已经发展到了暴力破解已经变得不可能的阶段了,即便是被黑客控制的肉鸡网络全部加入到攻击者的队伍。比特币挖矿者对计算能力有着狂热的追求,而挖矿阶段已经发育成熟——我们已经不需要担心没人来做矿工,没人为比特币经济提供底层的服务,已经有很多矿工在做这件事情了,而且做得非常好。

  • 比特币经济1.0版——交易阶段(正在发展)
  • 在未来几年,比特币体系将会在法币体系的支持下发展。因此,发展出让人们方便地在调整法币和比特币的配置比例的交易所将发展迅速。现在,比特币的交易所是以mtgox交易所为核心的,而这个交易所还是用非常原始的一些脚本完成的。目前,市场上已经诞生了一些技术非常先进和强大的交易所,比方说正在进军比特币市场的Ruxum。但是我认为,还需要更多的企业来整合比特币的交易市场。显然,Visa、Mastercard这类组织非常不愿意比特币进入他们的地盘,因为全球的清算服务已经处于他们的寡头垄断之下。有了比特币,他们的利润将被大大侵蚀。所以,让购买比特币变得像在Amazon上买书一样方便,将是比特币的下一个目标。

  • 比特币经济2.0版——终端用户阶段
  • 目前,如何安全地保管自己的钱包文件,依然复杂得有些变态。简单说来,如果你的电脑被黑客攻破了,你电脑上保管的比特币就处于危险之中。就目前来看,最好的方法是建立一个离线钱包。目前这个问题是阻碍比特币扩大应用范围的最大烦恼。类似于Bitbill.com这样的服务,允许人们把bitcoin打印在纸上,这应当算是第一代的让比特币变得更为傻瓜化的尝试。但是,比特币的发展所需要的服务质量,远不至于此。在软件方面,我们需要一个完全干净的操作系统版本,专门用于比特币的运行,并能让这台计算机的制造成本低于250美元(设计一台专用机不是一件麻烦的事情)。此外,在硬件方面,IT领域还缺少一种非常持久的储存技术。虽然bitbill的服务看起来没有什么科技含量,但似乎仍然是目前能够确保比特币被保存几个世纪的唯一办法。让大众应用比特币能够像用移动电话一样容易,是这一阶段比特币的发展目标。

  • 比特币经济3.0版——商户阶段
  • 如果比特币能够被足够多数量的人群采用,那么它就会吸引零售商们的主意。现在已经有一些零售商开始支持比特币付款,但是相对于经济的总体数量而言,还显得稀少。比特币的设计为人们展现了一种良好的处理小额付款的体系。在信用卡公司如Visa看来,低于20美元的付款都可以看做小额交易,而目前也没有更加普及的处理小于1美元的廉价方法。但是比特币非常容易地处理0.01美元的交易,而只收取很少量的手续费。但是,为了抓住这部分市场,我们需要非常强大的商业客户端,能够完全自动化地处理交易。能够让商户非常方便地处理bitcoin交易,将是比特币经济发展的3.0版。

  • 比特币经济4.0版——企业级工具
  • 即便比特币能够一路取得成功,大公司很可能是最后才进入比特币经济的。为了让比特币适用于企业间的交易,还需要很多软件工具。比方说,目前还没有企业级的工具,可以给内部用户以权限分级和支出限制,也没有强制一笔比特币支付交易经过多重内部审批的机制。当然,比特币经济也需要能够通过会计软件,无缝地接入现有的企业财务系统,以免让企业的会计和审计人员感到抓狂。让比特币能够应用于大企业,是比特币发展的4.0版本。

  • 然后呢?
  • 比特币目前仍然处于交易所发展阶段的中期,对于那些希望让比特币发展成为一个让支付成本变得更低的经济体系的人,最简单的贡献不是去买入比特币,而是开始接受比特币的付款。我自己经营的公司,Lokad.com,已经开始这样做了。

    版权声明: by nc" sa 作者保留权利。文章为作者独立观点,不代表巴比特立场。

    评论:1

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      Really 1151 天前

      【对比特币经济发展阶段的预测】 这是一篇2011年的文章,旧文重提是因为惊讶于此文超前的预见性,两年后,比特币发生了巨大的变化,一些盛行一时的网站已经消失,比如mybitcoin,另一些却在大浪淘沙中存活下来,作者自己的网站Lokad也在发展壮大,我们会像作者预言的那样,步入比特币经济3.0阶段吗?

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