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熊小二的麸醋铺子 发布在 比特币 3 7594

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Friday, March 7th, 2014 By David Howden

熊小二 译 货币之王比特币 宋欢平 校

“比特币的这一伟大成就,却在很大程度上因那些受部分准备金银行影响而失去自己出现的人而黯然失色。”

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一种货币的安全性与存储它的银行息息相关。这在比特币社区最近的动荡中体现得最为明显。

 

比特币的一个主要优势,也许甚至是这种密码学货币的最大优势,是其废除传统银行机构的能力。通过提供一种以成本低、便利性好地进行点对点转移支付的选项,比特币让货币使用者拥有充分的自主权,不仅体现在他如何花自己的现金上,也体现在别人如何在支付系统中使用它。的确,从纯技术的观点来看,比特币协议最初的神奇之处,便是解决了使用点对点系统进行支付时的双重花费问题。

 

今年2月7日,Mt.Gox——一家实质上履行着比特币贮藏所(即银行)功能的交易所——停止了这种密码学货币的所有提现。当时我写了两篇文章,非常清楚地预见到,Mt.Gox的运营类似于一般的部分准备金银行 (这里这里)。

 

在存款保险出现之前存在的部分准备金银行,在降低它们的储备时,是受到实际压力限制的。由于储户们变得不那么确信他们可以一经要求便取回自己的存款,他们会开始要求部分准备金银行以其竞争对手们的折扣价提供服务。随着储户们开始撤回自己的资金,并危及到银行的流动性和最终偿付能力,该银行会出台应对措施,要么是立即停止取款(如Mt.Gox在2月7日所为),要么是暂时推迟取款,同时赔偿客户一笔利息(即制定一项“可选条款”,Mt.Gox有效地做到了这一点,如果客户们想要加快他们的提现,Mt.Gox会收取他们一笔额外的费用。)

 

对一些人来说,Mt.Gox在以部分准备金的形式运营这一说法令人震惊。毕竟,这家交易所履行着为储户们提供一个共享钱包的功能。每当发生一笔比特币存款,所得款项都被移动到这个共享钱包。这个钱包被安全地存储在线下(“冷存储”),以防黑客染指。此外,照此推测有很高比例的比特币被以这样的方式存储——有的说法是高达98%——只有一小部分放在线上,以便取款和其他交易。

 

理论上,因为几乎所有比特币都被Mt.Gox安全地存放在线下,该“比特币银行”应该表现得和任何规范的全额准备金银行一样。但过去几个月的证据表明,实际情况并非如此。

 

2月28日,Mt.Gox申请破产,其负债金额总计约26500亿日元(250亿美元),[1]超过其资产。此外,大约75万个客户的比特币和10万个自己的比特币下落不明。这相当于此时存在的比特币总量的7%,价值接近5亿美元。

 

Mt.Gox认为,“比特币有很高的可能性被盗了”就我而言,比特币是否被第三方偷走,或被Mt.Gox用某种方式花掉(与大多数其他部分准备金银行的情况一样),并不太重要。重要的事情是,比特币不在金库里,而这给交易所的客户们造成了困难,他们现在发现自己受到牵连。

 

当然,这不会是第一次有银行发现自己的比特币被盗。Flexcoin——一家真的把自己视作“比特币银行”的加拿大机构——刚刚永久地关门大吉。显然,896个比特币(超过50万美元)被从它的在线存储中移走。黑客们会攻击存放在线上的币,这对比特币社区是一个持续而广为人知的威胁。出于这个原因,许多交易所,如Mt.Gox和Flexcoin,把它们的比特币存放在冷存储(一种避免网上潜伏的危险的未联网硬盘驱动器)中。

 

事实上,Flexcoin已经承诺,一旦确定真正拥有者的身份,将把所有存放在冷储存的比特币物归原主。分文不取,一毛不少!

 

Mt.Gox则稍有不同。尽管它们的比特币绝大多数都安全地存放在冷存储中,但它的说法是,这些币已不明原因地被某人盗走。在标准部分准备金银行理论里,持有低于100%准备金的原因是,银行蓄意利用存放的商品,而非黑客成功破解严密的安全措施。存放于Mt.Gox的比特币到底发生了什么,必将尘埃落定。现在我将运用奥卡姆剃刀,就丢失的币的下落为自己提供一个答案。

 

那些丢失的比特币发生了什么并没有关系。(除非你是将其托付给比特币银行并失去它们的倒霉蛋之一)。真正的教训是,相对于管理它的银行系统,被用作“货币”的实际商品很大程度上无关紧要。

 

比特币已经被标榜为货币的一种自由市场替代形式。我们应该希望如此!这种密码学货币是一个范例,它远离任何一个政府的中央控制,是自由市场对一种不完善的公共提供商品的回应。比特币的这一伟大成就,却在很大程度上因那些受部分准备金银行影响而失去自己出现的人而黯然失色。

 

当银行以部分准备金的形式运营,无论是这些准备金是指法币、比特币还是黄金,总会有坏事发生。最起码,这应该是我们能够从降临在口袋空空的Mt.Gox储户们身上的不幸那里学到的真正教训。

 

[1] 译者注:原文数据可能有误。

(本文原载于Mises Canada

版权声明: by nc" sa 作者保留权利。文章为作者独立观点,不代表巴比特立场。

评论:3

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    宋欢平 985 天前

    621c129ec71ea9eeb4994b0d67a73749599f6c05c1411fc2d13828b309228872
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    比特币x望虹
    比特币x望虹 995 天前

    【比特币银行】Friday, March 7th, 2014 By David Howden熊小二 译 货币之王比特币 宋欢平 校“比特币的这一伟大成就,却在很大程度上因那些受部分准备金银行影响而失去自己出现的人而黯然失色。”—–… http://t.cn/8s47bCg

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    巴比特资讯
    巴比特资讯 996 天前

    【比特币银行】比特币的主要优势,甚至是密码学货币的最大优势,是其废除传统银行的能力。Mt.Gox这家实质上有银行功能的交易所号称被盗及以部分准备金的形式运营令人震惊。比特币的伟大成就,在很大程度上因受部分准备金银行影响而失去财富变得黯然失色。”http://t.cn/8s47bCg 翻译@熊小二的麸醋铺子

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