银行展开“去风险”行动,Bitfinex之后多家交易所成为“受害者”

kyle 发布在 比特币,链头条 5 9766

继Bitfinex宣布暂停法币充值之后,更多的比特币交易所正在面临同样的问题。如今其他的一些交易平台也已经暂停了美元电汇转账,给出的理由是银行账户和“中间银行”问题。

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充值问题向其他交易所蔓延

 

Bitfinex并不是唯一一家停止美元充值的比特币交易所。Btc-e比特币交易所也通过推特宣布由于银行账户问题,他们将不再接受美元转账,直到本月末。

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据报道,中国比特币交易所OKCoin也面临着相同的问题。根据一位Reddit用户发布的一条OKCoin用户账户信息显示,自本周三起,“因为中间银行问题”,美元充值已经被暂停。该通告写道:

“请不要继续进行充值,因为你的电汇充值可能会被银行拒绝。我们正在积极寻求替代选择来尽快恢复充值。”

据报道,一些其他的加密货币服务和货币服务企业也正在遭遇相同的问题。

 

第三方银行展开“去风险”行动

 

中间银行和代理银行都是第三方银行。这些术语有时候可以进行互换使用。尽管有一些细微的差别,不过他们都促进了国际资金转账以及交易结算。

当Bitfinex向美国富国银行提起诉讼时,有消息透露原来该行是Bitfinex所使用的台湾银行的代理银行。我们都知道大型银行一直都在为代理银行关系进行“去风险”,因为这些代理关系被认为对他们的业务有很高的风险。这是一个常见的问题。根据世界银行所说,

“这种风险规避通常都是在有一定规模的基础上才出现的,没有对个人客户或国家或地区相关的风险进行个案评估,也不会分析业务关系整体上是否还有利可图。”

因此,银行切断与比特币企业之间的代理银行关系并不是罕见的,例如像富国银行切断Bitfinex的代理银行关系那样。

 

台湾银行收紧反洗钱规定

 

在富国银行决定去风险(只对电汇造成影响)之后,Bitfinex通知客户所有的电汇充值都将被台湾银行“阻断和拒绝”。

根据Whalecalls的一篇文章显示,台湾银行之前并没有实施严格的AML/KYC要求,不过他们的规定足以遵循美国的监管。然而,美国最近修订了这些要求。美国金融犯罪执法网络部门(Fincen)已经开始要求资金转账服务企业报告可疑的资金活动。Fincen的网站上写道:

“当通过货币服务企业(MSB)进行的交易是可疑的或超过2000美元时,MSB需要向Fincen进行汇报。”

该机构表示,比特币交易所被归类为货币服务企业(MSB)。

尽管美国已经收紧了对货币服务企业(MSB)的控制,台湾方面本身就有打算要加强AML/KYC工作。据台湾媒体报道,3月16日,台湾当局成立了一个办公室,致力于通过打击洗钱行为来帮助创建一个更加透明有序的金融环境。

据报道,去年8月份,台湾兆丰银行由于糟糕的合规性,以及被认定其纽约支行与巴拿马支行之间存在大量可疑交易,纽约金融服务部(DFS)向该银行开出了1.8亿美元的罚单。

就在台湾监管部门成立AML办公室之后不久,比特币交易所就开始出现了充值问题。由于美国银行正在开展去风险行动以及台湾决心要重塑声誉,所以比特币交易所在台湾的情况看起来相当的严峻。

发文时比特币价格 ¥7130.15
原文:https://news.bitcoin.com/bitcoin-exchanges-victim-banking-problems/
作者:Kevin Helms
编译:kyle
稿源(译):巴比特资讯(http://www.8btc.com/bitcoin-exchanges-victim-banking)
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评论:5

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    reswz 216 天前

    富国银行通过业务代理,将风险转嫁给了弯弯的银行

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    cateye 226 天前

    国外的平台完全可以自己开私人银行,所有平台的私人银行互通多好

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    中间银行和代理银行都是第三方银行。这些术语有时候可以进行互换使用。尽管有一些细微的差别,不过他们都促进了国际资金转账以及交易结算。

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    reswz 233 天前

    监管机构的重拳将会对比特币的投机产生重大打击,使得比特币的投机机会下跌,同时,也将迫使比特币改进交易流程,接受与法币或其他资产同样的监管。

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    如果这次的银行账户和“中间银行”问题能得到合理的解决,比特币交易市场一定能迎来新的发展和更高的上升空间。

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