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埃森哲:英政府应监管比特币钱包

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CoinDesk获得的一份文件中显示埃森哲公司在响应英国财政部索要数字货币信息的要求时,建议英国政府应该对比特币钱包实行监管,运用与银行账户同样的监管和标识要求。埃森哲是是全球最大的管理咨询公司和技术服务供应商,全球500强企业之一。

文件日期为2014年12月,可以看出公司对待数字货币的态度是很积极的,并且突出强调了数字货币所具有的潜力。

埃森哲说道:

“虽然数字货币还在开发和使用的早期阶段,但是它们会一直存在并发展下去,该技术具有重塑金融服务诸多方面的潜力。”

然而,该文件也承认数字货币存在很多风险,包括价格波动、缺乏消费者保护和潜在的资金损失(例如遗忘私钥,或被他人通过欺诈获得访问权)。

 

建议监管

 

埃森哲认为,牵扯洗钱这一违法行为是目前比特币存在的最大问题。因此埃森哲呼吁政府监管比特币钱包,将用于银行账户的标识要求也运用到比特币钱包上。

文件中说道:“各国政府要求银行账户必须可识别(通过给帐户命名以及运用了解你的客户这一原则),那么也应该以同样的方式要求数字货币钱包,因为命名的、可识别的数字货币钱包是一个安全合法的数字货币经济的核心组成部分。”

文件中接着提出建立一个中心化的权威机构来监督数字货币钱包的使用情况。

埃森哲在文件中反复强调,监管应该局限在数字货币钱包上,而不应该将其扩大到数字货币上。所创建的任何规定都必须是合理和相称的,明确数字货币钱包使用者应承担的责任。

文件中继续说道:

“严苛的监管制度(或历史框架)可能会扼杀创新,为了避免这种情况的发生,应该专门为数字货币的发展建立一套灵活的监管制度,以促进数字货币经济的增长。”

 

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有限措施

 

在这份16页的文件中,埃森哲建议政府采取的有限措施中包括:

• 实行监管,以使数字货币钱包可以被唯一识别和认可,比如能通过“了解你的客户”这一原则来认可

• 授权给一些组织(即授权给数字货币钱包机构,比如银行),以便于统一为数字货币钱包提供身份检查和验证服务

• 提供明确的规则和责任框架,以帮助数字货币钱包市场的参与者了解如何规范使用数字货币钱包,防止金融犯罪(反洗钱原则和制裁)。

该文件称,上述措施将促进数字货币经济安全合法地发展。

 

黑色经济

 

文件中指出,在监管之下,比特币用户仍然能够以匿名的方式来操作数字货币钱包,但这些操作将被排除在“合法经济”之外,并驻留在“黑色经济”地带。

由于有区块链作为记账系统,所有的比特币交易都会被记录下来,甚至包括那些发生在“黑色经济”地带中的交易。

埃森哲说,这不仅有助于执法和匿名交易的取证分析,也将使不法分子利用数字货币在黑色经济地带进行洗钱的违法行为变得困难。

 

建立权威机构

 

埃森哲提出创建一个授权的数字货币钱包机构名单,类似于授权支付机构名单。

这些机构将由一个中央机构统一监管,如FCA,这些机构的职责包括:

• 发行数字货币钱包,并通过KYC(了解你的客户)原则检查和确认数字货币钱包的主人

• 保持每个数字货币钱包处于合规状态

• 监控数字货币的钱包使用,以确认付款是在可识别的数字货币钱包之间发生的

• 监控交易,以遵循制裁名单

• 冻结可疑的数字货币钱包

 

鼓励银行参与

 

埃森哲认为,如果没有政府的干预,英国银行不大可能顺利地开展数字货币业务,那么就会进一步阻碍支付领域的创新,导致加密货币公司流向国外。

该文件称银行实际上非常支持互联网金融领域的初创公司的发展,只是银行不愿意暴露自己以防止受到英国政府的处罚和国际监管机构的反洗钱和制裁违规行为的审查。它补充说:

“客户从初创公司中获得收益与他们所面临的风险相比根本算不了什么。”

 

实验区块链技术

 

在接受CoinDesk采访时,埃森哲发言人解释了为什么其公司决定响应政府索要数字货币信息的要求。

她说,数字货币对公司的金融服务客户非常重要,所以埃森哲收集了这方面的观点。该发言人补充说:

“目前,我们的技术实验室正在实验区块链技术,以测试关乎客户利益的用例。磋商是一个与政府分享我们思想的机会,并有助于在数字货币监管问题上进行讨论。”

上周,CoinDesk透露花旗银行响应政府索要数字货币信息的要求时建议英国政府应创建自己的数字货币。
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原文:http://www.coindesk.com/accenture-uk-government-should-regulate-bitcoin-wallets/
作者:Emily Spaven
译者:printemps
稿源(译者):巴比特资讯( http://www.8btc.com/accenture )

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