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中国平台建言美比特币监管新规

戴维 发布在 快讯 0 2989

  薛皎

  [ 对于向来推崇“去中心化”的比特币买卖双方来说,“比特币执照”较为严苛的条条框框无疑会限制其自由。因此,执照的推行受到业内的强烈反对 ]

  今年1月份纽约金融服务部门(NYDFS)宣布拟推出“比特币执照”(BitLicense)同时加强对比特币的监管,引发业内广泛关注。近日,国内三大比特币交易平台联合向NYDFS提出对“比特币执照”实施细则的担忧以及建议。

  三点建议

  8月20日,外媒刊登了由国内三大比特币平台――比特币中国(BTC China)、火币以及OKCoin的首席执行官(CEO)向NYDFS提交的一份联名信。目前,NYDFS就“比特币执照”的具体实施细则展开为期45天的“公开纳言”。

  今年1月份,在一次为期两天的比特币听证会上, NYDFS监管负责人本杰明・罗斯基(Benjamin Lawsky)首次表示该部门拟发布一系列规范虚拟货币操作的规则,其中就包括“比特币执照”的推行。该执照将用于管理比特币等虚拟货币的交易市场,通过强制执行严格的网络安全监管,防止通过虚拟货币进行洗钱、诈骗等犯罪活动。

  业内人士预期纽约或将成为美国第一个对虚拟货币提出监管细则的州。

  比特币中国CEO李启元在接受采访时表示:“纽约是全球领先的金融服务中心,纽约监管机构对于比特币的做法将会直接影响到中国的比特币市场。”此外,李启元指出随着中国比特币平台积极拓展海外市场,其业务在未来很有可能进入外国有关机构的监管范围。

  联名信中对于“比特币执照”的推行提出了三点建议。

  首先,“比特币执照”的发放范围应该只限于同纽约州有较强业务关系的虚拟货币业务经营商。

  NYDFS规定只要公司的虚拟货币商业活动涉及到任何纽约居民,均需要申请“比特币执照”,而这可能会导致那些在纽约有极少量业务的公司被要求申请执照。

  三大平台建议NYDFS修改对虚拟货币业务的定义,将需要申请执照的公司重新定义为那些希望在纽约开展业务同时希望获得相关待遇和保护的公司。

  其次,NYDFS不应对执照持有人的分支机构所进行的与虚拟货币业务无关的设施、账目以及其他商业文件的进行检查。

  依据NYDFS对于执照的现有规定,该机构可以监管母公司的经营状况,仅仅是因为该公司拥有一个很小的比特币下属子公司,而其母公司的商业文件可能和纽约以及虚拟货币完全无关,但对于公司而言是高度机密的内容。

  联名信中说道:“我们理解NYDFS关于一个执照持有人可能会利用一个子公司来逃避监管的担忧,但是NYDFS可以通过要求下属子公司提供与执照持有人有关的信息来解决这个问题。”

  最后,是否对客户进行加强型尽职调查应该关注的是客户和执照持有人是否在同一个法律管辖范围而不是客户是否为美国人。

  举例来说,依照NYDFS的规定,不要求澳大利亚执照持有人对美国潜在客户进行尽职调查,即使执照持有人对美国客户的洗钱和资助恐怖主义风险并不熟悉。

  但该规定反而要求澳大利亚执照持有人对澳大利亚客户进行加强型尽职调查,但一般情况下,澳大利亚公司肯定对本国客户存在的风险更加了解。

  “我们期待着帮助NYDFS努力使‘比特币执照’制度更加完善,从而阻止金融犯罪的发生,保障客户资产安全同时释放出虚拟货币巨大的潜力。”信中写道。

  执照推行困难重重

  对于向来推崇“去中心化”的比特币买卖双方来说,“比特币执照”较为严苛的条条框框无疑会限制其自由。因此,执照的推行受到业内的强烈反对。

  8月20日,刚成立不久的数字商业商会(CDC)对“比特币执照”细则发表了长达10页的置评。

  CDC认为,“比特币执照”有关法规不应适用于企业,仅仅适用于数字货币的存储和转移。此外,数字货币领域的企业应自由地作出投资决定并且保有创新的自由。同时,CDC还指出,执照法规中有对非纽约企业的歧视。

  有比特币的支持者指出,比特币和许多由计算机程序产生的货币,其价值只是跟随需求来波动,不应受到有关部门的监管。而NYDFS则认为,合理规范比特币更有利于保护美国金融系统的安全。

  专家们表示,他们同样认为比特币需要监管,但过于苛刻的监管系统会增加不必要的开销,这对刚刚成立的公司造成沉重的负担,进而扼杀创新的潜力,让那些比特币初创企业和比特币交易活动遭受损害。

  目前,业内各方共同呼吁NYDFS将45天的“公开纳言”延长到1年,从而有助于NYDFS根据社会各界提出的建议进行修改。

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