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区块链系统的代理问题和经济效率

kyle 发布在 区块链 0 1732

2008年比特币的发明标志着金融和经济新时代的开始。比特币消除了对由可信任的人类机构来运营金融系统的需要。在这篇文章中,我们将试图了解这种过渡的性质和意义。因此我们努力确定和阐明区块链技术可能会对社会的未来产生的影响。

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货币概念的核心就是那些相互尖锐矛盾的属性。在一些方面,所有人都能轻松和自在地使用货币做很多事情——转账,交易,换算成更小单位,存储,运输和确保安全。另一些方面,必须存在一些限制来阻止其他人来发行货币,或者把货币从别人手中夺走。

这两类行为之间的矛盾——一种行为很容易进行,而另一种行为受到严重限制——导致了货币体系的创建和维护被牢牢掌握在占有足够资源的大型实体的手中。此外,确保个人交易的安全性和有效性的努力同样只能由专门机构(如银行)进行,我们都不得不将我们的信任交给这些机构,因为缺乏更好的选择。

“有人类来执行的系统的运营成本是效率低下的,阻碍了整个系统的运营。”

在现代金融体系中,货币交易下的大部分任务必须依赖于执行他们的人的信誉。当涉及到数字和机械任务时,人们是出了名的不可靠。此外,当个人发现自己在控制货币流动时,他们往往会变得腐败。抛开道德,这是人的本性,我们必须以最好的方式来处理这些事。从历史上看,这就意味着要在添加额外的控制结构层,目的是验证交易的正确性和检测腐败行为。

我们希望,总的来说,这些额外层的成本加上错误和剩余腐败的成本是可处理的。在这方面人们的意见出现了分歧,在不同的地方,这种添加额外层的办法效果不一样。然而,有一点是明确的:无论你做什么,这些成本都是显著的。这些成本造成效率低下,阻碍整个系统的运作。

因此,今天的金融系统只有在达到一定的规模时才能发挥职能。原因有两方面。一方面,这些效率低下的成本只能被一个足够大的规模经济所吸收。另一方面,运行某些系统所需的资源只有主权政府(如执法机构和军队)才具有。

“这是一个质的转变,可以与人类历史上最重要的创新相媲美。”

区块链为这种情形提供了一种替代性选择。在加密金融中,至少一些传统上由人来执行的任务现在可以下放给分布式计算机网络来进行,这种网络具有高度可靠性,并在很大程度上独立于人类的信誉之外。

为了理解这一点,让我们定下来具体地看一看区块链技术和过去三十年的传统数字金融之间的区别。电子银行是金融行业的一个重大的进步,它同样也消除了许多以前由人们所做的工作。然而,尽管电子银行让流程更加高效,但是它并未解决代理问题这是现代金融整体效率低下的关键所在。电子银行对人类信誉的依赖与纸质金融一样多。它在每一级都涉及到可信任的参与者。

我们借给那些执行现代金融交易的人的信任是双重的。一方面,我们必须相信这些人会做正确的事。如,程序员被信任去开发能够正确发挥职能的软件,后台人员被信任去执行和解,交易员和银行出纳员被信任能够正确将数字输入到他们的系统中。当然,正确性是通过昂贵的额外控制和验证层来确保的。

但我们也必须相信,那些参与的人不会做错事。因此,一旦一个特定的系统被放置,我们就必须相信它不会在我们不知情的情况下以物质的方式出现改变。我们信任那些帮我们转移资金的人不会将其据为己有。这需要层层的控制,但是更重要的是,历史表明这种信任被打破的次数要比我们希望的那样多得多。

“区块链彻底处理了代理问题。”

这一点就是区块链系统带来的质的转变。不同于现代数字金融,如果区块链正确发挥职能,它就能确保一些容易理解的参数(例如,假设大多数节点是诚实的),没有人能绕过它被编码的规则。网络参与者不能,网络开发者不能,用户不能,没有人能。

从这个意义上讲,区块链彻底处理了代理问题。它根本不需要之前金融系统需要的控制和验证层。由此产生的效率提高是巨大的,是没有边际的。区块链跨越了数量级。

这种转变使得两个领域的创新成为可能:可访问的定制金融和迷你经济。

在定制金融中存在的问题是,传统而言,创建具有新属性的金融工具是财力雄厚的大型组织的专属特权,因为这些组织拥有法律专家和合格的运营人才。不过这并不是因为过度监管所造成的。创建定制的金融工具的费用高昂主要是由于这些合同和交易进行的方式——通过人来进行。建立用于办理定制金融工具的人类控制层是非常昂贵并且复杂的。结果,我们大多数人都被限制在容易理解的模式和一小部分工具类型。

迷你经济指的是一种新发现的能力,用于创造市值非常小的价值代币,甚至小到数千美元。这种工具的属性可以进行定制,以此满足小型企业的需要,并不需要达到之前他们履行职能所需要的规模。这同样能够通过区块链提供的难以置信的效率改善来实现。另外,去中心化交易所和其他区块链生态系统的基础设施成分使这些工具变得安全,并且能够让参与者的大型社区所使用。

“这是一个令人难以想象的规模的新创新浪潮。”

你还记得当人们发明晶体管后,人们能够制造出小型定制电子设备,还记得当人们发明微晶片后,人们制造出小型定制个人计算机,还记得当人们发明编译器后,人们能够制造小型定制软件系统时,都发生什么事情了吗?历史告诉我们,当效率的提高超过某一点时,创新潜力变得真正令人难以置信。

我在这里描述的是一种能够创造小型,可访问的和定制的经济系统的能力。这是一个令人难以想象的规模的新创新浪潮的秘方。经济交易促进了我们生活的每一个方面,每一个商业组织的每一个方面,包括治理结构,供应链,运输网络,支付等等。本篇文章的关键点比不是一些人声称的那样:一些不良分子将无法再有能力掌控我们的财政。而在于个人和小型组织通过区块链技术能够在这个领域进行试验和创新,而在此之前他们是无法做到的。

目前我无法预测区块链会以怎样来改变个人和小型组织形式。不过,就在我们讲话的时候,一些前沿的商业模式正在进行探索中。社交网络steemit通过向发布内容的用户奖励加密货币以此作为手段来吸引用户使用他们的社交网络。数据存储网络Sia允许用户之间通过使用一种基于区块链的资产相互租用磁盘空间,对于价格的一小部分,DropBox则向相似的服务收取费用,但是它能够确保绝对的隐私。公有区块链正在进入各个行业,从电影和数字内容分配到房地产和运输网络。

“区块链带来的巨大效率提升将会释放资源,包括金融资源和认知资源,这是减轻它带来的风险所需要的。”

总之,我想使用效率的制高点来解决一个很多人都正在问的区块链问题。这个问题就是区块链是否能够用于非法用途(典型的例子就是毒品销售,暗杀市场和儿童色情)以及是否会对社会造成真正的危险。虽然要对这个问题给出一个完整的答案,需要另一篇文章,不过,读者可以将注意力放在互联网的早期阶段,当时互联网同样面临着这些问题。如今这个答案很简单。我们总是适应创新,并寻找降低风险的方法。但是最重要的是,如今互联网是一种执法工具,而不仅仅是犯罪工具。

区块链技术同样如此。区块链带来的巨大效率提升将会释放资源,包括金融资源和认知资源,这是减轻它带来的风险所需要的。区块链效益的到来只是一个时间的问题,对于正在发生的变化的性质,我们要保持意识和现实。

欢迎来到未来。

发文时比特币标准价格 买价:¥4007.00 卖价:¥4002.00
原文:https://blog.coinfund.io/the-agency-problem-and-economic-efficiency-of-blockchain-systems-e4a8ae4ba0fc#.pntg5fnlq
作者:Aleksandr Bulkin
编译:Kyle
稿源(译):巴比特资讯
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