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金融服务巨头DTCC认为区块链分布式记帐技术尚未成熟

陈刚jerry 发布在 区块链 0 2381

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编者按:DTCC  刚刚发布了白皮书,名称是《拥抱颠覆——开发分布式账本的潜力,改善交易后的环境》。白皮书提出尽管目前的金融市场结构提供稳定的,可靠的可追溯记录,可是金融市场结构仍非常复杂,封闭,无法进行1年365天24小时的处理。DTCC认为一系列资产配上完整的,可追溯的交易记录的分布式记账本才是安全的。

依据DTCC的研究和分析,DTCC建议开发目标机遇,在某些确定的领域改善既有结构,这些确定的领域是:自动化受到限制或不存在,与既有处理过程相比,新技术提供了明显的优势。需要开发的机遇包括:主数据管理,资产/债券的发行和服务,确认资产交易,交易/合同确认,记录和配比复杂的资产类型,目前对这种资产没有有效的解决办法,净额清算,抵押品管理,以及长期结算。

白皮书提醒,分布式记账技术还未成熟,未被证实。笔者的解读是, DTCC认为分布式记帐技术还只是顶层设计,缺少下层结构,还没有直接接入复杂的金融环境。这个观点很务实而诚恳。这个观点至少R3公司的报告里看不出。

另外,DTCC 还有一个重要观点,认为,区块链技术可能不会是每个问题的解决办法,但我们可以将其看做是一个替代方案。这一条同样客观而理性。

分布式记帐技术的实施需要权威机构与行业的全体协作

全球区块链技术的思想都在指向提供去中心化新的治理规则解决复杂的封闭性解决方案。然而,应用的设施按照商业逻辑的角度,应该先打动最具有公信力的中央权威机构,并且在得到其帮助和领导下,在其管辖的行业里应用。笔者再讲的通俗点,就是站在领导的身后,让领导带领引入到全行业的治理中,这样,区块链的治理标准、技术、思想才可以得到实施。否则去中心化就很有可能变成无政府主义的起哄。有了有公信力的权威机构的指导,然后迅速发动行业机构全面参与,建议组织联盟,先从思想上达成共识机制,然后形成区块链的“宪法”,并制定执行条例。市场带入更高效率以及降低社会运营成本,提高信用度为最高使命。

笔者高度赞扬DTCC 的理性与建设性。作为一家存在了超过40年的金融市场公司,DTCC完全有资格带领金融行业探索分布式记账技术对于金融业效率的改造。之前笔者曾经写了一篇文章叫《区块链女皇融资事件的5点冷思考》介绍了“区块链女皇”Matters所创办的数字资产控股公司DAH 。巧合的是,DTCC也是数字资产控股公司(DAH)的投资商。DAH是一家为金融服务领域开发分布式账本技术的公司。

“超级账本”即将被高频的使用

研究发现,DTCC也加入了Linux 基金会(Linux Foundation),这是一家非盈利机构,他们通过开源,使大规模创新成为可能。DTCC与Linux基金会一起协助了一个名为超级账本项目,这是一个推动区块链技术的合作项目。利用这层合作关系,DTCC可以在创立公司管理,为技术制定标准的过程中起关键作用,并确保技术是开源的。笔者认为超级账本会在后续区块链的相关研究中,会被高频的使用。超级账本,有一个正面的引导性,容易记忆并识别是有科技含量的金融概念,通过超级账本,可以更迅速理解分布式记帐技术。

DTCC拥抱区块链技术对于国内金融证券机构的启发意义是积极的

根据公开资料显示,DTCC拥有近40年的经验,是全球金融服务行业首屈一指的交易后市场基础设施,可简化股票、公司和市政债券、政府和抵押支持证券、衍生品、货币市场工具、银团贷款、共同基金、另类投资产品和保险交易的清算、结算、资产服务、全球数据管理和信息服务的复杂性。2011年,DTCC处理了总价值约为1700万亿美元的证券交易。其储存库为122个国家和地区发行的价值39.5万亿美元的证券提供托管和资产服务。DTCC的全球场外衍生品交易资料储存库记录了总名义价值超过500万亿美元的全球交易(包含多个资产类别)。

DTCC的中文全称叫美国存管信托和结算公司,是全球金融服务业的超级巨无霸,在荷兰和新加坡有两个数据库储存中心。交易数据的管理几乎是 DTCC的生命。交易数据的安全应该是所有金融机构共同要关心的问题,也是任何金融机构领导人的首要任务。DTCC在区块链的投入已经是铁板钉钉的事实,相信越来越多的金融服务巨头会加速在区块链的技术研究和实验。希望引起国内金融集团的高度关注和重视。

 

作者:陈刚,金融大叔。高戎汇资本创始人、董事总经理。资深财经媒体人,G.R.H区块链与数字资产实验室观察员。《创投时代》出品人。多家创业公司顾问。

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