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比特币在经济学方面对我们的几点启示

享乐才子 发布在 比特币 21 7512

要说我了解到比特币,那还是在2011年的时候,那时候美国的时代周刊发表了一篇文章说到一种数字货币竟然可以等价美元。我当时看到这篇文章只是浏览了一下,并没有去深入地研究它。后来我又陆陆续续的看到了一些关于比特币的文章,有的说他是新时代对付通胀的利器,有的说他根本毫无价值的,有的说他是个庞氏骗局等等,信息鱼龙混杂让我目不暇接,但是我却一直没有走进过他直到2014年一月份之后。我开始研究比特币,关注了许多关于比特币的相关网站,阅读了许多关于比特币的文章和研究报告然后我决定亲生投入到这场革命中来。于是我进入了一个比特币交易网站买入比特币开始了我的实践之路

可惜我大学学的是经济学,对于密码学,数学,计算机等技术方面可以说是一个小白,那我也就只能从经济方面来阐述一些我对比特币的理解。(如果有人愿意向我介绍有关比特币技术方面的信息我是大大的欢迎啊,请联系我QQ:904579594)

一、比特币自身的特点

比特币的终极目标应该是取代法币成为世界货币,但是目前世界上并没有任何国家承认比特币作为货币。即使是对比特币接受程度较高的欧洲也只是将他视之为“货币”的类似物大约等于黄金的地位。而世界上绝大多数的国家还对比特币怀有相当大的疑虑像泰国,俄罗斯等国都禁止了比特币的交易。而在我国,央行目前对比特币的观点我认为还是反对大于支持。它虽然允许比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由,但是它却禁止了各类金融机构和支付机构开展与比特币相关的业务,这样就基本上断送了比特币在我国成为货币的可能性,使其只能作为商品来参与到我们的经济生活当中。 这些国家的疑虑大多集中在比特币交易的匿名性,犯罪分子易将其用到洗钱等非法途径,不利于国家对其的监管上等方面上而谈到这些这就不得不说到比特币自身的特点上了:

1、去中心化:这可以说是对世界上现行法币体系的一次重大的挑战,现行的货币体系大都是由一国央行进行发行,并由政府财政作为担保,但这就产生了许多问题。由于现在全球有200多个多家和地区这就使市场上产生了多种国别的货币。这些货币在进行国际贸易时就必须要通过外汇市场来进行兑换,显著地提高了国际贸易的成本。而且大范围的运用比特币还可以避免铸币税的问题(铸币税是指发行货币的组织或国家,在发行货币并吸纳等值黄金等财富后,货币贬值,使持币方财富减少,发行方财富增加的经济现象。)美国政府就运用二战后其发行美元的优势从他国赚取了巨大的财富。而比特币因为其去中心化,不存在发行方就可以解决这个问题。最后一个问题就是当某国的国家的信用出现问题时就会对其所发行的货币产生巨大的冲击,像前段时间塞浦路斯就是个极好的例子!

2、总量有限且供给不断下降:根据中本聪的设计比特币的产量每四年减半,并最终定格在2100万个。对于这个设定的争论很多,支持者们认为这样可以控制货币总量,防止货币的滥发以维护币值的稳定。但是反对的声音也很多认为这样会引起通缩的压力,因为货币总量有限并且产出也在不断的减少这样就会使人们对币值产生一个稳定的升值预期,这就会使人们倾向于持有比特币而不是进行消费,从而使得市场上进行交易的比特币数量不断下降造成货币的流动性不足。并且因为比特币的产量不断下降就会使得后加入进来的人与原先就参与到比特币实践中的人们相比收益率下降。这样就会引起分配不公,影响到社会公平。所以说后来的效仿者如莱特币,狗币等纷纷扩大了货币总量,但是对于每隔一段时间产出减半这个特点却一直保留了下来。

3、下面我们就来看看比特币交易的特点,比特币的交易存在着完全匿名性,手续方便,价格低廉,交易的不可逆性和完整的追溯性等特点,下面我就来慢慢分析:

交易的匿名性在于一个人只要有一个比特币钱包就可以生成无数个地址,无需经过实名认证而且账号之间并没有关联性。这样你就无法通过账号来推测一个人的信息和他所拥有的比特币数量而这确是很多政府对此头疼的问题。这样虽然保障了个人财产的私密性,但是这也为洗钱,贩毒等非法交易提供了极为便利的温床也对政府的征税提出了很大的难度。现行的政府的征税和对非法资金的追查主要是通过追踪账户的手段而这是基于账户实名制的方法,比特币的匿名性将使这个基础不复存在。

手续方便和价格低廉则是对于现行的法币系统来说的,在现行的体系下如果要进行转账等操作尤其是要进行跨国和跨地区的转账不仅手续麻烦而且银行等金融机构还要收取一笔费用不菲的手续费。对于比特币来说则完全没有这个问题,你只需要知道对方的账号地址就可以将比特币转给对方,等待交易经过全网确认后对方就可以收到了,这样就跨越了时间和空间的限制。而你所需要花费的仅仅只是0.0001btc网络维护费用而已。但是比特币的转账在时间上可能并没有现行体系直接转账的速度那么快因为比特币网络大约每十分钟才会打包一个数据包。对于这个问题的解决办法我将会在后文提出我的一些想法欢迎大家讨论。

交易的不可逆性,是说明每笔交易只有成功和失败两种结果,无法撤消操作。这样的设定虽然可以有效的防范信用风险,防止一些利用撤销操作而损害收款人的利益。但是这也使得人们失去了后悔的权利如果你购买了一种商品或服务就无法反悔这会使得一些人对于使用比特币望而却步。

比特币的完整追溯性在于从一个比特币的产生到其总共经过了多少次交易现在谁在持有都会被全网完整的记录下来,而且任何人都可以对其进行查询。这样每笔交易在全网的监督下就会实现公平和透明将极大地有利于维护市场的秩序。

二、比特币之于传统货币职能

大家都知道货币具有5大职能:价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币。其中,价值尺度和流通手段是货币的基本职能,其它三种职能是在商品经济发展中陆续出现的。而根据我的观察比特币也具有相关的职能。

价值尺度:价值尺度指货币衡量和表现一切商品价值大小的作用。它是货币本质的体现,货币能够充当价值尺度,是因为货币本身也是商品具有价值。货币在执行价值尺度职能时,只是观念上的货币,不一定要现实的货币。所以说比特币有着充分的条件来行使价值尺度的职能,如一件衣服标价0.1btc。就像我国现在的商品和服务都在用人民币标价一样。

流通手段:货币充当商品交换媒介的职能就是流通手段。现在已经有越来越多的商户和网站开始接受比特币的支付,而私人之间用比特币作为交换当中的一般媒介物那更是数不胜数。我甚至在前段时间看到有人标价1300btc出售自己的别墅,无论这到底是不是一场炒作,也说明比特币越来越受到大众的接受。

支付手段:货币被用来清偿债务或支付赋税、租金、工资等,就是货币支付手段的职能,支付手段是随着商品赊账买卖的产生而出现的。你可以把他理解为拉长了的,在时间和空间上分隔开了的流通手段。像现在就已经有人开始用比特币来结算工资,换取服务等等。

贮藏手段:即货币退出流通领域作为社会财富的一般代表被保存起来的职能。而拥有贮藏手段的比特币可以使其自发的调节流通中的货币量,这一点是大大的优于法币。因为法币的总量是在不断上升的,如果你将其贮藏起来它的价值是在不断下降的,这就会使你倾向于尽快的进行消费。而比特币就像黄金一样因为其总量可控,本身也具有价值我相信其未来一定会作为社会财富的一般代表。

世界货币:世界货币是指货币在世界市场上充当一般等价物的职能,其是在前几个职能基础上发展起来的。当商品的流通领域超越国界产生国际贸易之后,货币就要在世界经济市场上发挥作用。现在世界上绝大多的国际结算是用美元进行的可是比特币却可以在这个方面上大有作为。因为比特币交易的便捷性,可以越过银行等许多金融机构进行清算有效的降低了国际结算中的费用。而且对于许多缺乏外汇的国家来说如果可以用比特币来进行结算这将极大地促进他们的进出口贸易。

三、比特币的价格波动

如今比特币的价格波动那是相当的剧烈,一天涨跌幅超过30%也是时有发生而这也是许多人所诟病的地方。比特币的价格波动十分的复杂,影响它的因素也很多。但是我今天还是斗胆来尝试分析一下比特币的价格波动,希望可以从中发现一定的规律。

既然现在比特币大多是被看做商品来进行交易的,那么我也就先将比特币作为一种商品来讨论特币价格是如何波动的,马克思说过价格围绕价值上下波动。而西方经济学界大多是用均衡理论来解释价格:价格是由供求关系决定的。可以说马克思的政治经济学解释的商品价格的实质,而西方经济学解释的是价格的波动的原因。

所以在我的分析中准备把比特币价格分为两个方面来论述。第一部分就是基于马克思的价值论来讨论比特币的内在价值并由此来推出一个价格,第二部分就是通过西方经济学当中的供求关系来分析当前价格的波动。

比特币当前价格=比特币现在的内生价值+供求关系的波动(可正可负)

那么我们先从第一部分开始商品是用来交换的劳动产品而它的价值在于凝结在商品中无差别的人类劳动。那么在比特币这个世界中我认为凝结在其中的无差别的人类劳动就是挖矿而无差别的人类劳动则以社会必要劳动时间来衡量。(啊!又到我不熟悉的技术方面了啊我就斗胆写一点吧,欢迎大家打脸!不懂技术就是苦逼啊)现在挖矿已经全部进入到矿机时代而且全网算力也是在不断的飙升我们仅以2014年3月17日星期一为例,当天的算力是35282T,一天大概能产出4000~4400个比特币(因为每个区块的打包时间会有波动),当天每个币的市值大约在3780左右。那么每T的算力大概就能产生0.115个币左右也就是434.7元以现在2T算力的机子大约在36000元左右消耗电量大约在46度每天,电价以0.8元每度计算。而根据实际的收益,大约是你当前难度下45天左右的收益,而实际时间要挖3个月左右。那么2T的机器在3个月的收益应该是0.23*45=10.35个币, 矿机按照3个月的时间来线性计提折旧那么你3个月之后你的总成本是39312元这还没有计算场地费用,机器维护费用等费用那我们就按照40000元来计算吧。那么每个币的成本是3864.7343左右。(文科生吐血计算,欢迎大家提供更为准确的数据)

第二部分供求关系所引起价格的波动。说道供求关系就不得不提到庄家的操纵了,现在比特币的盘子很小每天的交易币数波动很大,在比特币价格大幅攀升的时候曾经突破每天300万个,而在比特币市场萎缩的时候每天交易币数也曾经低至100万以下。换算成美元也就是就在6.3~18.9亿美元左右。对于这样一个体量并不大的市场庄家想控制价格那是十分容易的。而在比特币供求关系对币值的影响这部分我还在分析相关数据现在暂定引入的数据包括比特币每日成交量,资金流动量等数据。(如果有人愿意和我一起研究,或提供相关数据请联系我。QQ:904579594)

不过庄家的控盘毕竟只能是短期的,如果我们拉长时间来看的话比特币的供给是不断下降的,而随着对于比特币的认识不断深入接受他们的人越来越多必然会出现供不应求的情况。币值从长期来看还是处于一个上升通道当中。

四、我对于比特币的一些看法和建议

我认为比特币是一次对现有法币体系的重大的革命,是货币发展史上的一次革新。他通过全民参与的模式成功的将货币发行摆脱了央行的控制。使每个人都可以参与到货币的产生,发展中来。而且比特币的代码完全开源任何人都可以看到,这也是为什么山寨币的数量暴增的原因。但是正是因为他的开源性,当它出现问题是就可以由程序员对他进行修改这才是真正的与时俱进啊。而且它在于遏制通货膨胀,避免铸币税,和国际贸易结算等方面都有着极为宽广的发展前景。

但是作为一个新生事物,他也有着其自身的一些缺陷。如总量过少和产量不断下降的问题。这是他的优点也是其缺点。但是现在还是优点大于缺点的,目前还没有暴露出总量过少产出不断下降的危害,尚未引发有引发通货紧缩的危险。但是将来在对于这个问题的处理上必须要慎重。我的提议是将比特币的单位拆分成为mbtc,ubtc(1btc=1000mbtc=1000000ubtc)来解决这个问题。

而对于交易确认速度较慢的问题,我建议在比特币交易的局域网内部建立一个有中心节点的交易环境成为一个局部有中心整体无中心的环境。每笔交易通过其对应的局部中心节点来完成,这样就可以解决比特币确认速度较慢的问题。

本文原载于 巴比特论坛

版权声明: by nc" sa 作者保留权利。文章为作者独立观点,不代表巴比特立场。

评论:21

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    比特币x望虹
    比特币x望虹 934 天前

    【比特币在经济学方面对我们的几点启示】作者:享乐才子 要说我了解到比特币,那还是在2011年的时候,那时候美国的时代周刊发表了一篇文章说到一种数字货币竟然可以等价美元。我当时看到这篇文章只是浏览了一下,并没有去深入地研究它。后来我又陆陆… http://t.cn/RvvXs8M

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    西湾逍遥子
    西湾逍遥子 936 天前

    『比特币在经济学方面对我们的几点启示』 http://t.cn/RvvXs8M

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    //@宋欢平: 我好想看一本写这方面的系统性的书。@昌用

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    昌用
    昌用 936 天前

    回复@享乐才子:欢迎交流,圈里搞经济学的还真是不多呢

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    江恩-狗狗币
    江恩-狗狗币 936 天前

    //@旺旺好男银: 这东西绝对颠覆现有经济体制,现在这环境下写出来也难出版,不必急。//@昌用:在努力,不过急不得,必须各种营养一次次吃进去,慢慢消化了,才能一点点排出来,要不然会消化不良。[嘻嘻]//@宋欢平:我好想看一本写这方面的系统性的书。@昌用

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    HTxNEVEREVER
    HTxNEVEREVER 936 天前

    你重复无限次发啊!看看你发的快还是新浪删的快!

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    旺旺好男银
    旺旺好男银 936 天前

    这东西绝对颠覆现有经济体制,现在这环境下写出来也难出版,不必急。//@昌用:在努力,不过急不得,必须各种营养一次次吃进去,慢慢消化了,才能一点点排出来,要不然会消化不良。[嘻嘻]//@宋欢平:我好想看一本写这方面的系统性的书。@昌用

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    昌用
    昌用 936 天前

    大体上微观经济学总体仍适用,甚至更适用,而宏观经济学恐怕要重写了。某主义经济学还那样,原来怎么扯,以后还怎么扯。//@宋欢平:我好想看一本写这方面的系统性的书。@昌用

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    昌用
    昌用 936 天前

    大体上微观经济学总体仍适用,甚至更适用,而宏观经济学恐怕要重写了。某主义经济学还那样,原来怎么扯,以后还怎么扯。

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    享乐才子
    享乐才子 936 天前

    昌用老师说的很好,我会继续努力的,话说很想和昌用老师交流一下!

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    昌用
    昌用 936 天前

    在努力,不过急不得,必须各种营养一次次吃进去,慢慢消化了,才能一点点排出来,要不然会消化不良。[嘻嘻]//@宋欢平:我好想看一本写这方面的系统性的书。@昌用

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    昌用
    昌用 936 天前

    在努力,不过急不得,必须各种营养一次次吃进去,慢慢消化了,才能一点点排出来,要不然会消化不良。[嘻嘻]

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    宋欢平
    宋欢平 936 天前

    我好想看一本写这方面的系统性的书。@昌用

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    书呆子也就只能这么认识了,张口闭口革命?你懂货币是什么吗?比特币根本上不可能是货币,蠢蛋。

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    享乐才子
    享乐才子 937 天前

    这是我很久之前的文章了,现在对于文中的一些内容又有了新的理解尤其是在马克思主义部分。我将在以后逐步阐述我的理解,希望能和大家多多交流,谢谢大家!

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    长铗
    长铗 937 天前

    回复@努力瘦:欢迎写篇文章批评此文。

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    李然說
    李然說 937 天前

    @姚莹要在这个夏天疯成熊孩子

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    小丁他老爸
    小丁他老爸 937 天前

    //@BigChubbyCat: 转发微博

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    changyong 937 天前

    担心有人用马克思价值论分析比特币,但还是看到了。比特币是马克思价值论的一个反例,即比特币的价值在供给稳定,且完全可预期的情况下,只决定于需求。而挖矿成本(包括劳动)完全取决于需求所决定的价格,而不是相反。

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      享乐才子 937 天前

      昌用老师说的很好!这是我很久以前的文章,当时的思想还不是很成熟,现在有了一些改变。希望以后可以和昌用老师继续交流!

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    prttt
    prttt 937 天前

    //@BigChubbyCat:转发微博

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